Ley CNBV

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
CMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIN

Secretara General Secretara de Servicios Parlamentarios Centro de Documentacin, Informacin y Anlisis
ltima Reforma DOF 13-08-2009

Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 28 de abril de 1995 TEXTO VIGENTE ltima reforma publicada DOF 13-08-2009
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Presidencia de la Repblica. ERNESTO ZEDILLO PONCE DE LEON, Presidente Constitucional de los Estados Unidos Mexicanos, a sus habitantes sabed: Que el H. Congreso de la Unin, se ha servido dirigirme el siguiente D E C R E T O "EL CONGRESO DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS, D E C R E T A :
LEY DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES TITULO PRIMERO DE LA NATURALEZA, OBJETO Y FACULTADES CAPITULO I DE LA NATURALEZA Y OBJETO
Artculo 1.- Se crea la Comisin Nacional Bancaria y de Valores como rgano desconcentrado de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, con autonoma tcnica y facultades ejecutivas en los trminos de esta Ley. Artculo 2.- La Comisin tendr por objeto supervisar y regular en el mbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano que esta Ley seala, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, as como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en proteccin de los intereses del pblico.
Prrafo reformado DOF 13-08-2009
Tambin ser su objeto supervisar y regular a las personas fsicas y dems personas morales, cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al citado sistema financiero. Artculo 3.- Para los efectos de la presente Ley se entender por: I.Comisin, a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores;
II.- Junta de Gobierno o Junta, a la Junta de Gobierno de la Comisin; III.- Presidente, al Presidente de la Comisin, y IV. Entidades o entidades financieras integrantes del Sistema Financiero Mexicano:
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a)
A las sociedades controladoras de grupos financieros, instituciones de crdito, casas de bolsa, especialistas burstiles, bolsas de valores, sociedades de inversin, sociedades operadoras de sociedades de inversin, sociedades distribuidoras de acciones de sociedades de inversin, almacenes generales de depsito, uniones de crdito, arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero, sociedades de ahorro y prstamo, casas de cambio, sociedades financieras de objeto limitado, sociedades financieras de objeto mltiple reguladas, sociedades financieras populares, instituciones para el depsito de valores, contrapartes centrales, instituciones calificadoras de valores, sociedades de informacin crediticia, sociedades financieras comunitarias, sujetas a la supervisin de la Comisin y los organismos de integracin financiera rural, as como otras instituciones y fideicomisos pblicos que realicen actividades financieras y respecto de los cuales la Comisin ejerza facultades de supervisin, todas ellas constituidas conforme a las Leyes mercantiles y financieras. A las sociedades cooperativas de ahorro y prstamo, sujetas a la supervisin de la Comisin, a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, integrantes del sector social.
Fraccin reformada DOF 01-06-2001, 13-08-2009
b)
V.
Federaciones: a las federaciones a que se refiere la Ley de Ahorro y Crdito Popular.

Fraccin adicionada DOF 01-06-2001. Reformada DOF 13-08-2009
VI. Fondo de proteccin: Al fondo de proteccin a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, as como al referido en la Ley de Ahorro y Crdito Popular.
Fraccin adicionada DOF 13-08-2009
CAPITULO II DE LAS FACULTADES

