Programa de Compensaciones para la Competitividad (PCC)

PLAN DE NEGOCIO SOBRE EXPORTACIN DE ACEITUNA DE MESA

PARA PROYECTOS CON NECESIDADES DE FINANCIAMIENTO HASTA 100 UIT

Plan de negocios preparado con la informacin proporcionada por la Asociacin de Agricultores Exportadores Hospicio N 60 la Yarada

Lima, Octubre del 2010

I.

INFORMACIN GENERAL SOBRE EL PLAN DE NEGOCIO

1.1

Plan de negocio.

1.1.1 Ttulo del plan de negocio: Exportacin de Aceituna de mesa 1.1.2 Palabras clave: Aceituna de exportacin 1.1.3 Actividad: Produccin y comercializacin de Aceituna de mesa. 1.1.4 Producto: Aceituna verde y Aceituna Negra de mesa 1.1.5 Localizacin (mbito de accin): Centro Poblado La Yarada 1.1.6 Regin natural: Costa 1.1.7 Circunscripcin poltica: Departamento, Provincia ,Distrito: Tacna 1.1.8 Localidad: C.P. La Yarada 1.1.9 Duracin del proyecto (en meses): 24 meses 1.1.10 Fecha tentativa de inicio (mes): Noviembre del 2010 1.1.11 Nmero total de productores clientes que se espera atender con la presente propuesta - N de hombres 12 - N de mujeres 3

1.2

ENTIDAD PROPONENTE

1.2.1 Nombre de la Entidad Proponente: Asociacin de Agricultores Exportadores Hospicio N60 la yarada 1.2.2 Nombre de la Persona de Contacto: Humberto Estaca Quea 1.2.3 Direccin de la Entidad Proponente: COOP. 60 NRO. 08 .C.P. LA YARADA Prov., Distrito y Regin - Tacna- Tacna - Tacna 1.2.4 Localizacin de la Entidad Proponente: c.p. la yarada distrito Tacna Prov. de Tacna- Regin Tacna 1.2.5 Telfono: 952-988292 1.2.7 Correo electrnico: info@hospicio60.com y h_mbertoe@hotmail.com 1.2.8 Tipo de Organizacin de Productores Agropecuarios: Asociacin 1.2.9 La Organizacin de Productores tiene reconocimiento legal de (slo si tiene): Si

INDICE
I. INFORMACIN GENERAL SOBRE EL PLAN DE NEGOCIO........................................................2 1.1 Plan de negocio.........................................................................................................................2 1.2 ENTIDAD PROPONENTE.........................................................................................................2 II. PLAN DE NEGOCIOS QUE SUSTENTA EL PROYECTO.............................................................5 1.1 RESUMEN EJECUTIVO...........................................................................................................5 1.2 ANTECEDENTES (mximo 3 pginas).....................................................................................6 1.3 Datos de la OPA........................................................................................................................6 1.4 Situacin actual y propuesta de negocio...................................................................................6 1.4.1 Cmo est el negocio actualmente? ................................................................................6 1.4.2 Ideas principales sobre cmo mejorar el negocio de la OPA (Resumen del Plan de Negocios del proyecto)..............................................................................................................10 1.5 DESCRIPCION DEL PRODUCTO Y DEL PROCESO PRODUCTIVO...................................11 1.6 Descripcin de principales atributos del producto actual y mejorado .....................................11 1.7 Descripcin de procesos.........................................................................................................13 1.8 Tecnologa...............................................................................................................................17 ....................................................................................................................................................17 1.8.1 Justificacin de necesidad de tecnologa..........................................................................17 1.8.2 Descripcin de la tecnologa a financiar............................................................................18 Un tractor Agrcola de 4 marchas modelo 290-2..........................................................................18 Seleccionadora clasificadora de 1.5hp con variador de Frecuencia.............................................18 Enbolsadora, selladora.................................................................................................................18 1.9 Informacin del costo de produccin del producto que se quiere obtener con el proyecto.....20 1.10 GESTION DE LA COMERCIALIZACION DEL PRODUCTO (mximo 4 pginas)................21 1.11 Identificacin del mercado y el segmento de mercado para el producto...............................21 1.12 Anlisis de los competidores ................................................................................................21 1.13 Comercializacin del producto..............................................................................................21 1.14 Informacin sobre cunto cuesta la comercializacin del producto:......................................23 1.15 RESPONSABILIDAD AMBIENTAL Y SOCIAL (mximo 1 pgina)......................................23 1.16 Responsabilidad ambiental...................................................................................................23 1.17 Responsabilidad social..........................................................................................................23 1.18 CALCULO DE LA RENTABILIDAD NETA GRACIAS AL PROYECTO.................................24 1.19 Situacin de los ingresos futuros...........................................................................................24 1.20 Costos de produccin y comercializacin futuros, del producto que se obtendr con el proyecto:.......................................................................................................................................24 1.21 Ganancias futuras.................................................................................................................25 1.22 RESUMEN DE LOS PRINCIPALES INDICADORES DEL NEGOCIO AGROPECUARIO....25

INDICE DE TABLAS Tabla 1: Datos de la organizacin......................................................................................................6 Tabla 2: Descripcin de situacin actual............................................................................................6 Tabla 3: Indicadores del negocio........................................................................................................9 Tabla 4: descripcion de Caractersticas del Producto Mejorado vs. producto actual........................11 Tabla 51: Responsabilidad Social de la OPA...................................................................................23 Tabla 64:Principales indicadores del negocio de .............................................................................25

II.

