BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. ESTATUTOS CAPTULO I Nombre, Naturaleza, Domicilio y Objeto Social Artculo 1. Nombre y Naturaleza.

La sociedad se denomina BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. y podr usar el nombre BANCO AGRARIO DE COLOMBIA o BANAGRARIO. De acuerdo con lo establecido en el artculo 233 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero, su naturaleza jurdica es la de una sociedad de economa mixta del orden nacional, sujeta al rgimen de empresa industrial y comercial del Estado, vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, de la especie de las annimas. Artculo 2. Domicilio. El BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. tiene su domicilio principal en la ciudad de Bogot D. C. Repblica de Colombia, y podr establecer sucursales y agencias en cualquier otra ciudad del pas o en el exterior, segn lo estime conveniente la Junta Directiva. Artculo 3. Duracin. El trmino de duracin del BANAGRARIO es indefinido, salvo causa legal para su disolucin y liquidacin, o si as lo resolviere vlidamente la Asamblea General de Accionistas. Artculo 4. Objeto. En los trminos del artculo 234 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero, el objeto de BANAGRARIO consiste en financiar, en forma principal pero no exclusiva, las actividades relacionadas con las actividades rurales, agrcolas, pecuarias, pesqueras, forestales y agroindustriales. En desarrollo de su objeto social, el Banco Agrario de Colombia S. A. (Banagrario), podr celebrar todas las operaciones autorizadas a los establecimientos de crdito bancarios. Artculo 5 De las Operaciones Activas de Crdito y su Reglamentacin: No menos del 70% de su saldo de cartera estar dirigido a la financiacin de las actividades relacionadas con las actividades rurales, agrcolas, pecuarias, pesqueras, forestales y agroindustriales. No ms del 30% de su saldo de cartera podr estar dirigido al financiamiento de entidades territoriales y de actividades distintas de las antes mencionadas, salvo cuando la Junta Directiva as lo autorice. La Junta Directiva expedir la reglamentacin de la modalidad, lmites de exposicin y garantas, entre otros aspectos, relativos a las operaciones activas de crdito, todo dentro de lo dispuesto por las normas que reglamentan los cupos de crdito y concentracin del riesgo y dems disposiciones que regulan la materia. La Junta Directiva definir las instancias competentes para la aprobacin de los crditos, de acuerdo con los niveles de riesgos por segmento. Articulo 6. Operaciones e Inversiones. De acuerdo con los lmites previstos en el artculo anterior para las operaciones activas, y con las normas legales aplicables a los bancos comerciales y las especiales que dicte el Gobierno Nacional, el BANAGRARIO podr desarrollar entre otras, las siguientes operaciones e inversiones: 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) 10) 11) 12) 13) Descontar y negociar pagars, giros, letras de cambio y otros ttulos de deuda; Recibir depsitos en cuenta corriente, a trmino y de ahorros, conforme a las normas legales; Cobrar deudas y hacer pagos y traspasos; Comprar y vender letras de cambio y monedas; Otorgar crdito; Aceptar para su pago, en fecha futura, letras de cambio que se originen en transacciones de bienes correspondientes a compraventas nacionales o internacionales; Expedir cartas de crdito; Recibir bienes muebles en depsito para su custodia, segn los trminos y condiciones que el mismo BANAGRARIO prescriba, y arrendar cajillas de seguridad para la custodia de tales bienes; Tomar prstamos dentro y fuera del pas, con las limitaciones sealadas por las leyes; Obrar como agente de transferencia de cualquier persona y en tal carcter recibir y entregar dinero, traspasar, registrar y refrendar ttulos de acciones, bonos u otras constancias de deudas; Celebrar contratos de apertura de crdito, conforme a lo previsto en el Cdigo de Comercio; Otorgar avales y garantas, con sujecin a los lmites y prohibiciones que establezcan la Junta Directiva del Banco de la Repblica y el Gobierno Nacional, cada uno dentro de su competencia; Efectuar las funciones de recibo, depsito y administracin de los depsitos judiciales, la consignacin de multas que impongan las autoridades jurisdiccionales, las cauciones, las cantidades de dinero que deban consignarse a rdenes de las autoridades de polica con motivo de las actuaciones o diligencias que adelanten y las sumas que se consignen en desarrollo de los contratos de arrendamiento; Administrar el subsidio de vivienda rural y familiar; Emitir ttulos de contenido crediticio. Efectuar las inversiones autorizadas a los establecimientos bancarios en un todo de acuerdo a lo dispuesto en el Estatuto Orgnico del Sistema Financiero. Realizar operaciones de leasing habitacional las cuales deben tener por objeto bienes inmuebles destinados a vivienda.