Artculo 4.- Corresponde a la Comisin: I. Realizar la supervisin de las entidades financieras; del fondo de proteccin a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo; de las Federaciones y del fondo de proteccin a que se refiere la Ley de Ahorro y Crdito Popular, as como de las personas fsicas y dems personas morales cuando realicen actividades previstas en las Leyes relativas al sistema financiero. Tratndose de sociedades cooperativas de ahorro y prstamo, nicamente corresponder a la Comisin la supervisin de aquellas con niveles de operacin I a IV a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo;
Fraccin reformada DOF 01-06-2001, 13-08-2009
II.-
Emitir en el mbito de su competencia la regulacin prudencial a que se sujetarn las entidades; Dictar normas de registro de operaciones aplicables a las entidades; Fijar reglas para la estimacin de los activos y, en su caso, de las obligaciones y responsabilidades de las entidades, en los trminos que sealan las leyes;
III.IV.-
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V.-
Expedir normas respecto a la informacin que debern proporcionarle peridicamente las entidades; Emitir disposiciones de carcter general que establezcan las caractersticas y requisitos que debern cumplir los auditores de las entidades, as como sus dictmenes; Establecer los criterios a que se refiere el artculo 2o. de la Ley del Mercado de Valores, as como aqullos de aplicacin general en el sector financiero acerca de los actos y operaciones que se consideren contrarios a los usos mercantiles, bancarios y burstiles o sanas prcticas de los mercados financieros y dictar las medidas necesarias para que las entidades ajusten sus actividades y operaciones a las leyes que les sean aplicables, a las disposiciones de carcter general que de ellas deriven y a los referidos usos y sanas prcticas; Fungir como rgano de consulta del Gobierno Federal en materia financiera; Procurar a travs de los procedimientos establecidos en las leyes que regulan al sistema financiero, que las entidades cumplan debida y eficazmente las operaciones y servicios, en los trminos y condiciones concertados, con los usuarios de servicios financieros; (Se deroga).
Fraccin derogada DOF 18-01-1999
VI.-
VII.-
VIII.IX.-
X.XI.-
Autorizar la constitucin y operacin, as como determinar el capital mnimo, de aquellas entidades que sealan las leyes; Autorizar a las personas fsicas que celebren operaciones con el pblico, de asesora, promocin, compra y venta de valores, como apoderados de los intermediarios del mercado de valores, en los trminos que sealen las leyes aplicables a estos ltimos;
Fraccin reformada DOF 01-06-2001
XII.-
XIII.-
Determinar o recomendar que se proceda a la amonestacin, suspensin o remocin y, en su caso, inhabilitacin de los consejeros, directivos, comisarios, delegados fiduciarios, apoderados, funcionarios, auditores externos independientes y dems personas que puedan obligar a las entidades, de conformidad con lo establecido en las leyes que las rigen;
XIV.-
Ordenar la suspensin de operaciones de las entidades de acuerdo a lo dispuesto en esta Ley; Intervenir administrativa o gerencialmente a las entidades, con objeto de suspender, normalizar o resolver las operaciones que pongan en peligro su solvencia, estabilidad o liquidez, o aqullas violatorias de las leyes que las regulan o de las disposiciones de carcter general que de ellas deriven, en los trminos que establecen las propias leyes; Investigar aquellos actos de personas fsicas, as como de personas morales que no siendo entidades del sector financiero, hagan suponer la realizacin de operaciones violatorias de las leyes que rigen a las citadas entidades, pudiendo al efecto ordenar visitas de inspeccin a los presuntos responsables; Ordenar la suspensin de operaciones, as como intervenir administrativa o gerencialmente, segn se prevea en las leyes, la negociacin, empresa o
XV.-
XVI.-
XVII.-
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establecimientos de personas fsicas o a las personas morales que, sin la autorizacin correspondiente, realicen actividades que la requieran en trminos de las disposiciones que regulan a las entidades del sector financiero, o bien proceder a la clausura de sus oficinas; XVIII.Investigar actos o hechos que contravengan lo previsto en la Ley del Mercado de Valores, para lo cual podr practicar visitas que versen sobre tales actos o hechos, as como emplazar, requerir informacin o solicitar la comparecencia de presuntos infractores y dems personas que puedan contribuir al adecuado desarrollo de la investigacin;
XIX.-
Imponer sanciones administrativas por infracciones a las leyes que regulan las actividades, entidades y personas sujetas a su supervisin, as como a las disposiciones que emanen de ellas y, en su caso, coadyuvar con el ministerio pblico respecto de los delitos previstos en las leyes relativas al sistema financiero;
XX.-
Conocer y resolver sobre el recurso de revocacin que se interponga en contra de las sanciones aplicadas, as como condonar total o parcialmente las multas impuestas; Intervenir en los procedimientos de liquidacin de las entidades en los trminos de ley; Determinar los das en que las entidades debern cerrar sus puertas y suspender sus operaciones; Elaborar y publicar estadsticas relativas a las entidades y mercados financieros; Celebrar convenios con organismos nacionales e internacionales con funciones de supervisin y regulacin similares a las de la Comisin, as como participar en foros de consulta y organismos de supervisin y regulacin financieras a nivel nacional e internacional; Proporcionar la asistencia que le soliciten las instituciones supervisoras y reguladoras de otros pases, para lo cual en ejercicio de sus facultades de inspeccin y vigilancia, podr recabar respecto de cualquier persona la informacin y documentacin que sea objeto de la solicitud; Intervenir en la emisin, sorteos y cancelacin de ttulos o valores de las entidades, en los trminos de ley, cuidando que la circulacin de los mismos no exceda de los lmites legales; Aplicar a los servidores pblicos de las instituciones de banca mltiple en las que el Gobierno Federal tenga el control por su participacin accionaria y de las instituciones de banca de desarrollo las disposiciones, as como las sanciones previstas en la Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Pblicos que correspondan a las contraloras internas, sin perjuicio de las que en trminos de la propia Ley, compete aplicar a la Secretara de Contralora y Desarrollo Administrativo; Llevar el Registro Nacional de Valores e Intermediarios y certificar inscripciones que consten en el mismo;
XXI.XXII.-
XXIII.XXIV.-
XXV.-
XXVI.-
XXVII.-
XXVIII.-
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XXIX.-
Autorizar, suspender o cancelar la inscripcin de valores y especialistas burstiles en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios, as como suspender la citada inscripcin por lo que hace a las casas de bolsa; Supervisar a los emisores de valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios, respecto de las obligaciones que les impone la Ley del Mercado de Valores; Dictar las disposiciones de carcter general relativas a la forma y trminos en que las sociedades emisoras que dispongan de informacin privilegiada tendrn la obligacin de hacerla de conocimiento del pblico; Expedir normas que establezcan los requisitos mnimos de divulgacin al pblico que las instituciones calificadoras de valores debern satisfacer sobre la calidad crediticia de las emisiones que stas hayan dictaminado y sobre otros aspectos tendientes a mejorar los servicios que las mismas prestan a los usuarios; Emitir reglas a que debern sujetarse las casas de bolsa al realizar operaciones con sus accionistas, consejeros, directivos y empleados;
XXX.-
XXXI.-
XXXII.-
XXXIII.-
XXXIV.- Autorizar y vigilar sistemas de compensacin, de informacin centralizada, calificacin de valores y otros mecanismos tendientes a facilitar las operaciones o a perfeccionar el mercado de valores; XXXV.Ordenar la suspensin de cotizaciones de valores, cuando en su mercado existan condiciones desordenadas o se efecten operaciones no conformes a sanos usos o prcticas;
XXXVI.- Emitir las disposiciones necesarias para el ejercicio de las facultades que esta Ley y dems leyes le otorgan y para el eficaz cumplimiento de las mismas y de las disposiciones que con base en ellas se expidan;
XXXVII.- (Se deroga)

Fraccin reformada DOF 15-06-2007. Derogada DOF 25-06-2009
XXXVIII.- Las dems facultades que le estn atribuidas por esta Ley, por la Ley Reglamentaria de la Fraccin XIII Bis del Apartado B, del Artculo 123 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos y por otras leyes.
Fraccin adicionada DOF 15-06-2007
Artculo 5.- La supervisin que realice la Comisin se sujetar al reglamento que al efecto expida el Ejecutivo Federal y comprender el ejercicio de las facultades de inspeccin, vigilancia, prevencin y correccin que le confieren a la Comisin esta Ley, as como otras leyes y disposiciones aplicables. La supervisin de las entidades financieras tendr por objeto evaluar los riesgos a que estn sujetas, sus sistemas de control y la calidad de su administracin, a fin de procurar que las mismas mantengan una adecuada liquidez, sean solventes y estables y, en general, se ajusten a las disposiciones que las rigen y a los usos y sanas prcticas de los mercados financieros. Asimismo, por medio de la supervisin se evaluarn de manera consolidada los riesgos de entidades financieras agrupadas o que tengan vnculos patrimoniales, as como en general el adecuado funcionamiento del sistema financiero.
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La inspeccin se efectuar a travs de visitas, verificacin de operaciones y auditora de registros y sistemas, en las instalaciones o equipos automatizados de las entidades financieras, para comprobar el estado en que se encuentran estas ltimas. La vigilancia se realizar por medio del anlisis de la informacin econmica y financiera, a fin de medir posibles efectos en las entidades financieras y en el sistema financiero en su conjunto. La prevencin y correccin se llevarn a cabo mediante el establecimiento de programas, de cumplimiento forzoso para las entidades financieras, tendientes a eliminar irregularidades. Asimismo, dichos programas se establecern cuando las entidades presenten desequilibrios financieros que puedan afectar su liquidez, solvencia o estabilidad, pudiendo en todo caso instrumentarse mediante acuerdo con las propias entidades. El incumplimiento de los programas podr dar lugar al ejercicio de la facultad contenida en la fraccin XV del artculo 4 de esta Ley, sin perjuicio de las sanciones contempladas en el artculo 108 de la Ley de Instituciones de Crdito. La supervisin que efecte la Comisin respecto de las personas fsicas y dems personas morales, cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero, tendr por propsito que tales personas observen debidamente las citadas leyes, as como las disposiciones que emanen de ellas. Artculo 6.- Para los efectos de la fraccin II del artculo 4 la Comisin, de conformidad con lo que establezcan las leyes relativas al sistema financiero, emitir normas de carcter prudencial orientadas a preservar la liquidez, solvencia y estabilidad de las entidades financieras. Artculo 7.- La Comisin en uso de la facultad a que se refiere la fraccin XIV del artculo 4, podr ordenar la suspensin temporal de todas o algunas de las operaciones de las entidades financieras cuando infrinjan de manera grave o reiterada la legislacin que les resulta aplicable, as como las disposiciones que deriven de ella. Dicha facultad no comprender la suspensin de operaciones que de conformidad con las leyes corresponda ordenar al Banco de Mxico. Artculo 8.- La Comisin a efecto de llevar a cabo visitas de inspeccin en los trminos de la fraccin XVI del artculo 4, as como de cumplir eficazmente las resoluciones de clausura, intervencin administrativa o gerencial que emita en ejercicio de sus facultades, podr solicitar el auxilio de la fuerza pblica. Artculo 9.- El ejercicio de la facultad prevista en la fraccin XXV del artculo 4, se sujetar, en su caso, a los trminos del acuerdo previamente suscrito al efecto con las entidades supervisoras y reguladoras de otros pases y siempre que prevalezca el principio de reciprocidad. La Comisin podr solicitar a otras autoridades y dependencias nacionales la informacin y documentacin que obre en su poder, a fin de atender las solicitudes de asistencia correspondientes.
TITULO SEGUNDO DE LA ORGANIZACION CAPITULO I DE LAS BASES DE ORGANIZACION