PLAN DE NEGOCIOS QUE SUSTENTA EL PROYECTO

1.1 RESUMEN EJECUTIVO

La Asociacin de Agricultores Exportadores Hospicio N 60 la Yarada ha establecido una alianza con la Central de Asociaciones de Productores de Olivo (CEAPO) con la finalidad de incursionar en la comercializacin de la Aceituna de mesa Negra y verde. Actualmente la produccin y manejo del olivo presenta presenta deficiencias de bido a la introduccin del a plaga denominada mosca blanca y en el manejo post cosecha que debern ser subsanadas luego de la implementacin de nueva tecnologa que permita una mejor produccin, cosecha y acopio de este producto en la Yarada . Este manejo poco eficiente sobre todo en la seleccin del producto se manifiesta en la baja cotizacin del producto en el mercado, pudindose obtener mejores precios de venta. Los principales problemas que presentan para la elaboracin Aceituna de mesa de la Asociacin son : En campo la falta de un tractor con el fin de acoplarlo aun tanque a fin de realizar los respectivos lavados a fin de combatir la plaga denominada mosca blanca que en la actualidad est realizando daos a la aceituna por el orden del 20% y la variacin es a mayor conforme avanza el tiempo. En el manejo pos cosecha la problemtica esta enfocada es la antigedad y desface tecnolgico en la seleccin y calibrado del producto, ya que existe demora y baja eficiencia , por tanto los resultados esperados son menores , en algunos casos no se llega a obtener los volmenes deseados a pesar que se realiza 03 turnos, por ello se procede a la compra de servicios de maquinaria a Terceros para cubrir la demanda existente y comprometida. De otro lado, la merma por manipulacin seria menor la actual merma es de 35 a 30% pudiendo superarse con la adaptacin de maquinaria (seleccionadora calibradora) al 12%, porcentaje que puede ser fcilmente aceptable en este negocio. Adems se suma a ello la falta de depsitos de procesamiento llamadas fibras ya que las existentes son insuficientes, y se carece adems de maquinaria para el despepado ,embolsado y selladora a fin de darle valor agregado aceituna procesada. El mercado al cual se orientar la produccin de Aceituna ser el mercado Brasileo, Chileno y Americano, para lo cual se ha identificado a un grupo de empresas de las cuales la Asociacin Hospico Nro 60 a realizado 02 Exportaciones por intermedio de CEAPO y una directamente, hacia Brasil. Se estima vender en el plazo de 24 meses (02 campaas) 600 TM , incrementndose alrededor de 70 tm para finales del 2012. Lo cual implicara obtener unos ingresos de S/. 1760,000 al final del primer ao, y una utilidad de S/. 1050,000 en los dos aos de operatividad los cuales adems seran de orden sostenible en el tiempo.

1.2 ANTECEDENTES (mximo 3 pginas) 1.3 Datos de la OPA

La organizacin presenta la siguiente informacin: TABLA 1: DATOS DE Nombre o Razn Social: Inicio de Actividades (fecha de apertura): RUC o RUS: Siglas de la organizacin Actividad o rubro: Tipo de organizacin1: Representante Legal: Representante que presenta propuesta y cargo o relacin con la OPA: Accionistas y porcentaje de participacin Asociaciones a las que pertenece la OPA2: Principales Productos: Marca(s) comerciales: Direccin: Ciudad y Distrito: Provincia: Telfono(s): Fax: Pgina Web: Correo electrnico: Capital propio de la OPA3: Conformacin del equipo directivo (nombres y cargos) N de productores asociados: LA ORGANIZACIN 15/06/2005 20486320096 HOSPICIO Nro 60 Agrcola Asociacin Francisco Mamani Limachi Ing. Luis Omar Caldern Luyo Asesor Externo Por igualdad de 15 partes Central de Asociaciones de productores de Olivo Aceituna de Mesa COOP. 60 NRO. 08 LA YARADA MEDIA Tacna Tacna 952-988292 952-974457 424773 www.hospicio60.com info@hospicio60.com S/. 350,000 Presidente :Francisco Mamani Limachi Humberto Estaca Quea Gerente General (Actual) 15

1.4 Situacin actual y propuesta de negocio

1.4.1 Cmo est el negocio actualmente? TABLA 2: DESCRIPCIN DE SITUACIN ACTUAL Pregunta Informacin de la OPA -Cul es el negocio que se desea mejorar?
1

Hospicio N 60 la yarada desea mejorar el control eficiente manejo pos cosecha orientando hacia la

Si es una empresa constituida, colocar el tipo de sociedad en la que se encuentra. En el caso de productores, colocar si se trata de una organizacin, asociacin, cooperativa, empresa rural, etc. 2 Asociaciones de exportadores, cmaras de comercio, entre otros. 3 El capital social est formado por la suma de las aportaciones de los diferentes socios

Seleccin y clasificacin y embolsado del producto de esta manera poder mejorar la comercializacin de Aceituna para mesa tipo Azapa, teniendo un mejor acabado y calibrado del Producto. -Cul es su situacin y problemas actuales: cmo se viene produciendo y comercializando el producto nuevo o existente a mejorar ? En cuanto a las plantaciones de los Olivos existentes de todos los socios sin excepcin son mayores de 12 aos debe de tenerse en cuenta que la produccin comercial de un Olivar debe de ser superior a los 06 aos. De esta maneras se garantiza el rendimiento promedio entre altas y bajas de 5.00 tm por Hectrea. En campos se a detectado una plaga que inicialmente fue ocasional, pero que en la actualidad es una plaga potencial denominada mosca blanca y pensamos que los que tenemos que dar solucin mediante programacin de fumigaciones son los productores por ello es necesario el uso del tractor ya que su acoplamiento permitir tener una tractobomba ya que es la nica forma de realizar un control efectivo del a mosca blanca del fresno que ataca al olivo desmejorando la presentacin del a aceituna como producto. El proceso de Calibracin es deficiente debido a que la Asociacin a priorizando a exigencia del comprador y bienestar de sus socios cumpliendo y ejecutndose las buenas prcticas de manufactura el levantamiento estructural de una bodega 5000 m2 valorizado en S/230,500, comprendiendo instalaciones necesarias para el procesamiento, en la actualidad la Asoc. solo posee una Seleccionadora Clasificadora la cual demanda mayor inversin en personal debido a que no es la apropiada, y no cubre la demanda de la Produccin ya que es mas difcil de armar un contenedor y el negocio implica minimizar los gastos razn por la cual a fin de atender los pedidos se a tenido que recurrir a terceros para realizar el calibrado y seleccionado, de igual manera la Asoc. tiene en la actualidad 100 fibras de 1TM de Capacidad lo cual es insuficiente y por tantos se recurre a vender una parte de la produccin sin procesar debido a la falta de depsitos (fibras de procesamiento) La produccin de Aceituna en el caso de Campo es de tecnologa media, habindose nivelado el promedio de produccin por iniciativa propia de los productores ya que la Asociacin brinda adems el servicio de Asesora Tcnica a sus 15 productores, lo que en realidad implica el problema es el manejo pos Cosecha , debido a que no se cuenta con los equipos necesarios (seleccionadora calibradora y fibras de procesamiento). Este problema de eficiencia en el gasto es que el costo de produccin de la Aceituna para mesa en verde es de S/1.20, el precio de venta es de s/. 1.70 (no exportado) pudindose lograr mayores precios (hasta S/.2.85) si este es exportado. En el caso de Aceituna en negra para mesa los precios son fluctuantes teniendo como 7