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18) Celebrar contratos de administracin no fiduciaria de la cartera y de las acreencias de las entidades financieras que hayan sido objeto de toma de posesin para liquidacin. Artculo 7. Desarrollo del Objeto. En desarrollo de las funciones que autorizan la Ley y estos Estatutos, el BANAGRARIO podr celebrar toda clase de actos o negocios jurdicos directamente relacionados con su objeto social, y los que tengan como finalidad ejercer los derechos o cumplir las obligaciones, derivados de la existencia y actividades de la institucin. Artculo 8. Prestacin de Servicios. El BANAGRARIO podr prestar sus servicios mediante convenios suscritos con otros establecimientos de crdito, o contratar la operacin de oficinas por parte de otros establecimientos de crdito en las condiciones que determine el Gobierno Nacional. Artculo 9 Condiciones para la Celebracin de sus Operaciones. La Asamblea General de Accionistas, su Junta Directiva y sus Administradores, sern responsables de orientar y efectuar las operaciones del BANAGRARIO dentro de sanos principios del manejo financiero, velando porque stas se realicen dentro de parmetros de mercado y en funcin del costo de sus recursos financieros. Pargrafo: Cuando por disposicin legal o reglamentaria, o por solicitud del Gobierno Nacional, el BANAGRARIO deba celebrar operaciones activas en condiciones de rentabilidad inferiores a las del mercado, o que no garanticen el equilibrio financiero para el Banco, o destinadas a subsidiar un sector especfico, ste las llevar a cabo nicamente cuando cuente con las asignaciones presupuestales respectivas. CAPTULO II Cdigo de Buen Gobierno Artculo 10. Definicin. Las normas y sistemas exigidos por la resolucin No. 275 de 2001 expedida por la antigua Superintendencia de Valores, la Ley 964 de 2005 y dems disposiciones que la modifiquen o sustituyan, sern compiladas por el BANAGRARIO en un Cdigo de Buen Gobierno, cuya aprobacin y reformas competer a la Junta Directiva del Banco. La infraccin de cualquiera de las normas contenidas en dicho Cdigo se tendr como falta grave. CAPTULO III Capital, Acciones y Accionistas Artculo 11. Capital. El capital autorizado del BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. es de CIENTO SESENTA MIL MILLONES DE PESOS MONEDA LEGAL COLOMBIANA ($160.000000.000,oo) dividido en diez y seis millones (16000.000) de acciones ordinarias, de valor nominal de diez mil pesos moneda legal colombiana ($10.000.oo) cada una. Artculo 12. Ttulos. Las acciones son nominativas y estarn representadas por ttulos que llevarn las firmas autgrafas del Representante Legal y del Secretario General del BANAGRARIO. Articulo 13. Suscripcin de Acciones. Las acciones que como consecuencia de aumentos de capital emita el BANAGRARIO sern colocadas de acuerdo con el reglamento que con tal fin apruebe la Junta Directiva, con sujecin a las normas del Cdigo de Comercio y dems disposiciones aplicables a las sociedades de economa mixta. La colocacin de acciones se someter a autorizacin de la Superintendencia Financiera y dems organismos competentes, si a ello hubiere lugar. Artculo 14. Restriccin a la Enajenacin de Acciones. Los administradores del BANAGRARIO no podrn ni por s ni por interpuesta persona, enajenar o adquirir acciones del mismo, mientras estn en ejercicio de sus cargos, sino cuando se trate de operaciones ajenas a motivos de especulacin y con autorizacin de la Junta Directiva otorgada por la mayora de los votos presentes. Adicionalmente y de acuerdo con lo establecido en las normas vigentes, el BANAGRARIO no podr adquirir ni poseer sus propias acciones, a menos que la adquisicin sea necesaria para prevenir la prdida de deudas previamente contradas de buena fe. En este caso, de las acciones adquiridas deber disponerse en la forma y trmino consagrados en la ley, teniendo en cuenta su condicin de entidad estatal. Artculo 15. Transferencia. Previo el cumplimiento de los requisitos establecidos en la ley para la negociacin de acciones, stas debern transferirse mediante carta de traspaso acompaada del ttulo correspondiente y endoso anotado al dorso del respectivo ttulo. Si las acciones fueren de entidades pblicas, habr lugar al cumplimiento de los requisitos establecidos en la ley para tal efecto. Las acciones suscritas pero no liberadas