Artculo 10.- La Comisin para la consecucin de su objeto y el ejercicio de sus facultades contar con: I.Junta de Gobierno;
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II.III.IV.V.VI.-
Presidencia; Vicepresidencias; Contralora Interna; Direcciones Generales, y Dems unidades administrativas necesarias.
CAPITULO II DE LA JUNTA DE GOBIERNO

Artculo 11.- La Junta de Gobierno estar integrada por diez vocales, ms el Presidente de la Comisin, que lo ser tambin de la Junta, y dos Vicepresidentes de la propia Comisin que aqul designe. La Secretara de Hacienda y Crdito Pblico designar cinco vocales; el Banco de Mxico tres vocales y las Comisiones Nacionales de Seguros y Fianzas y del Sistema de Ahorro para el Retiro un vocal cada una. Por cada vocal propietario se nombrar un suplente. Los vocales debern ocupar, cuando menos, el cargo de director general de la Administracin Pblica Federal o su equivalente. Artculo 12.- Corresponde a la Junta de Gobierno: I.II.(Se deroga).
Fraccin derogada DOF 01-06-2001
Determinar o recomendar que se proceda a la amonestacin, suspensin o remocin y, en su caso, inhabilitacin de los consejeros, directivos, comisarios, delegados fiduciarios, apoderados, funcionarios, auditores externos independientes y dems personas que puedan obligar a las entidades, de conformidad con lo establecido en las leyes que las rigen;
III.-
Acordar la intervencin administrativa o gerencial de las entidades con objeto de suspender, normalizar o resolver las operaciones que pongan en peligro su solvencia, estabilidad o liquidez, o aqullas violatorias de las leyes que las rigen o de las disposiciones de carcter general que de ellas deriven, en los trminos que establecen las propias leyes; Imponer sanciones administrativas por infracciones a las leyes que regulan las actividades, entidades y personas sujetas a la supervisin de la Comisin, as como a las disposiciones que emanen de ellas. Dicha facultad podr delegarse en el Presidente, as como en otros servidores pblicos de la Comisin, considerando la naturaleza de la infraccin o el monto de las multas. A propuesta del Presidente de la Comisin, las multas administrativas podrn ser condonadas parcial o totalmente por la Junta de Gobierno; Autorizar la constitucin y operacin y, en su caso, la inscripcin en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios, de aquellas entidades que sealan las leyes;
IV.-
V.-
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VI.-
Autorizar la inscripcin en la seccin especial del Registro Nacional de Valores e Intermediarios, de valores emitidos en Mxico o por personas morales mexicanas, para ser objeto de oferta en el extranjero; Examinar y, en su caso, aprobar los informes generales y especiales que debe someter a su consideracin el Presidente de la Comisin, sobre las labores de la propia Comisin, la situacin de las entidades, sistema y mercados financieros, as como respecto del ejercicio de las facultades a que se refiere la fraccin VIII del artculo 16 de esta Ley; Aprobar los presupuestos anuales de ingresos y egresos, as como los informes sobre el ejercicio del presupuesto; Aprobar el nombramiento y remocin de los Vicepresidentes y Contralor Interno de la Comisin a propuesta del Presidente; Aprobar disposiciones relacionadas con la organizacin de la Comisin y con las atribuciones de sus unidades administrativas; Aprobar las condiciones generales de trabajo que deban observarse entre la Comisin y su personal; Constituir comits con fines especficos; Nombrar y remover a su Secretario, as como a su suplente, quienes debern ser servidores pblicos de la Comisin; Resolver sobre otros asuntos que el Presidente someta a su consideracin, y Las dems facultades que le confieren otras leyes.
VII.-
VIII.-
IX.-
X.-
XI.-
XII.XIII.-
XIV.XV.-
Artculo 13.- La Junta de Gobierno celebrar sesiones siempre que sea convocada por su Presidente y por lo menos se reunir una vez cada dos meses. Habr qurum con la presencia de por lo menos siete miembros de la Junta. Las resoluciones se tomarn por mayora de votos de los presentes y el Presidente tendr voto de calidad en caso de empate.
CAPITULO III DE LA PRESIDENCIA