referencia el ao 2010 (campaa 2009-2010) los precios son: Al barrer o en mata de 1.30 a 1.40 por kg, en cambio procesado por calibres el precio flucta desde 1.80 a 4.50 y los precios de exportacin a los EEUU, a razn de $3.00 dlares pero solo de calibre alto y de $2.00 de calibre mediano, los calibres pequeos no son de Exportacin. El volumen que puede acopiar la Asociacin de Agricultores Exportadores Hospicio N 60 la yarada es el de 300 TM al ao, de las cuales 250TM pueden ser exportable, ya que la Bodega existente es fruto del capital de 15 personas organizadas a lo largo de 06 aos de trabajo, pensando en la apertura de mas Socios conforme la Asociacin avance teniendo en cuenta que este cultivo se cosecha anualmente (una campaa por ao) . Actualmente se viene exportando la aceituna a Brasil a un precio promedio de $1.00 dlar USA x kg de Aceituna de mesa en verde, a las empresas, siguientes: la empresa la violetera de Sao Paolo Brasil y la empresa BESTSS C. IMPORTACAO E EXPORTACAO LTDA las cuales han sido cumplidoras en los pagos programados a lo largo del las exportaciones bajo la metodologa de pago contra documentos y a la emisin del BL. El producto se viene comercializando por calibres (precios de acuerdo a calibres) y los precios vara pero el promedio de la Asoc. es de $1.00 Dlares americano. -Qu problemas presentan? se La problemtica que se tiene a fin de dar un mejor conocimiento del mismo lo hemos divido en dos rubros: A)Manejo del Cultivo.-En el manejo del cultivo si bien sea superado casi toda las fases de campo, existen problemas en la parte de manejo de una plaga aparecida a fines del ao 2008 que esta incidiendo grandemente sobre todo en la presentacin de la aceituna como producto, esta plaga es denominada mosca blanca y puede ser combatida mediante el lavado a presin que obedece al acoplamiento de un tractor a fin de obtener una tractobomba, esta plaga origina un 20% de perdidas en el producto ya que estas se secan y no es comercial, la adquisicin de un tractor implicara la disminucin al 15%, es decir solo daara la aceituna hasta en un 5%, en el prime ao y de 3% en el segundo ao. b)Manejo post Cosecha. En cuanto a la calidad, en el manejo pos cosecha debido a que la maquinaria es obsoleta se tiene que recurrir al recalibrado lo que implica no solo costo, sino perdida , ya que el recalibrar se origina el llamado chancado del producto originando mayor merma (descarte) originando perdidas hasta un 25% las cuales pueden disminuirse hasta un 10% de lograrse la adquisicin de maquinaria, asimismo el costo en mano de obras se incrementa en un 25%. El segundo problema del manejo post cosecha radica en el almacenamiento, al existir solo 100 tanques de Procesamiento, de 1 tM. de Capacidad nos vemos en la 8

necesidad de comercializar parte de la produccin de Aceituna, lo cual implica perdidas, las fibras requeridas son 100 fibras de 2.5 tm. de capacidad Para lograr una ptima comercializacin, es importante tener en cuenta las fichas tcnicas y los protocolos por pases y las condiciones de compra as como la tributacin existente ya que esta asociacin inclina a recuperar parte de los costos mediante el incentivo a la Exportacin denominado DROWBACK. Como tercer problema estara la falta de maquinaria para embolsado, sellado y despepado, con esta maquinaria la Asociacin iniciara la venta de valor agregado adems de poder ampliar sus ventas a mejores precios. -Cunto se obtiene por la venta del producto actualmente y cunto cuesta producirlo y venderlo?. El precio pagado por los acopiadores locales es de S/ 1.25 a S/1.40 procesada en verde segn el calibre pero al exportarlos se obtiene un promedio de S/ 2.80 por aceituna de mesa en verde. En el caso de la Aceituna de mesa negra y mulata Varia desde S/1.30 sin procesar y de S/2.00 a S/3.00 procesada segn el calibre (tamao). El costo de produccin es de S/. 1.20 kg de Aceituna sin procesar y de S/1.80 de Aceituna Procesada. -Cmo se financia el negocio, actualmente (cunto se financia con el dinero de los productores o accionistas y si hay necesidad de prstamos, etc.)? Actualmente, los productores financian con su propio capital, y adems han solicitados diversos crditos en la Banca privada de los cuales existe compromisos como Asociacin y prestamos solidarios los cuales estn siendo cumplidos honrosamente ya que existe una cultura de pago. Se financia anualmente un promedio de S/170,000 a S/. 250,000 por asociacin (variable en los aos)

TABLA 3: INDICADORES DEL NEGOCIO Tipo de variable Ejemplo Variable de La productividad actual es de 5000 Kg/Ha al ao. Produccin Variables de Egresos El costo de produccin del productor es de S/. 1.80/Kg de Aceituna Procesada y de S/0.30 por calibrado mano de obra (seleccin y calibracin) Total : S/ 2.10 Variables de Ingreso - El precio pagado por los acopiadores de la Regin Tacna es de S/. 1.25-1.40 x kg de aceituna procesada en verde (segn calibres) y de S/2.50 en promedio de aceituna negra procesada por Kg. La Aceituna Verde exportada el precio es de S/2.80 promedio x kg, La aceituna negra es vendida a S/3.5 x kg promedio calibrada con una buena seleccionadora.

Financiamiento

INGRESO Anual con proyecto: S/ 1118,420.00 venta de 250 TM Ingreso anual sin proyecto: S/ 619,750.00 venta de 290 TM. - Se necesita financiamiento para la adquisicin de A)Una maquina seleccionadora clasificadora. - B)Fibras depsitos de procesamiento de 2.5 tm de capacidad. - C)Un tractor agrcola de 85 CV - D)dos mesas c/u con 02 despepadoras de Acero inoxidable. - E)Una maquina embolsadora selladora.