totalmente, sern transferibles de la misma manera que las acciones pagadas, llenndose los requisitos exigidos en estos Estatutos. En todo caso el suscriptor y los adquirentes subsiguientes sern solidariamente responsables del importe no pagado de las mismas. Artculo 16. Inscripcin del Traspaso de Acciones. Los traspasos de acciones del BANAGRARIO darn lugar a la inscripcin de un nuevo registro a favor del adquirente en el libro de Registro de Accionistas. Pargrafo: Son de cargo de los accionistas los impuestos que graven o lleguen a gravar la expedicin de ttulos y las transferencias, transmisiones o mutaciones del dominio de las acciones, por cualquier causa, salvo el caso de que existan excepciones legales. Artculo 17. Libro de Accionistas. El BANAGRARIO llevar un libro de Registro de Accionistas, en la forma y condiciones establecidas en la ley, inscrito en la Cmara de Comercio de su domicilio principal. En dicho libro se

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anotar la razn o denominacin social, nacionalidad, domicilio e identificacin del accionista, nmero de acciones de que sea titular cada accionista, las transferencias y limitaciones al dominio y los embargos judiciales que se relacionen con ellas, con sus correspondientes fechas de inscripcin. Artculo 18. Reposicin y Cancelacin de un Ttulo. Para los eventos de reposicin y cancelacin de un ttulo representativo de acciones nominativas de la sociedad, se seguirn los procedimientos previstos en los artculos 802 y siguientes del Cdigo de Comercio, sin perjuicio de la facultad del BANAGRARIO para proceder de comn acuerdo con el tenedor del ttulo, cuya reposicin o cancelacin se pida, a efectuar tal reposicin o cancelacin. Pargrafo: Los ttulos deteriorados cuya restitucin se solicite por el accionista respectivo, podrn ser remplazados para entrega del ttulo deteriorado dejando constancia de tal hecho en el libro de accionistas. CAPTULO IV Direccin y Administracin Artculo 19. Direccin y Administracin. La direccin y administracin del BANAGRARIO sern ejercidas por los siguientes rganos: 1) La Asamblea General de Accionistas. 2) La Junta Directiva. 3) El Presidente. Artculo 20. Asamblea de Accionistas. La Asamblea General de Accionistas y la Junta Directiva actuarn como rganos independientes. En consecuencia la Junta Directiva no podr cumplir funciones de la Asamblea General de Accionistas. La Asamblea General de Accionistas estar conformada por la reunin de los accionistas que hayan sido debidamente convocados o se renan de acuerdo con la ley y los Estatutos. Pargrafo Primero: Los accionistas podrn hacerse representar en las reuniones de la Asamblea General mediante poder otorgado por escrito con los requisitos previstos en el artculo 184 del Cdigo de Comercio. Ningn accionista podr designar ms de un representante para cada reunin, y ste no podr dividir los votos correspondientes a su mandante, o sea, votar con unas de las acciones representadas en un sentido, y en otro distinto con las dems. Pero el representante de varios accionistas, podr, siguiendo las instrucciones de sus distintos mandantes, votar de acuerdo con stas, aunque sean opuestas. Pargrafo Segundo: Los accionistas que representen por lo menos el 10% del capital suscrito podrn solicitar que se convoque la Asamblea General de Accionistas cuando existan razones fundadas que justifiquen la reunin para efectos de garantizar sus derechos o cuando se requiera para proporcionarles informacin de la que no dispongan que sea necesaria para el ejercicio de sus derechos. Artculo 21. Funciones de la Asamblea General de Accionistas. Son funciones de la Asamblea General de Accionistas, adems de las determinadas por la ley, las siguientes: 1) Designar, previa consulta al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural de las hojas de vida de los candidatos, a los Miembros Independientes de la Junta Directiva, de que trata el numeral 4) del artculo 26 de los presentes Estatutos y, removerlos libremente. Dicha designacin deber seguir procedimientos de seleccin objetiva que incluyan la evaluacin de la participacin de los candidatos en la Junta Directiva en caso de ser reelegidos. 2) Designar al Revisor Fiscal de conformidad con lo dispuesto en el artculo 79 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero. 3) Adoptar los Estatutos del BANAGRARIO y cualquier reforma que a ellos se introduzca, as como interpretar los mismos. 