Artculo 14.- El Presidente es la mxima autoridad administrativa de la Comisin y ser designado por el Secretario de Hacienda y Crdito Pblico. Artculo 15.- El nombramiento del Presidente de la Comisin deber recaer en persona que rena los siguientes requisitos: I.Ser ciudadano mexicano por nacimiento que no adquiera otra nacionalidad y estar en pleno goce de sus derechos civiles y polticos;
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II.-
Haber ocupado, por lo menos durante cinco aos, cargos de alto nivel en el sistema financiero mexicano o en las dependencias, organismos o instituciones que ejerzan funciones de autoridad en materia financiera; No desempear cargos de eleccin popular, ni ser accionista, consejero, funcionario, comisario, apoderado o agente de las entidades. No se incumplir este requisito cuando se tengan inversiones en trminos de lo dispuesto por el artculo 16 Bis 7 de la Ley del Mercado de Valores;
III.-
IV.V.-
No tener litigio pendiente con la Comisin, y No haber sido condenado por sentencia irrevocable por delito intencional que le imponga ms de un ao de prisin, y si se tratare de delito patrimonial, cometido intencionalmente, cualquiera que haya sido la pena, ni inhabilitado para ejercer el comercio o para desempear un empleo, cargo o comisin en el servicio pblico o en el sistema financiero mexicano.
A los miembros de la Junta de Gobierno, Vicepresidentes, Contralor Interno y Directores Generales les ser aplicable lo establecido en las fracciones I, y III a V de este artculo.
Artculo 16.- Corresponde al Presidente de la Comisin: I.Tener a su cargo la representacin legal de la Comisin y el ejercicio de sus facultades, sin perjuicio de las asignadas por esta Ley u otras leyes a la Junta de Gobierno; Declarar, con acuerdo de la Junta de Gobierno en su caso, la intervencin administrativa o gerencial de las entidades con objeto de suspender, normalizar o resolver las operaciones que pongan en peligro su solvencia, estabilidad o liquidez, o aqullas violatorias de las leyes que las rigen o de las disposiciones de carcter general que de ellas deriven; Designar interventor en los casos previstos en las leyes que regulan a las entidades; Imponer las sanciones que corresponda de acuerdo a las facultades que le delegue la Junta de Gobierno, as como conocer y resolver sobre el recurso de revocacin, en los trminos de las leyes aplicables y las disposiciones que emanen de ellas, as como proponer a la Junta la condonacin total o parcial de las multas; Autorizar, suspender o cancelar la inscripcin de valores en la seccin de valores del Registro Nacional de Valores e Intermediarios; Ejecutar los acuerdos de la Junta de Gobierno; Informar a la Junta de Gobierno, anualmente o cuando sta se lo solicite sobre las labores de las oficinas a su cargo y obtener su aprobacin para todas las disposiciones de carcter general que crea pertinentes; Presentar a la Junta de Gobierno informes sobre la situacin de las entidades, sistema y mercados financieros, as como respecto del ejercicio que haga de las facultades sealadas en las fracciones IV y V de este precepto, los artculos 4 fracciones XIV, XV,
II.-
III.IV.-
V.-
VI.VII.-
VIII.-
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XVII, XXIV y XXXV y 7 de esta Ley, 2o., ltimo prrafo y 16 de la Ley del Mercado de Valores; IX.Informar a la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico respecto de los casos concretos que sta le solicite; Informar al Banco de Mxico sobre la liquidez y solvencia de las entidades; Formular anualmente los presupuestos de ingresos y egresos de la Comisin, los cuales una vez aprobados por la Junta de Gobierno, sern sometidos a la autorizacin de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico; Proveer lo necesario para el cumplimiento de los programas y el correcto ejercicio del presupuesto de egresos aprobado por la Junta; Informar a la Junta de Gobierno sobre el ejercicio del presupuesto de egresos; Proponer a la Junta de Gobierno el nombramiento y remocin de los Vicepresidentes y Contralor Interno de la Comisin, as como nombrar y remover a los Directores Generales y Directores de la misma; Presentar a la Junta de Gobierno proyectos de disposiciones relacionadas con la organizacin de la Comisin y con las atribuciones de sus unidades administrativas, y Las dems facultades que le fijen esta Ley, otras leyes y sus reglamentos respectivos.
X.XI.-
XII.-
XIII.XIV.-
XV.-
XVI.-
El Presidente ejercer sus funciones directamente o, mediante acuerdo delegatorio, a travs de los Vicepresidentes, Directores Generales y dems servidores pblicos de la Comisin. Los acuerdos por los que se deleguen facultades se publicarn en el Diario Oficial de la Federacin. Son facultades indelegables del Presidente las sealadas en las fracciones II a XV de este artculo y, segn corresponda en el mbito de su competencia, las contenidas en las fracciones XII, XIV, XVII, XXII, XXIV y XXXV del artculo 4 de esta Ley. Sin perjuicio de lo anterior, el Presidente podr delegar en otros servidores pblicos de la Comisin el encargo de notificar los acuerdos de la Junta de Gobierno. En las ausencias temporales del Presidente, ser suplido por el Vicepresidente que designe al efecto. Artculo 17.- Para los efectos de la fraccin I del artculo 16, el Presidente estar investido de las ms amplias facultades que para ese caso exigen las leyes, comprendiendo las que requieran clusula especial conforme a las mismas. En los procedimientos judiciales, administrativos o laborales en los que la Comisin sea parte o pueda resultar afectada, el Presidente directamente o por medio de los servidores pblicos de la propia Comisin que al efecto designe en los acuerdos delegatorios, ejercitar las acciones, excepciones y defensas, producir alegatos, ofrecer pruebas, interpondr los recursos que procedan, podr presentar desistimientos, y en general realizar todos los actos procesales que correspondan a la Comisin o a sus rganos, incluyendo en los juicios de amparo la presentacin de los informes de ley. El Presidente y los Vicepresidentes slo estarn obligados a absolver posiciones o rendir declaracin en juicio, en representacin de la Comisin o en virtud de sus funciones, cuando las posiciones y preguntas se formulen por medio de oficio expedido por autoridad competente, mismo que contestarn por escrito dentro del trmino establecido por dicha autoridad.
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TITULO TERCERO DE LAS DISPOSICIONES GENERALES CAPITULO UNICO