1.4.2 Ideas principales sobre cmo mejorar el negocio de la OPA (Resumen del Plan de Negocios del proyecto). El objetivo del Plan de Negocios es estandarizar la calidad de la Aceituna para poder exportar, el 100% de la produccin de aceituna en verde (la seleccionada)as como la importacin del 5% de la produccin en aceituna negra e incrementar la produccin anual y la mejora del calibre (tamao). La meta es que el producto final obtenga los siguientes estndares internacionales: Ficha Aceituna en verde Brasil. Variedad: Azapa, empeltre, sevillana Calibres 8/12 , 12/16, 16/20, 20/24, 24/28, 28/32, 36 y 40/50 Textura: Firme de Acuerdo a Variedades Nivel de Na en Salmuera: 7, 10% pH. Na en Salmuera: 3,0 a 4.5 Acidez (Ac. Lctico) en Salmuera: 0,5 a 0,9 Defectos de Textura: 2% Defectos de epidermis afectados a la pulpa: 2% Frutos cortados no enteros: 1% Materias extraas : 1% Para Aceituna negra: - En completo estado de madurez, que son colocadas en una solucin de agua con sal (salmuera) sometidas aun proceso de fermentacin lctica. Una vez completada se clasifica y escogen, se almacenan con la misma salmuera de fermentacin (salmuera madre) hasta el momento del envasado y comercializado. Se envasan en dos presentaciones a granel en envases mayores de 3 kilos y en fracciones de envases pequeos . Aquellas que se envasen en fracciones siempre llevan salmuera nueva la cual se envasa en caliente. Insumos utilizados a.-como auxiliares de proceso: Agua Potable, Sal, Acido Actico b.-como componentes del liquido de gobierno: Sal. c.-Conservantes: Benzoato de Sodio, Sorbato de Potasio d.-Endurecesor: Cloruro de Calcio (0,15% mx. Expresado como in Calcio Caractersticas Fisico Qumicas del producto 10

Presentacin Granel Fraccin

Concentracin de sal Baum 8 Baume min. 5 Baume min.

Concentracin de cido % cido lctico 0,7 % min. 0,6% min

pH Unidades 4 mx. 4 max.

Concentracin de conservante 0,1% max. 0,1% mx.

Condiciones de Almacenamiento.Para envases a granel (capacidad mayor a 3 kilos) opacos; almacenar en un ambiente fresco y seco con temperaturas menores a 28 grados Centgrados. Para envases con fracciones menores de 3 kg, almacenar en un ambiente fresco y seco con temperaturas menores a los a 28 grados Centgrados, si los envases son transparentes no exponerlos a la luz. Para ello, se necesitan : 01 mquina seleccionadora clasificadora, fibras de procesamiento, un tractor Agrcola, dos mesas con 04 despedadoras, y una maquina selladora embolsadora, con ello podemos asegurar una mejor efectividad y mejor desarrollo de las actividades tanto para el mercado nacional como el mercado exterior.

1.5 DESCRIPCION PRODUCTIVO

DEL

PRODUCTO

DEL

PROCESO

1.6 Descripcin de principales atributos del producto actual y mejorado

TABLA 4: DESCRIPCION DE CARACTERSTICAS DEL PRODUCTO MEJORADO VS. PRODUCTO ACTUAL Situacin Antes del Plan de Situacin Despus de la Inicial Negocio final implementacin del presente Plan de Negocio Producto Descripcin del producto Producto Descripcin del La Aceituna tiene los producto siguientes estndares : Se busca obtener una aceituna de Calibre mayor calibre con los siguientes estndares: Calibres Predomina el, , 28/32, - Calibre ideal en promedio 24/28 Nivel de Na en -Nivel de NA : El Salmuera: actualmente esperado es de 7.4 esde 6.9 pH. Na en Salmuera: Ph. NA en Salmuera : 3,0 Promedio de 3.4 11

 Acidez (Ac. Lctico) en Salmuera: 0,5 Defectos de Textura: 6% Defectos de epidermis afectados a la pulpa: 8% Frutos cortados no enteros: 4% Materias extraas : 1% Caracterstica s Principales La aceituna con las caractersticas antes descritas, es comercializado en barricas de 60 kg. Caractersti cas Principales

Acidez (Ac. Lctico) Promedio 0.6 Defectos de Textura: 2% Defectos de epidermis afectados a la pulpa:2% Frutos cortados no enteros: hasta 1% Materias extraas: 0,5 % La Aceituna con las caractersticas antes descritas, es comercializado en barricas de 60kg. Y en bolsas en empaque de 250gr, 500 gr, y 1000gr. (embolsado) El Olivo para desarrollar una buena produccin necesitad e ms de 120 horas frio. Aquellas Aceituna que se envasen en fracciones siempre llevan salmuera nueva la cual se envasa en caliente. La productividad es de 5,500 Kg/Ha

Caracterstica s especiales o particulares

El Olivo para desarrollar una buena produccin necesita de mas de 120 horas frio. Aquellas Aceituna que se envasen en fracciones siempre llevan salmuera nueva la cual se envasa en caliente.

Caractersti cas especiales o particulares

Productividad o Rendimiento (Kg/Ha) Etapa del producto

La productividad es de 5000 Kg/Ha

La Aceituna como producto se encuentra en la fase de Exportacin menor en barricas de 60 kg.

Productivid ad o Rendimient o (Kg/Ha) Etapa del producto

Como cultivo esta en la Etapa de Floracin y cuajado

La aceituna se obtendr una exportacin mayor en barricas de 60 kg y producto embolsado en diferentes presentaciones, asi como la venta embolados de aceituna a nivel nacional. Como cultivo en esta fechas se encuentra en la etapa floracin y cuajado.

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1.7 Descripcin de procesos

Tareas (Produccin; Post cosecha/Post produccin; Procesamiento) PRODUCCIN TABLA 5: DESCRIPCIN DE PROCESOS Detalles (Tiempos, Riesgos, etc.)