4) Examinar, aprobar o improbar los balances de fin de ejercicio. 5) Disponer la distribucin de utilidades. 6) Ordenar la constitucin de las reservas o fondos e incrementar los que estime convenientes, de acuerdo con las normas legales sobre la materia. 7) Establecer aumentos de Capital. 8) Disponer la emisin de bonos ordinarios, sealando las condiciones pertinentes de acuerdo a la ley. 9) Ordenar las acciones que correspondan contra los Administradores, Funcionarios Directivos o el Revisor Fiscal. 10) Decidir sobre la conversin, escisin y fusin del BANAGRARIO, as como sobre la cesin de la totalidad de los activos y pasivos con sujecin a la forma y trminos establecidos en la ley. 11) Decidir sobre incorporacin o adquisicin de parte fundamental de los activos y pasivos de otras entidades del sector financiero. 12) Determinar la disolucin y liquidacin del BANAGRARIO con sujecin a lo dispuesto en las normas legales. 13) Sealar la remuneracin del Revisor Fiscal y de su suplente, as como la de los recursos necesarios para el ejercicio de su funcin. 14) Designar al Defensor del Cliente y fijar su remuneracin, as como la de los recursos necesarios para el ejercicio de su funcin. 15) Adoptar las medidas que exigiere el inters del BANAGRARIO.

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Artculo 22. Reuniones de la Asamblea General de Accionistas. La Asamblea General de Accionistas sesionar en forma ordinaria por lo menos una (1) vez al ao, dentro de los tres (3) meses siguientes al vencimiento de cada ejercicio, mediante convocatoria firmada por: (i) La Junta Directiva del BANAGRARIO o (ii) El Presidente del BANAGRARIO, Pargrafo Primero: Las reuniones extraordinarias de la Asamblea General de Accionistas, se efectuarn cuando lo exijan las necesidades imprevistas o urgentes del BANAGRARIO, por convocatoria de: (i) La Junta Directiva del BANAGRARIO, (ii) El Presidente del BANAGRARIO, (iii) Un nmero plural de accionistas que representen al menos el 10% de la participacin accionaria del BANAGRARIO (iv) El Revisor Fiscal o, (v) El Superintendente Financiero. Pargrafo Segundo: La citacin se har mediante comunicacin dirigida a la ltima direccin registrada por los accionistas. Artculo 23. Qurum de la Asamblea General de Accionistas. La Asamblea General de Accionistas deliberar con un nmero plural de socios que represente la mitad ms una de las acciones suscritas. Para la adopcin de las decisiones de la Asamblea as constituida, se requerir de la presencia y voto favorable de la mayora de las acciones presentes en la reunin. Pargrafo: No obstante, se requerirn las mayoras especiales establecidas en el Cdigo de Comercio y el Estatuto Orgnico del Sistema Financiero para las decisiones que dichos ordenamientos contemplan. Artculo 24. Presidencia de la Asamblea General de Accionistas. La Asamblea General de Accionistas elegir a su respectivo presidente para cada reunin. Artculo 25. Derechos de los Accionistas: Con el fin de brindar un tratamiento equitativo a todos los accionistas y de conformidad con lo dispuesto en el artculo 379 del Cdigo de Comercio, son derechos de los accionistas: 1) El de participar en las deliberaciones de la Asamblea General de Accionistas y votar en ella. 2) El de recibir una parte proporcional de los beneficios sociales establecidos por los balances de fin de ejercicio, con sujecin a lo dispuesto en la ley o en los Estatutos. 3) El de negociar libremente las acciones, a menos que se estipule el derecho de preferencia a favor de la sociedad o de los accionistas, o de ambos. 4) El de inspeccionar, libremente, los libros y papeles sociales dentro de los quince (15) das hbiles anteriores a las reuniones en que se examinen los balances de fin de ejercicio. 5) El de recibir una parte proporcional de los activos sociales, al tiempo de la liquidacin y una vez pagado el pasivo externo de la sociedad. 