Artculo 18.- Las entidades del sector financiero y sociedades emisoras, as como sociedades cooperativas de ahorro y prstamo con niveles de operacin I a IV, y el fondo de proteccin a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo; las federaciones y el fondo de proteccin a que se refiere la Ley de Ahorro y Crdito Popular; as como las dems personas fsicas o morales, sujetas conforme a esta y otras Leyes a la supervisin de la Comisin, debern cubrir los derechos correspondientes en los trminos de las disposiciones legales aplicables.
Los derechos a que se refiere este artculo se destinarn a cubrir el presupuesto de la Comisin. Si al finalizar el ejercicio presupuestal, existiera saldo proveniente de los ingresos por concepto de derechos, el Presidente transferir la parte no comprometida del presupuesto a una reserva especial, la que ser destinada a la cobertura de gastos correspondientes a posteriores ejercicios. Artculo 19.- Las entidades del sector financiero sujetas a la supervisin de la Comisin, estarn obligadas a proporcionarle los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y en general, la informacin que la misma estime necesaria en la forma y trminos que les seale, as como a permitirle el acceso a sus oficinas, locales y dems instalaciones. Artculo 20.- Las relaciones laborales entre la Comisin y sus trabajadores, se regirn por lo dispuesto en el Apartado B del Artculo 123 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos y por la Ley Federal de los Trabajadores al Servicio del Estado, Reglamentaria del Apartado B del Artculo 123 Constitucional. Artculo 21.- La Comisin prestar los servicios de asistencia y defensa legal a los integrantes de su Junta de Gobierno y a los servidores pblicos que laboren en la propia Comisin, con respecto a los actos que las personas antes referidas lleven a cabo en el ejercicio de las funciones que por ley les estn encomendadas. Los interventores de entidades financieras que sean designados por la Comisin en trminos de las leyes aplicables, as como de lo dispuesto en esta Ley y el personal auxiliar al cual los propios interventores les otorguen poderes porque sea necesario para el desempeo de sus funciones, tambin sern sujetos de asistencia y defensa legal por actos que desempeen en el ejercicio de las facultades que las leyes les encomienden derivados de la intervencin, cuando la entidad de que se trate no cuente con recursos lquidos suficientes para hacer frente a dicha asistencia y defensa legal. La asistencia y defensa legal se proporcionar con cargo a los recursos con los que para estos fines cuente la Comisin de acuerdo con los lineamientos de carcter general que apruebe la Junta de Gobierno de la propia Comisin, en los cuales deber preverse el supuesto de que si la autoridad competente le dicta al sujeto de la asistencia legal resolucin definitiva que cause ejecutoria en su contra, dicho sujeto deber rembolsar a la Comisin los gastos y cualquier otra erogacin en que se hubiere incurrido con motivo de la asistencia y defensa legal.
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Para tales efectos, la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico oyendo la opinin de la Comisin, establecer los mecanismos necesarios para cubrir los gastos que deriven de la asistencia y defensa legal previstos en este artculo.
Artculo adicionado DOF 20-06-2005
TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Ley entrar en vigor el 1o. de mayo de 1995. SEGUNDO.- Se derogan el Captulo I del Ttulo Sptimo de la Ley de Instituciones de Crdito; los artculos 40, 41 fracciones I, II, III, IV, VI a VIII, XI a XXII y ltimo prrafo y 42 a 46 de la Ley del Mercado de Valores, y la fraccin V del artculo 29 de la Ley de Sociedades de Inversin. TERCERO.- La Comisin Nacional Bancaria y la Comisin Nacional de Valores se transforman en el rgano desconcentrado a que se refiere esta Ley. Los bienes muebles e inmuebles propiedad del Gobierno Federal, que a la entrada en vigor de la presente Ley se encuentren asignados a la Comisin Nacional Bancaria y a la Comisin Nacional de Valores, se asignarn a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. CUARTO.- Los derechos y obligaciones de los trabajadores de la Comisin Nacional Bancaria y de la Comisin Nacional de Valores que en virtud de esta Ley se transforman en la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, no sufrirn por ese acto modificacin alguna. QUINTO.- Las referencias que otras leyes, reglamentos o disposiciones hagan respecto de la Comisin Nacional Bancaria o de la Comisin Nacional de Valores, se entender que se hacen respecto a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Asimismo, cualquier referencia a los titulares o dems servidores pblicos de la Comisin Nacional Bancaria o de la Comisin Nacional de Valores, se entender hecha al Presidente y dems servidores pblicos de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Las referencias previstas en el artculo 47 de la Ley del Mercado de Valores a las fracciones VII y VIII del artculo 41 del mismo ordenamiento, se entendern hechas a las fracciones XV y XVII del artculo 4 de la presente Ley, respectivamente. A su vez, la referencia contenida en el artculo 40 de la Ley de Sociedades de Inversin a la fraccin IV del artculo 45 de la Ley del Mercado de Valores, se entender hecha a la fraccin III del artculo 16 de esta Ley. SEXTO.- Los servidores pblicos de la Comisin Nacional Bancaria y de la Comisin Nacional de Valores, continuarn en el desempeo de sus funciones y ejerciendo sus respectivas atribuciones, en tanto se expiden los nombramientos correspondientes. SEPTIMO.- Hasta en tanto se expidan los acuerdos delegatorios previstos en el antepenltimo prrafo del artculo 16 de esta Ley, continuar en vigor, en lo conducente, el Reglamento Interior de la Comisin Nacional Bancaria, publicado en el Diario Oficial de la Federacin de 4 de agosto de 1993, as como los acuerdos delegatorios expedidos por los rganos de gobierno de la Comisin Nacional Bancaria y de la Comisin Nacional de Valores. OCTAVO.- El Reglamento de la Comisin Nacional Bancaria y de Seguros en materia de Inspeccin, Vigilancia y Contabilidad, publicado en el Diario Oficial de la Federacin de 24 de noviembre de 1988, continuar en vigor hasta que se expida el Reglamento a que se refiere el artculo 5 de la presente Ley.
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NOVENO.- En tanto la Comisin Nacional Bancaria y de Valores dicte las disposiciones de carcter general a que se refiere esta Ley, seguirn aplicndose las expedidas por la Comisin Nacional Bancaria y la Comisin Nacional de Valores con anterioridad a la vigencia de la misma en las materias correspondientes. DECIMO.- Las autorizaciones otorgadas y los dems actos administrativos realizados con fundamento en las leyes relativas al sistema financiero, que conforme a lo dispuesto en la presente Ley corresponda llevar a cabo a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, continuarn en vigor hasta que, en su caso, sean revocados o modificados expresamente por dicha Comisin. DECIMOPRIMERO.- Cualquier procedimiento en trmite ante la Comisin Nacional Bancaria y la Comisin Nacional de Valores, o en el que participen dichos rganos desconcentrados, ya sea judicial, administrativo o laboral, se continuar por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, en los trminos de esta Ley y de las dems leyes y disposiciones aplicables. Mxico, D.F., 24 de abril de 1995.- Dip. Sofa Valencia Abundis, Presidenta.- Sen. Martha Lara Alatorre, Presidenta.- Dip. Jos Antonio Hernndez Fraguas, Secretario.- Sen. Antonio Manrquez Guluarti, Secretario.- Rbricas". En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintisiete das del mes de abril de mil novecientos noventa y cinco.- Ernesto Zedillo Ponce de Len.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Esteban Moctezuma Barragn.- Rbrica.
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ARTCULOS TRANSITORIOS DE DECRETOS DE REFORMA DECRETO por el que se reforman diversos ordenamientos legales.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 23 de enero de 1998
ARTCULO NICO.- Se reforman los artculos 20 y 32, fraccin I, y se adiciona la fraccin I BIS al artculo 47 de la Ley del Servicio Exterior Mexicano; se reforman los artculos 4, fraccin I, 117, 161, primer prrafo, y 173, segundo prrafo, y se adicionan el artculo 148 BIS al captulo denominado "Del Reclutamiento", y un inciso F) a la fraccin II del artculo 170 de la Ley Orgnica del Ejrcito y Fuerza Area Mexicanas; se reforma el artculo 57 y se adiciona un inciso E) a la fraccin I del artculo 105 de la Ley Orgnica de la Armada de Mxico; se reforma el artculo 4, fraccin I, del Cdigo de Justicia Militar; se adiciona el artculo 5 BIS a la Ley del Servicio Militar; se reforman los artculos 106 y 108 de la Ley Orgnica del Poder Judicial de la Federacin; 4, primer prrafo, de la Ley Orgnica del Tribunal Fiscal de la Federacin; 9, fraccin I, de la Ley para el Tratamiento de Menores Infractores para el Distrito Federal en Materia Comn y para toda la Repblica en Materia Federal; 20, inciso a), 22 y 23, en sus respectivas fracciones I, de la Ley Orgnica de la Procuradura General de la Repblica; 19, 34 y 35, en sus respectivas fracciones I, de la Ley Orgnica de la Procuradura General de Justicia del Distrito Federal; 76, 91, 103, 114 y 120, en sus respectivos incisos a), del Cdigo Federal de Instituciones y Procedimientos Electorales; 22 y 50, en sus respectivos primeros prrafos, de la Ley de Navegacin; 7, primer prrafo y se le adiciona un segundo prrafo, se reforman los artculos 38 y 40, primer prrafo, de la Ley de Aviacin Civil; 189, 216 y 612, fraccin I, de la Ley Federal del Trabajo; 267 de la Ley del Seguro Social; 156, fraccin I, y 166, segundo prrafo, de la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado; 28, primer prrafo, 50, fraccin IV, y se deroga la fraccin III del artculo 51 de la Ley del Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas; se reforman los artculos 21, fraccin I, de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales, 51 de la Ley Reglamentaria del Artculo 27 Constitucional en Materia Nuclear; 9, fraccin I, de la Ley de la Comisin Nacional de Derechos Humanos; 8, fraccin I, de la Ley Federal de Corredura Pblica; 6, segundo prrafo, de la Ley Orgnica del Instituto Nacional de Antropologa e Historia; 32, fracciones I a III, de la Ley de Inversin Extranjera; 14, fraccin I, de la Ley General que establece las Bases de Coordinacin del Sistema Nacional de Seguridad Pblica; 5o., fraccin I, de la Ley de la Comisin Reguladora de Energa; 10, fraccin I y 14, fraccin I de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro; 12, fraccin I, de la Ley Orgnica de los Tribunales Agrarios; 39, fraccin I, de la Ley del Banco de Mxico; 26, fraccin I, de la Ley Federal de Competencia Econmica; 121, fraccin I, de la Ley Federal de los Trabajadores al Servicio del Estado, Reglamentaria del Apartado "B" del Artculo 123 Constitucional; y 15, fraccin I y ltimo prrafo de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para quedar como sigue: ..........
TRANSITORIO
NICO.- El presente Decreto entrar en vigor el 20 de marzo de 1998. Mxico, D.F., a 12 de diciembre de 1997.- Sen. Heladio Ramrez Lpez, Presidente.- Dip. Luis Meneses Murillo, Presidente.- Sen. Jos Antonio Valdivia, Secretario.- Dip. Jaime Castro Lpez, Secretario.- Rbricas." En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los treinta das del mes de diciembre de mil novecientos noventa y siete.- Ernesto Zedillo Ponce de Len.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Emilio Chuayffet Chemor.- Rbrica.
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LEY de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

Publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 18 de enero de 1999
TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Ley entrar en vigor noventa das despus de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. SEGUNDO.- Se derogan los artculos 119 y 120 de la Ley de Instituciones de Crdito; 102 y 103 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito; 87 y 88 de la Ley del Mercado de Valores; 45 de la Ley de Sociedades de Inversin; la fraccin XI del artculo 108 de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros; la fraccin XII del artculo 5o., 109 y 110 de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, y la fraccin X del artculo 4o. de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, as como las dems disposiciones que se opongan a la presente Ley. TERCERO A DECIMO.- .......... Mxico, D.F., a 13 de diciembre de 1998.- Dip. Luis Patio Pozas, Presidente.- Sen. Jos Ramrez Gamero, Presidente.- Dip. Espiridin Snchez Lpez, Secretario.- Sen. Gabriel Covarrubias Ibarra, Secretario.- Rbricas". En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los treinta y un das del mes de diciembre de mil novecientos noventa y ocho.- Ernesto Zedillo Ponce de Len.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Francisco Labastida Ochoa.- Rbrica.
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DECRETO por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley del Mercado de Valores y de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 1 de junio de 2001
ARTICULO TERCERO.- Se REFORMAN los artculos 3, fraccin IV, 4, fracciones I, XII, XIII, XVIII y XIX y 12, fraccin II; se ADICIONA el artculo 3, con una fraccin V, y se DEROGA el artculo 12, fraccin I, de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para quedar como sigue: ..........
TRANSITORIOS
PRIMERO.- El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. SEGUNDO.- En tanto la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, la Comisin Nacional Bancaria y de Valores y el Banco de Mxico, dictan las disposiciones de carcter general a que se refiere la Ley del Mercado de Valores, seguirn aplicndose las expedidas con anterioridad a la entrada en vigor de este Decreto. TERCERO.- Las personas que presten los servicios a que se refiere el artculo 12 Bis de la Ley del Mercado de Valores que se contiene en el presente Decreto, debern dar aviso a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores de las actividades que desempeen con tal carcter, en un plazo no mayor a noventa das, contado a partir de la entrada en vigor del citado Decreto. CUARTO.- Las sociedades emisoras con valores inscritos en la Seccin de Valores o Especial del anterior Registro Nacional de Valores e Intermediarios, debern ajustar sus estatutos sociales, as como integrar y designar sus consejos de administracin, comits de auditora y miembros de estos rganos, en los trminos y condiciones establecidos en el artculo 14 Bis 3 de la Ley del Mercado de Valores referido en el presente Decreto, en la prxima asamblea de accionistas que, en su caso celebren, o bien, en la que lleven a cabo con motivo de la clausura de su ejercicio social. Lo anterior no afectar en forma alguna, los derechos que corresponda a sus accionistas ejercer de conformidad con el citado precepto legal. QUINTO.- Las casas de bolsa que mantengan su inscripcin en la Seccin de Intermediarios del anterior Registro Nacional de Valores e Intermediarios, a la fecha de entrada en vigor del presente Decreto, podrn continuar operando al amparo de la misma, sin que para ello requieran obtener la autorizacin a que se refiere el artculo 17 Bis de la Ley del Mercado de Valores, siempre que se ajusten a las disposiciones legales y administrativas que les resulten aplicables. SEXTO.- Los nombramientos de consejeros, director general, contralor normativo, y directivos con la jerarqua inmediata inferior a la del director general, comisarios y auditores externos, de las casas de bolsa y de las instituciones para el depsito de valores, que a la entrada en vigor del presente Decreto, se encuentren en proceso de aprobacin por parte de la Junta de Gobierno de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, se sujetarn a lo dispuesto por los artculos 17 Bis 6, 56 fraccin VI, ltimo prrafo de la Ley del Mercado de Valores que se modifica mediante este Decreto, contando esas casas de bolsa con un plazo de treinta das hbiles a partir de dicha fecha, para manifestar a la citada Comisin que han llevado a cabo la verificacin a que se refiere dicho artculo. SEPTIMO.- Las bolsas de valores e instituciones para el depsito de valores, debern adecuar sus estatutos sociales a lo dispuesto por los artculos 31, 31 Bis y 56 de la Ley del Mercado de Valores
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contenida en el presente Decreto, a ms tardar dentro de los seis meses siguientes a la fecha de entrada en vigor del mencionado Decreto, debiendo someter dichas modificaciones estatutarias a las aprobaciones previstas en los artculos 30, segundo prrafo y 56, fraccin IX, respectivamente, de la Ley citada. Los estatutos sociales de las bolsas de valores e instituciones para el depsito de valores, continuarn en vigor hasta que se realicen las modificaciones a que se refiere el prrafo anterior. OCTAVO.- Las bolsas de valores al integrar sus consejos de administracin y designar a los miembros del consejo, comisarios, director general y directivos con la jerarqua inmediata inferior a la de este ltimo y auditor externo, se sujetarn a lo dispuesto por el artculo 31, fraccin VIII, en relacin con el 17 Bis 5 y 17 Bis 6, de la Ley del Mercado de Valores que se modifica mediante este Decreto, contando con un plazo de treinta das hbiles a partir de la entrada en vigor del citado Decreto, para manifestar a la citada Comisin que han llevado a cabo la verificacin a que se refiere dicho artculo. NOVENO.- Las infracciones y delitos cometidos antes de la vigencia de este Decreto, se sancionarn conforme a lo previsto en los textos anteriormente aplicables de la Ley del Mercado de Valores. DECIMO.- Lo dispuesto en los artculos 127 a 130 entrar en vigor el 1 de enero del ao 2002. DECIMO PRIMERO.- Lo previsto en el artculo 14 Bis 3, fraccin II, segundo prrafo de la Ley del Mercado de Valores, no ser aplicable tratndose de ofertas pblicas secundarias de venta de acciones que realicen accionistas de emisoras con valores inscritos en el Registro Nacional de Valores o a la adquisicin o colocacin de acciones propias que realicen las emisoras, cuyas acciones estuvieren inscritas con anterioridad a la fecha de entrada en vigor del presente Decreto. No estarn sujetas a las restricciones establecidas en la fraccin II, segundo y tercer prrafos del propio artculo 14 Bis 3, las emisoras que hayan emitido las acciones o instrumentado los mecanismos a que dichos prrafos se refieren, con anterioridad al inicio de vigencia del mismo precepto, siempre que para ello se hayan ajustado a las disposiciones legales correspondientes.
Prrafo adicionado DOF 23-01-2004
En caso de modificaciones al capital social, las excepciones antes sealadas sern aplicables en tanto tienda a incrementarse la proporcin de acciones ordinarias original o, cuando la situacin de la emisora lo justifique, se mantenga dicha proporcin, siempre que se revele al pblico inversionista que con la modificacin al capital, ste an no se ajusta al rgimen vigente. En ambos casos se requerir la previa autorizacin de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, la cual proceder cuando a su juicio se acredite que no se afectan los intereses del pblico inversionista.
Prrafo adicionado DOF 23-01-2004
DECIMO SEGUNDO.- Las sociedades emisoras que a la fecha de entrada en vigor del presente Decreto mantengan acciones inscritas en el Registro Nacional de Valores, no podrn prever en sus estatutos sociales las clusulas adicionales a que se refiere el artculo 14 Bis 3, fraccin VII de la Ley del Mercado de Valores, hasta en tanto no se ajusten estrictamente a lo previsto en las fracciones II a VI, del citado artculo 14 Bis 3. DECIMO TERCERO.- El artculo 43 reformado entrar en vigor seis meses despus de que entre en vigor el resto del presente Decreto. DECIMO CUARTO.- No ser exigible el requisito de la autorizacin a que se refiere el artculo 116, segundo prrafo, de la Ley General de Sociedades Mercantiles, por parte de la Comisin Nacional de Bancaria y de Valores, tratndose de los valuadores independientes a que alude dicho precepto legal.
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Mxico, D.F., a 30 de abril de 2001.- Dip. Ricardo Garca Cervantes, Presidente.- Sen. Enrique Jackson Ramrez, Presidente.- Dip. Manuel Medelln Miln, Secretario.- Sen. Yolanda Gonzlez Hernndez, Secretaria.- Rbricas". En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los treinta das del mes de mayo de dos mil uno.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Santiago Creel Miranda.- Rbrica.
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DECRETO por el que se adiciona un segundo prrafo al artculo dcimo primero transitorio del decreto publicado el 1 de junio de 2001 y reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley del Mercado de Valores y de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 23 de enero de 2004
Artculo Unico.- Se adiciona un segundo prrafo al artculo dcimo primero transitorio del Decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley del Mercado de Valores y de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores de 30 de abril de 2001, publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 1 de junio de 2001.