La planta de Olivo para poder realizar una produccin comercial necesita de 06 aos en campo, como condicin climtica necesariamente necesita para un buen desarrollo mas de 100 horas frio al ao, y se desarrolla a alturas menores a los 1200 m.s.m. lo cual facilita a la zona de la Yarada una buena produccin ya que presenta estas caractersticas. Injertado: La prctica del injerto o clonacin es uno de los mejores medios para multiplicar las plantas madres seleccionadas por sus caractersticas genticas de produccin, calidad y tolerancia a las enfermedades. Poda Durante el ao en el Olivo establecido se tiene dos tipos de poda , una de renovacin y otra poda de Sanidad las cuales se realizan en los meses de Junio y Julio y de sanidad durante el ao exceptuando los meses de floracin hasta la cosecha (Setiembre a fines de mayo) aunque la Asoc. a determinado como mejor tiempo los meses de Agosto a Setiembre Abonamiento La planta de Olivo necesita de 03 fertilizaciones al ao la primera en los meses de fines de Agosto y/o quincena de Setiembre, la segunda fertilizacin entre los meses de Noviembre a Diciembre y una tercera fertilizacin entre los meses de los meses de febrero a Abril. Manejo de plagas y enfermedades En el manejo de plagas y enfermedades se requiere aplicar un manejo integrado con tcnicas y labores agronmicas, como ser : desyerbos, abonamientos, riegos, podas. Entre las principales plagas y enfermedades presentadas tenemos en orden de incidencia y dao: Plagas: Siphoninus phillyreae .- conocida como la Mosca Blanca del fresno.-Cuyo control es a travs de lavados a presin con una tractobomba con 220 cc de jabn agrcola adicionado con 1 litro de Aceite por cilindro de 200 litros , adems de debe de realizar podas. Orthezia Olivicola.-Es una queresa de color blanquecino se controla con lavados a presin y aceite Agrcola (2 litros x cilindro) Palpita persimilis .- conocida como Margaronia dao causado a los brotes tiernos se controlas con el uso de chalinas o papel corrugado alrededor del rbol cambiado cada 10 das, uso de trampas luz, eliminacin de mamones, 13

uso de Bacillus Thurigiensis 100gr x cilindro de 200 litros (autorizado para exportar sin restricciones). Enfermedades: Escoba de brujas.- Es caudado por un hongo Verticillium dahliae ingresa por la raz del olivo, se previene con la desinfeccin de herramientas control: incorporar 100 kg de estircol x mata de Olivo. COSECHA La Cosecha de aceitunas verde se inicia a fines de febrero hasta abril: mientras que entre mayo y julio se obtiene la aceituna negra. Aceitunas verdes: tamao y color (parejo, verde plido con un nivel mnimo de manchas blancas lenticelo hasta un color paja). La aceituna se considera madura si es que bota un jugo blanco caracterstico al exprimirse. En el caso de la aceituna negra los frutos llegan a esta etapa como a los 3-4 meses despus del a etapa verde. MANEJON POST COSECHA ACEITUNA EN VERDE PROCESADA B.1.- Recepcionado y pesado.Los frutos cosechado son recepcionados el mismo da en horas de la tarde o noche , luego se procede al pesado en una balanza donde se apilan como mximo seis jabas y se registran los datos y se procede a procesar al da siguiente temprano. Los frutos se transportan en jabas plsticas, con una capacidad de 25kg. Y por medio de carros transportadores se llevan a los tanques de proceso donde se registran los datos como son la procedencia, la fecha , el productor y el nmero de fibra. B.2.- Tratamiento Alcalino (Desamarizado) Debiendo de tomar los siguientes pasos: Preparacin de la solucin de Hidroxido de Sodio.-La soda que se utiliza es en forma de perlas con una concentracin de 99%, la solucin se prepara en proporcin de 1,8-2,0%. En un tanque de preparacin de soluciones se pesa 18 kg de Soda disolvindose para 1000 litros de solucin con una medida de 2B. La solucin de soda se prepara con anterioridad al uso de un da antes o 12 horas como mnimo, debe ser movida antes agregar para su homogenizacin con una temperatura idnea para su empleo de 18 a 22 C. Cuando se realiza la manipulacin del producto se utiliza guantes de goma y mascarilla para protegerse la piel y nariz como medida preventiva. COLOCACIN DE LA ACEITUNA EN EL FERMENTADOR Se debe verificar las condiciones del fermentador antes de ser vaciado los frutos, como es el estado de limpieza, posibles fugas de la solucin ocasionadas por golpes, el buen funcionamiento de las tapas y vlvulas. Se llena el fermentador con la solucin hasta cierto volumen lo que permitir amortiguar la cada puesto que son delicadas, cualquier rasguo o golpe ocasionada una 14

coloracin oscura lo que baja la calidad del producto por el mal aspecto que presenta. ADICION DE LA SOLUCION DE SODA CUSTICA. Una vez que el tanque esta listo para empezar con el proceso de cocido, se instalan las bombas con las mangueras respectivas donde la solucin de soda debe cubrir por completo todos los frutos para evitar el ennegrecimiento (debido al contacto con la soda y el aire) y se produzca una penetracin uniforme de dicha solucin. Por ello es importante que este procedimiento sea lo ms rpido para una buena operacin de cocido. COCIDO O PENETRACIN DE LA SODA. El tiempo promedio necesario para obtener un buen cocido depender de las caractersticas del fruto (madurez, tamao, forma, etc.) y de la temperatura ambiental. Debe tomarse en cuenta el grado de penetracin de la soda, puesto que es insuficiente, el producto presentar un sabor amargo; en cambio si es excesiva puede ablandarlo y malograr el producto. El control de la penetracin se inicia generalmente a partir de dos horas de tratamiento, con intervalos cada hora. El grado de penetracin de la soda es de 2/3 a 3/4 partes de la pulpa cori un tiempo promedio de 6 a 8 horas. Para el anlisis de control se hace una seleccin de aceitunas mediante el sistema de muestreo donde las muestras son cortadas longitudinal y transversalmente para realizar una inspeccin visual en el cambio de coloracin para una mejor visibilidad se agrega de 2 a 3 gotas de fenoltalena al 1% donde se apreciar el avance cambiando el color de la pulpa a rojo violeta Cuando el cocido haya avanzado en la pulpa se procede a abrir las llaves de salida del fermentador para la evacuacin de la soda custica por medio de las canaletas colectoras que existe en cada uno de los pasadizos de la Bodega (despiche). B.4 LAVADOS. Una vez la solucin de soda se empieza el enjuague con agua potable con la finalidad de desaparecer el exceso de la alcalinidad en los frutos. Despus de cada enjuague a chorro se procede a llenar el tanque de fermentacin con agua pura y realizan esta operacin por tres veces de 6 a 8 horas en promedio. Hay que tener especial cuidado de que los frutos no queden al contacto con el aire con mucho tiempo durante los cambios de agua en el lavado para evitar la oxidacin (oscurecimiento) de estos va que desmejora su calidad. Para evitar si existe presencia de soda custica se procede a tomar una muestra al azar al eliminar el agua del ltimo lavado y se comprueba con el indicador de fenoltaleina (el amargo de la aceituna). El tiempo transcurrido entre lo que dura el enjuague y cada cambio de agua debe ser de 20 a 25 minutos en promedio.