6) Todos los accionistas tendrn en sus relaciones con el BANAGRARIO, sus directivos, y funcionarios en general, los mismos derechos y un trato igualitario, sin distincin alguna, salvo las excepciones consagradas en la ley. Pargrafo Primero: Los accionistas y dems inversionistas en valores emitidos por el BANAGRARIO, podrn encargar a su costo y bajo su responsabilidad, auditoras especializadas del mismo sobre asuntos en particular, cuando existan razones fundadas para considerar que existen situaciones anmalas en su funcionamiento, que la informacin contenida en sus estados financieros no es razonable, o que se les ha ocultado informacin relevante para sus decisiones de inversin que el BANAGRARIO estaba obligado a proporcionarles. En ningn caso, la auditora podr extenderse a documentos que versen sobre secretos industriales, informacin sujeta a reserva o sobre datos que de ser divulgados, puedan ser utilizados en detrimento del BANAGRARIO. La oportunidad y el procedimiento para la realizacin de estas auditoras, debern ser previamente convenidas con la administracin del BANAGRARIO, siendo entendido que no se podr realizar simultneamente ms de una auditora especializada de las que trata este artculo. El accionista o inversionista que quiera contratar una auditora externa, deber presentar al BANAGRARIO una comunicacin en la que se justifique su necesidad y procedencia conforme a lo dispuesto en el presente pargrafo y acredite la reputacin y trayectoria del auditor. Los papeles de trabajo del auditor estarn sujetos a reserva y debern conservarse por un tiempo no inferior a cinco (5) aos, contados a partir de la fecha de su elaboracin. En el evento en que proceda la contratacin de auditoras externas, tanto quien la contrata como la firma que la desarrolle, debern suscribir un acuerdo de confidencialidad con el BANAGRARIO, para evitar que se divulgue la informacin a la que tuvo acceso. La firma de auditora deber entregar al accionista o inversionista que la contrat, un informe sobre la situacin especfica de la solicitud, mas no as la documentacin fuente de la informacin. El informe ser puesto a disposicin del BANAGRARIO para efectos de que pueda controvertir o aclarar situaciones que se reflejen en el mismo y que no correspondan a la realidad. Pargrafo Segundo: Los accionistas e inversionistas en otros valores emitidos por el BANAGRARIO, podrn presentar quejas respetuosas ante el representante legal del mismo, cuando crean que ha habido incumplimiento de lo previsto en el Cdigo de Buen Gobierno del BANAGRARIO. En estos casos, la administracin del BANAGRARIO a travs de la Secretara General, dar respuesta clara y suficiente al quejoso, con la mayor diligencia y de manera oportuna. La Secretara General ser la dependencia encargada de la atencin al accionista y dems inversionistas en valores emitidos por el BANAGRARIO, bajo la direccin del Secretario General de la misma. Dicha oficina servir

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como enlace entre los accionistas, los inversionistas y los rganos de gobierno del BANAGRARIO y se ocupar de la gestin necesaria para atender oportunamente las necesidades y requerimientos que stos le formulen. Articulo 26. Composicin de la Junta Directiva. La Junta Directiva del BANAGRARIO estar integrada por los siguientes miembros: 1) Por el Ministro de Agricultura y Desarrollo Rural o su Delegado; 2) Por el Ministro de Hacienda y Crdito Pblico o su Delegado; 3) Por un miembro representante del accionista mayoritario del Banco; 4) Por un miembro representante del Gobierno Nacional; 5) Por cinco (5) Miembros Independientes Pargrafo Primero: Los Ministros de Agricultura y Desarrollo Rural y de Hacienda y Crdito Pblico, designarn a sus respectivos Delegados en la Junta Directiva y en los Comits de los cuales stos formen parte. Cuando el Titular est presente en la respectiva reunin el Delegado slo tendr voz y no tendr voto. Pargrafo Segundo: Los cinco (5) Miembros Independientes adems de cumplir los requisitos de independencia previstos en la Ley 964 de 2005 y dems disposiciones legales aplicables, debern cumplir las siguientes condiciones: 1. Contar con una experiencia profesional mnima de cinco (5) aos en el sector financiero privado, en cargos directivos o en Juntas Directivas o, contar con una experiencia financiera asimilable, durante el mismo lapso. a) Al menos dos (2) de los cinco (5) miembros independientes debern contar con experiencia necesaria no asimilable en cargos directivos o Juntas Directivas del sector financiero privado. b) Al menos uno (1) de los cinco (5) miembros independientes deber contar con experiencia en cargos directivos del sector agropecuario o agroindustrial privado. 