TRANSITORIO
UNICO.- El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. Mxico, D.F., a 27 de diciembre de 2003.- Dip. Juan de Dios Castro Lozano, Presidente.- Sen. Enrique Jackson Ramrez, Presidente.- Dip. Amaln Yabur Elas, Secretaria.- Sen. Lydia Madero Garca, Secretaria.- Rbricas." En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintids das del mes de enero de dos mil cuatro.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Santiago Creel Miranda.- Rbrica.
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DECRETO por el que se adiciona un artculo 21 a la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
nico.- Se adiciona un artculo 21 a la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para quedar como sigue: ..........
TRANSITORIO
Artculo nico.- El presente Decreto entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. Mxico, D.F., a 14 de diciembre de 2004.- Dip. Manlio Fabio Beltrones Rivera, Presidente.- Sen. Diego Fernndez de Cevallos Ramos, Presidente.- Dip. Marcos Morales Torres, Secretario.- Sen. Sara I. Castellanos Corts, Secretaria.- Rbricas." En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintisiete das del mes de abril de dos mil cinco.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Santiago Creel Miranda.- Rbrica.
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DECRETO por el que se abroga la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, publicada el 26 de enero de 2004, se expide la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros y se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crdito y de la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
ARTCULO CUARTO. Se REFORMAN las fracciones XXXVI y XXXVII y ADICIONA la fraccin XXXVIII al artculo 4o. de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores para quedar como sigue: ..........
TRANSITORIOS
ARTCULO PRIMERO.- El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. ARTCULO SEGUNDO.- Las infracciones a las disposiciones de carcter general expedidas por el Banco de Mxico, en materia del costo anual total (CAT), tarjetas de crdito, publicidad, estados de cuenta y contratos, cometidas por las instituciones de crdito y las sociedades financieras de objeto limitado, antes de la entrada en vigor de esta Ley, se sancionarn por el propio Banco conforme a las leyes vigentes al momento de realizarse las citadas infracciones. ARTCULO TERCERO.- Las Entidades dispondrn de un plazo de hasta ciento ochenta das naturales a partir de la entrada en vigor del presente decreto, a efecto de adecuarse a las disposiciones del mismo. ARTCULO CUARTO.- Para los efectos de lo dispuesto en el artculo 48 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crdito, el Banco de Mxico dispondr de treinta das a partir de la entrada en vigor del presente decreto, para emitir las disposiciones de carcter general. ARTCULO QUINTO.- Al entrar en vigor el presente Decreto se abrogar la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 26 de enero de 2004. ARTCULO SEXTO.- Al entrar en vigor el presente Decreto se derogan de la Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crdito Garantizado los preceptos legales siguientes: I. II. Los artculos 3, fraccin I, 10 y 16 primer prrafo. El artculo 4. Sin perjuicio de lo anterior continuarn en vigor, respecto de la Entidad de que se trate, las Reglas de carcter general emitidas por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico al amparo de dicho artculo, hasta en tanto las autoridades que resulten competentes, conforme a lo sealado en el artculo 12 de la presente Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, expidan en el mbito de su respectiva competencia, las disposiciones de carcter general que en materia de publicidad prev esta ltima Ley. El artculo 8. Sin perjuicio de lo anterior continuarn en vigor, respecto de la Entidad de que se trate, las Reglas de carcter general emitidas por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico al amparo de dicho artculo, hasta en tanto las autoridades que resulten competentes, conforme a
III.
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lo sealado en el artculo 11 de la presente Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, expidan en el mbito de su respectiva competencia, las disposiciones de carcter general que en materia de contratos de adhesin prev esta ltima Ley, en el entendido de que dichas disposiciones contemplarn el contenido mnimo sealado en las fracciones I a VI del referido artculo 8 para los Crditos Garantizados a la Vivienda. IV. El artculo 12. Sin perjuicio de lo anterior cuando las autoridades que resulten competentes, conforme a lo sealado en el artculo 13 de la presente Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, expidan en el mbito de su respectiva competencia, las disposiciones de carcter general que en materia de estados de cuenta prev esta ltima Ley, debern incluir el clculo del Costo Anual Total que corresponda al resto de la vigencia del Crdito Garantizado a la Vivienda. ARTCULO SPTIMO.- Al entrar en vigor el presente Decreto se derogan de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito los artculos 87- I, fraccin II; 87- L, segundo prrafo, y 87- M, fraccin IV. ARTCULO OCTAVO.- Las disposiciones de carcter general que el Banco de Mxico haya emitido en materia de publicidad, estados de cuenta o contratos de adhesin dirigidas a las instituciones de crdito o sociedades financieras de objeto limitado continuarn vigentes hasta en tanto entren en vigor las disposiciones de carcter general que, conforme a lo previsto en este ordenamiento, expida la Comisin Nacional Bancaria y de Valores respecto de los temas mencionados. Mxico, D.F., 26 de abril de 2007.- Sen. Manlio Fabio Beltrones Rivera, Presidente.- Dip. Jorge Zermeo Infante, Presidente.- Sen. Renan Cleominio Zoreda Novelo, Secretario.- Dip. Antonio Xavier Lopez Adame, Secretario.- Rbricas." En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los doce das del mes de junio de dos mil siete.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Francisco Javier Ramrez Acua.- Rbrica.
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DECRETO por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crdito, la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros y la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.
TRANSITORIOS
ARTCULO PRIMERO. El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. ARTCULO SEGUNDO. Las nuevas atribuciones de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros para emitir disposiciones de carcter general previstas en las reformas y adiciones a la Ley de Instituciones de Crdito y la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros previstas en este Decreto entrarn en vigor a los ciento ochenta das naturales siguientes al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. ARTCULO TERCERO. Las reformas, adiciones y derogaciones a la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros entrarn en vigor a los doscientos setenta das naturales siguientes al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin. ARTCULO CUARTO. La Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros deber efectuar las gestiones que sean necesarias para contar con una estructura orgnica que le permita dar cumplimiento a lo dispuesto por el presente decreto en los plazos de inicio de su vigencia. Las infracciones cometidas con anterioridad a la fecha de entrada en vigor del presente Decreto, se sancionarn conforme a la Ley vigente al momento de cometerse las citadas infracciones o delitos. En los procedimientos administrativos que se encuentren en trmite, el interesado podr optar por su continuacin conforme al procedimiento vigente durante su iniciacin o por la aplicacin de las disposiciones aplicables a los procedimientos administrativos que se estipulan mediante el presente Decreto. ARTCULO QUINTO. En tanto la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros emita las disposiciones de carcter general a que se refieren las reformas contenidas en el presente Decreto, seguirn aplicndose las expedidas con anterioridad a la vigencia de la misma, en las materias correspondientes, en lo que no se oponga al presente Decreto. Al expedirse las disposiciones a que se refiere este artculo, se sealarn expresamente aqullas a las que sustituyan o que queden derogadas. ARTCULO SEXTO. Se deroga la fraccin XXXVII del artculo 4 de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Mxico, D.F., a 30 de abril de 2009.- Sen. Gustavo Enrique Madero Muoz, Presidente.- Dip. Csar Horacio Duarte Jquez, Presidente.- Sen. Adrian Rivera Perez, Secretario.- Dip. Jose Manuel del Rio Virgen, Secretario.- Rbricas." En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a veintitrs de junio de
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dos mil nueve.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Lic. Fernando Francisco Gmez Mont Urueta.- Rbrica.
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DECRETO por el que se expide la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley General de Sociedades Cooperativas, de la Ley de Ahorro y Crdito Popular, de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores y de la Ley de Instituciones de Crdito.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 13 de agosto de 2009
ARTCULO CUARTO.- Se REFORMAN el Artculo 2, primer prrafo, las fracciones IV y V del Artculo 3, la fraccin I del Artculo 4 y el primer prrafo del Artculo 18, y ADICIONA la fraccin VI al Artculo 3 de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores para quedar como sigue: .
TRANSITORIOS DEL DECRETO