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B.5) PREPARACIN Y ADICION DE LA SALMUERA. Para la preparacin se emplea sal industrial que tiene una concentracin del 99%. La concentracin de la salmuera debe ser de 10B. , con una proporcin de 125 Kg. De sal a la cual se le adiciona agua potable (950 litros ) para la preparacin de 1000 litros de solucin. La acidificacin de la salmuera con cido actico es de 1 litro por cada 1000 litros de solucin con la finalidad de mantener en los primeros das de fermentacin valores de pH cercanos a 4 4,5 unidades. El sistema de conduccin de la salmuera se realiza mediante el uso de bombas por medio de mangueras. la adicin a los frutos es lo ms rpido posible despus del ultimo lavado y escurrido, La salmuera debe cubrir por completo los frutos con el propsito de evitar la contaminacin y ennegrecimiento de las mismas. PROCESO DE FERMENTACION B.6) PROCESO DE FERMENTACIN. La preparacin de aceitunas verdes fermentadas, implica un proceso fisico-qumico, microbiolgico exigiendo durante el desarrollo de la misma un permanente control y de que las etapas se realicen en prefectas condiciones de asepsia con el fin de reducir la posibilidad de deterioro del producto por contaminacin. Durante el proceso de fermentacin se efectan controles en cuanto a su pH que se realiza paulatinamente iniciando de 4,0. -4,5 unidades (por acidificacin con cido. Actico) con un ligero incremento en el transcurso del tiempo para luego descender hasta un valor de 3,8 4,0 unidades. La salinidad se revisa a partir de la segunda semana y posteriormente cada cinco das ya que la concentracin va disminuyendo; al segundo da de haberse adicionado la salmuera comienza el desprendimiento de burbujas de aire, signo de inicio de la fermentacin. Durante los primeros 5 a 10 das se caracteriza por la presencia de la flora microbiana indeseable (levaduras, bacterias, mohos) y en la que los fermentos lcticos presentes estn en menos proporcin. Luego con el transcurrir de los das va predominando estas bacterias cido lctico como el lactobacillus plantarum y L. Brevis con consecuente disminucin de pH y aumento de la acidez. Se produce dos tipos de fermentacin, la primera es la homofermentativa que descompone los azucares reductores (glucosa) del fruto en ac. Lctico; y la segunda es la heterofermentativa que produce etanol y anhdrido carbnico con pequea cantidad de ac. Lctico. Cuando el complejo cido formado durante la fermentacin y las sustancias aromticas presentes en la salmuera pasan al interior de las aceitunas, se considera el producto como estabilizado y terminado con las caractersticas propias; el proceso tiene una duracin aproximada de 90 a 120 das con un pi final de 3,8 a 4,0 unidades y una concentracin de 7 8 B. En algunos casos se agrega ac. Ctrico en una 16

proporcin de 1 en 1000 con el fin de obtener un color y sabor atractivo as como un medio de preservacin. B.7) SELECCIN Y CLASIFICACIN. Concluido con el tiempo de fermentacin se realiza esta operacin en una mquina seleccionadora donde se escoge y clasifica por tamaos. La seleccin se realiza por personas capacitadas en una faja transportadora donde se escogen las aceitunas sanas separndolas de las aceitunas manchadas y anilladas que han sido daadas durante el proceso. A continuacin se realiza la clasificacin en la misma mquina en la cual las aceitunas pasan a travs de cables divergentes rotatorios que segn el tamao de estas caen en bandejas separadoras (segn el calibre) para ser depositadas en jabas para su posterior traslado a los tanques donde se almacenar y/o comercializar. ENVASADO Y CONSERVACION B.8) ENVASADO Y CONSERVACIN. El envasado a granel de las aceitunas se realiza en bolsas de polietileno colocadas dentro de depsitos plsticos (tambores) de capacidad 50 Kg, si es que son del tipo pingino, y si son los tachos con zuncho (gancho) se pueden prescindir de las bolsas, ya que estos tipos de envases son ms costosos, pero son de mayor seguridad.. Para su conservacin se le adiciona a la salmuera de cubierta 0,1% de sorbato de potasio, despus del sellado el envase se etiqueta indicando as el tipo de aceituna y calibre respectivo. El rotulado o Etiquetado es importante y obligatorio minimamente debera contener la siguiente informacin para exportacin : Calibre (120*160-200,etc), tipo de Aceituna (Sevillana, Ascolana), Peso liquido, Peso Bruto, origen, destino, fecha de procesamiento, lote. ALMACENAMIENTO B.9) ALMACENADO. Los tambores o tachos son almacenados en un sector cercano a la zona de embarque de la materia prima donde ingresarn los camiones, El ambiente debe ser ventilado, limpio, bien iluminado y con una temperatura idnea, de no tener un piso de cemento estos barriles debern de ser ubicados en tablones elevados a 10 cm del suelo para evitar el contacto con el suelo.

1.8 Tecnologa

1.8.1 Justificacin de necesidad de tecnologa TABLA 6: JUSTIFICACIN DE NECESIDAD DE TECNOLOGA Concepto Detalleh 17

Necesidad identificada

Qu va a solucionar la tecnologa Impacto de la tecnologa en las operaciones Impacto de la tecnologa en el producto Impacto de la tecnologa en las ventas

La problemtica actual es el porcentaje de humedad en los granos de cacao (superior al 8%), cuando los compradores pagaran ms por un grano de cacao con un mximo del 8% de humedad. La maquinaria que se compre estar destinada a comprar secadoras para granos de cacao. Actualmente, no se cuenta con mquinas secadoras de ningn tipo. El secado se realiza al sol, lo cual no garantiza lograr el porcentaje de humedad deseado. La tecnologa va a mejorar el producto. A raz de esto, pretendemos ingresar a la exportacin de cacao orgnico a Suiza, donde ya hemos contactado un comprador potencial. Debido a la tecnologa que se adquiera, el ingreso por ventas podr incrementarse, debido al mayor precio logrado.

1.8.2 Descripcin de la tecnologa a financiar En este punto se debe describir todas las caractersticas de la tecnologa a adquirir, para ello se deber llenar la siguiente ficha: TABLA 7:CARACTERSTICAS DE LA TECNOLOGA Concepto Detalle Nombre de la tecnologa Un tractor Agrcola de 4 marchas modelo 290-2

Tipo de tecnologa

Seleccionadora clasificadora variador de Frecuencia

de

1.5hp

con

Enbolsadora, selladora. 04 despedadoras acopladas a dos mesas de Acero inoxidable.

Tractor traccin simple Maquina para seleccionar y clasificar por calibres aceituna en verde y en negra. Embolsado y sellado semi automtica Despepadoras acopladas a dos mesas de acero inoxidable de uso manual. Tractor Agrcola.Marca Massey Ferguson Modelo 290-2 Descripcin: Tractor Agrcola de ruedas, simple Traccin. Motor :A4-4.1/MWM disek 4 cilindros Cilindrada: 4100 cm3 Potencia mxima a la toma de fuerza: superior a 70 cv. Techo: abierto tipo Canopy Sistema electrico : con alternador superior a 30 18

Especificaciones tcnicas

amperios Embrageue : Tipo doble , de accin mecnica Ejes: de 35 mm Sistema de direccin: Tipo hidrosttica con accionamiento hidrulico. Frenos: Tipo disco sen bao de aceite de 04 discos Sistema hidrulico: caudal de bomba superior a 15 litros /minuto capacidad mxima de levante, superior a 2500 kgf. Neumticos: traseros 18.4-341 10 ply, delanteros 9.0016F2 10 ply. Accesorios: Barrad e traccin, con luces de trabajo nocturno, cajas de herramientas , luces direccionales y de parada, ayuda de arranque en frio, claxon. Longitud total: mayor a 3600 mm. Distancia entre ejes: mayor a 2200 mm. Radio de giro : sin freno lados izquierdo y derecho superiores a 4200 mm. Valor referencial : 154 628.18 (incluye IGV) Seleccionadora Clasificadora Material: Acero inoxidable de calidad 304 Numero de cabos: 26 cabos divergentes superiores a 7.40 m. De largo y de 12 salidas de producto Equipada con motoreductor de 2.00 hp. Y tablero electrico de control con variador de frecuencia Con cinta transportadora de acero inoxidable calidad 304, de 90 cm. De ancho x 5 m. De largo, equipada con motoreductor de 1.5 hp y con tablero variador de frecuencia 84 Tanques de Fermentacin Capacidad : 2,500 kg. Aceituna Volumen de agua: 3500 Altura: 1.80 m. Dimetro: 1.70 m. Material : Fibra de vidrio mat. 450 JUSHI Resina: de uso general grupo lo tekno Con octoato de Cobalto mximo 7%. Valor referencial : 1071 Incluye IGV. Embolsadora y Selladora 04 despedadoras mesas de Acero inoxidable manuales acopladas a dos

Compatibilidad tecnologa actual Costo Contar con seguro Nivel de dificultad

con

en

La tecnologa a adquirir es nueva. Actualmente, no se cuenta con ningn tipo de mquinas secadoras. US$ 20,000 c/u En 5 unidades: US$ 100,000 No tendr seguro Se necesitar un tcnico para que haga los arreglos 19

instalacin Nivel de dificultad en uso Requerimiento de capacitacin en uso Proveedores identificados

necesarios. El uso de esta tecnologa no es dificultuosa, pues tambin lo hacen los cafetaleros. Se requiere de capacitacin para su uso. Posibles proveedores de la tecnologa: Empresa y representante con informacin de contacto 1: TALLERES INDUSTRIALES Y FUNDICION POSCAM LTDA SAN JOSE, COSTA RICA TEL (506) 250-5484 250-5520 FAX (506) 250-0971 e-mail kopeco@amnet.co.cr Empresa y representante con informacin de contacto 2: Negocios IMSA , Lima, Per Telfono: 252-1271 negocios@imsacafe.com Empresa y representante con informacin de contacto 3: ECOVENTURES INTERNATIONAL 1519 Connecticut Ave NW, Suite 200 Washington DC , USA 20036 Telfono: +1.202.667.0802

Criterios de Seleccin de Proveedores

Los criterios de seleccin a considerar para decidir con qu proveedor trabajar son: - Aos en el mercado - Nivel de ventas referencial - Reputacin del Proveedor - Referencia por Enbajada. Garanta post-venta

1.9 Informacin del costo de produccin del producto que se quiere obtener con el proyecto
TABLA 8: COSTO DE PRODUCCIN DE LA ACEITUNA EXPORTABLE Concepto Costo Kg/Ha (S/.) Costo Kg/Ha (S/.) antes del despus del proyecto proyecto (cacao orgnico certificado) Costo de produccin 2.85 3.8

20

1.10 GESTION DE LA COMERCIALIZACION DEL PRODUCTO (mximo 4 pginas) 1.11 Identificacin del mercado y el segmento de mercado para el producto
El mercado objetivo est conformado por empresas importadoras de cacao orgnico en grano, de Suiza.

1.12 Anlisis de los competidores

Los competidores a nivel internacional son las cooperativas de productores de pases como Costa de Marfil, Ghana, Indonesia, Ecuador y Repblica Dominicana. En el Per, las exportaciones de cacao en grano se concentran en tres empresas (Cacao Vrae, Acopagro y Cooperativa Agraria Cafetalera Valle Ro Apurimac), las cuales dirigen su producto a importantes firmas europeas, que utilizan cacao convencional y orgnico como insumo en sus procesos productivos, principalmente para la elaboracin de chocolate.

1.13 Comercializacin del producto

Caractersticas de la Comercializacin 1. Dnde vendern 2. A quin vendern 3. Cantidad que vendern 4. Precio de venta 5. Frecuencia de venta 6. Modalidad de venta (contado, crdito, etc.) 7. Promocin del producto (propaganda para hacerlo conocido y quines vendern) 8. Cmo venden los competidores Detalles

La aceituna se vender :Aceituna verde solo a Brasil, Aceituna negra: EEUU, Chile. Aceituna Verde: Empresa la Violetera Y EMPRESA BEST. 71.5 TM (2010), 132 TM (2012) Precio FOB S/1.08/Kg precio promedio Tres envos al ao Contado 50% y 50% contra documentos al envo del BL (solo aceituna en verde) Aceituna Negra 50% contado y 50% con carta de garanta. La promocin, en este caso, no es necesaria ya que se tiene un inters de la empresa suiza. Los competidores son productores de Africa, los cuales no cumplen con los estndares de humedad solicitados por nuestro cliente.