PRIMERO.- El presente Decreto entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin, salvo lo dispuesto por el Artculo Segundo siguiente. SEGUNDO.- Las derogaciones efectuadas por el Artculo TERCERO del presente Decreto a los Artculos 4 Bis, 4 Bis 1, 4 Bis 2 y 4 Bis 3 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular, as como por el Artculo SEXTO del presente Decreto al Artculo Sptimo Transitorio del Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley de Ahorro y Crdito Popular publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 27 de mayo de 2005, entrarn en vigor a los 180 das naturales siguientes a la publicacin del presente Decreto. TERCERO.- En tanto la Comisin Nacional Bancaria y de Valores emite las disposiciones de carcter general a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, seguirn aplicndose las emitidas por dicha Comisin en trminos de la Ley de Ahorro y Crdito Popular. CUARTO.- Las referencias que otras Leyes, reglamentos o disposiciones hagan respecto de las Entidades de Ahorro y Crdito Popular, se entendern efectuadas a las Sociedades Financieras Populares y Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo con Niveles de Operacin I a IV. QUINTO.- El Ejecutivo Federal realizar sus mejores esfuerzos para difundir los beneficios de la presente reforma entre los ahorradores y las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. SEXTO.- Se derogan todas las disposiciones que se opongan al presente Decreto. Mxico, D.F., a 30 de abril de 2009.- Sen. Gustavo Enrique Madero Muoz, Presidente.- Dip. Csar Horacio Duarte Jquez, Presidente.- Sen. Adrian Rivera Perez, Secretario.- Dip. Margarita Arenas Guzman, Secretaria.- Rbricas." En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a once de agosto de dos mil nueve.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Lic. Fernando Francisco Gmez Mont Urueta.- Rbrica.
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LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

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TITULO SEGUNDO DE LA ORGANIZACION CAPITULO I DE LAS BASES DE ORGANIZACION

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CAPITULO II DE LA JUNTA DE GOBIERNO

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CAPITULO III DE LA PRESIDENCIA

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TITULO TERCERO DE LAS DISPOSICIONES GENERALES CAPITULO UNICO

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