21

9. Posibles nuevos compradores y/o nuevos mercados 10. Capacidad de los productores para producir ms y poder vender a estos nuevos compradores y/o nuevos mercados

Hay posibles nuevos compradores en Holanda y Alemania. Los productores pueden sembrar ms hectreas de cacao, pudiendo duplicar la oferta actual.

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1.14 Informacin sobre cunto comercializacin del producto:

cuesta

la

TABLA 9: COSTOS DE COMERCIALIZACIN DEL PRODUCTO

Concepto Costo total de Comercializacin

Costo por ao (S/.) 2010 12,210

Este costo involucra los costos de envo de muestras, identificacin del cliente y gestin de la exportacin.

1.15 RESPONSABILIDAD AMBIENTAL Y SOCIAL pgina)

(mximo 1

1.16 Responsabilidad ambiental

TABLA 10: RESPONSABILIDAD AMBIENTAL DE LA OPA Actividades del Determinacin del Indicadores Acciones proyecto impacto correctivas Produccin El impacto es positivo, % cacao en grano No hay acciones ya que los mtodos de certificado como correctivas. produccin son orgnico orgnicos, es decir, son amigables al ambiente.

1.17 Responsabilidad social

TABLA 51: RESPONSABILIDAD SOCIAL DE LA OPA Tipo de indicador Impacto esperado Nmero de empleos directos generados Se generan empleos directos: gracias al proyecto 20 Mujeres -Mujeres 40 Varones -Varones

23

Nmero de empleos indirectos generados gracias al proyecto -Mujeres -Varones

Se generan empleos indirectos: 50 Mujeres (seleccin y clasificacin) 10 Varones

1.18 CALCULO DE LA RENTABILIDAD NETA GRACIAS AL PROYECTO

1.19 Situacin de los ingresos futuros

TABLA 12: INGRESOS FUTUROS
Mes / Detall e En e.. Cantid ad que se vende r TM Precio de venta (S/.) Total Ingres os (S/.) Mar 17,875 Primer Ao (2010) Abr 17,875 May 17,875 Jun 17,875 . Total ao 1 71,500 Segun do ao Total ao 2 71,500 Tercer ao Total ao 3 100,000 Cuarto Ao Total ao 4 132,000 Quinto ao Total ao 5 132,000

10

10

10

160,8 75

160,8 75

160,8 75

160,8 75

643,50 0

643,5 00

1,000,0 00

1,320,0 00

1,320,0 00

1.20 Costos de produccin y comercializacin futuros, del producto que se obtendr con el proyecto:
TABLA 13: COSTOS FUTUROS
Mes/Detalle Costo de materia prima (pago al productor) Costo de comercializaci n Costo de Logstica para Primer ao (2010) 429,000 Segundo ao 429,000 Tercer ao 700,000 Cuarto ao 924,000 Quinto ao 924,000

96,525

96,525

150,000

198,000

198,000

32,175

32,175

50,000

66,000

66,000

24

la exportacin TOTAL COSTOS (S/.) 557,700 557,700 900,000 1,188,000 1,188,000

1.21 Ganancias futuras

TABLA 13: CLCULO DE Concepto 2010 2011 Ingresos 643,500 643,500 totales Costos 557,700 557,700 totales Ganancia s Netas (S/.) 85,800 85,800 GANANCIAS FUTURAS 2012 2013 2014 1,000,00 1,320,00 1,320,00 0 0 0 900,000 1,188,00 1,188,00 0 0 100,000 132,000 132,000

1.22 RESUMEN DE LOS PRINCIPALES INDICADORES DEL NEGOCIO AGROPECUARIO

TABLA 64:PRINCIPALES INDICADORES DEL NEGOCIO DE Asociacin de Agricultores Exportadores Hospicio N 60 la Yarada

Tipo indicador

de

Descripcin indicador

del

Condicin de (sin proyecto)

base

Resultados esperados (con proyecto)

Productivo De produccin

Total de Toneladas mtricas, unidades. Kg/Ha, TM/Ha, Nivel (S/.) de

Kg,

200 TM x ao para consumo (250 tm en bruto, 50 tm de descarte) 5000 Kg/Ha (promedio) La asociacin solo exporta 03 contenedores al ao de 12,500 kg c/u un dlar promedio x kg. S/105,750 x ao Venta de Aceituna Negra por Fibras calibradas

300 TM por ao(a partir del Segundo ao)

-De productividad Demanda y gestin de comercializaci n

ventas

5,500 Kg/Ha (al Segundo ao) La Asoc. Exportar 06 contendores por ao Y el, precio promedio ser de $1.08 dlar. S/228,420.00 Venta de Aceituna negra por fibras calibradas S/190 tm a 25

(maquinaria no sofisticada) 130tm a S/ 3.10x kg S/403,000 Venta de Aceituna Calibrada y embolsada: La Asoc. no realiza este rubro Para Aceite 32.5 tm de aceituna destinadas para aceite tipo lampante (no apto cosumo humano S/26,000

S/ 4.00kg. S/760,000

Total:

Venta de Aceituna Embolsada y calibrada y embolsada: 20 tm al ao S/120,000

Aceite 10 tm de aceituna (merma)destinadas para aceite Tipo lampante (no apto consumo humano) S/8,000 Descarte : 5 tm. S/0.4 x kg Total: S/2000 Total de demanda TM:290 S/1118420 03 empresas compradoras S/ 1118,420.00 anuales.

Descarte: 50tm S/0.4 x kg Total: S/20,000 Total de demanda TM: 250 S/619,750 Nmero de clientes Ventas por cliente (S/.) Costos de produccin (S/.) Costos de comercializacin (S/.) 02 Empresas compradoras S/619,750.00 anuales

Actualmente, los productores venden una gran parte a acopiadores que compran el producto en chacra, por lo que el costo de comercializacin es nulo , solo existe costo de Exportacin en aceituna en verde que es de S/1.8 x Kg esto incluye : materia prima, envases, los fletes , traslados, gastos tributarios, contables, y de Aduanaje hasta el puerto de destino (Arica).

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