2. Haber realizado estudios de postgrado en los niveles de especializacin, maestra o doctorado. En todo caso, los estudios de postgrado en cualquiera de los niveles antes descritos, son susceptibles de ser homologados por cinco (5) aos de experiencia profesional durante el mismo lapso, adicional a la establecida en el numeral 1) anterior. 3. No haber sido sancionados judicial o administrativamente por conductas relativas al ejercicio indebido de sus actividades profesionales, laborales o empresariales. 4. No estar vinculado o no haberlo estado dentro de los seis (6) meses anteriores a su designacin, mediante contrato de trabajo a alguna de las entidades accionistas del BANAGRARIO o a la cual ste se encuentre adscrito o vinculado. Las personas que no cumplan con las condiciones de idoneidad descritas no podrn ser consideradas por la Asamblea General de Accionistas. Pargrafo Tercero: Todos los Miembros de la Junta Directiva, debern tomar posesin de sus cargos ante la Superintendencia Financiera de Colombia atendiendo las instrucciones sealadas en la Circular Externa No. 029 del 5 de Septiembre de 2006 o la norma que la sustituya o modifique. Pargrafo Cuarto: Los cinco (5) Miembros Independientes sern elegidos por la Asamblea General de Accionistas para periodos de dos (2) aos aplicando el mecanismo del cuociente electoral contemplado en el artculo 197 del Cdigo de Comercio, sin perjuicio de lo dispuesto en el numeral 1 del artculo 21 de estos Estatutos. Los Miembros Independientes podrn ser reelegidos indefinidamente. Artculo 27. Funciones de la Junta Directiva. La Junta Directiva del BANAGRARIO, en su actividad y facultades ordinarias, se ocupar, adems de las funciones que expresamente le sealen las leyes, de las siguientes: 1) Formular las polticas generales que requiera el funcionamiento del BANAGRARIO, en aspectos tales como los crediticios, de inversiones, captacin, intermediacin o transferencia de recursos de acuerdo con los Estatutos. 2) Expedir y aprobar la reglamentacin de la modalidad, lmites de exposicin y garantas, entre otros aspectos, relativos a las operaciones activas de crdito, todo dentro de lo dispuesto por las normas que reglamentan los cupos de crdito y concentracin del riesgo y dems disposiciones que regulan la materia 3) Formular los planes y programas que, conforme a la ley orgnica de planeacin y a la ley orgnica del presupuesto, deben proponerse para su incorporacin a los planes sectoriales y, a travs de estos, al Plan Nacional de Desarrollo. 4) Aprobar el presupuesto del BANAGRARIO tanto en los aspectos de ingresos y egresos financieros como de inversiones en bienes muebles e inmuebles, gastos de personal y administrativos, como los proyectados resultados de prdidas y ganancias, y fijar las normas o mecanismos necesarios para el seguimiento oportuno de su ejecucin, procurando por este medio el logro de las metas propuestas y el adecuado manejo de los recursos e inversiones del Banco. 5) Establecer las normas generales sobre el procedimiento y atribuciones a las cuales se habr de sujetar el rgimen de contratacin que efecte el BANAGRARIO en todo tiempo, con sujecin a lo dispuesto en la ley. 6) Crear los comits y comisiones que considere necesarios, sealando su conformacin y funciones. 7) Expedir las reglamentaciones internas del BANAGRARIO que considere convenientes. 8) Establecer las normas generales sobre la forma y oportunidades en que han de someterse a su aprobacin los informes que sobre la gestin y resultados cumplidos en cada ejercicio deban rendirse al Presidente de la Repblica y a la Superintendencia Financiera.

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Decidir sobre remuneracin, licencias, permisos y vacaciones del Presidente del BANAGRARIO y del Jefe de Control Interno. 10) Aprobar la contratacin del personal indicado en el pargrafo 1 del artculo 39 de los presentes Estatutos. 11) Reglamentar el procedimiento para la contratacin del personal, diferente al Presidente, el Jefe de Control Interno, el Secretario General y los Vicepresidentes, de conformidad con lo dispuesto en el artculo 39 de los presentes estatutos. 12) Reglamentar sus actividades en los aspectos que considere convenientes para facilitar el cumplimiento oportuno de sus funciones. 13) Proponer al Gobierno Nacional las modificaciones a la estructura orgnica que considere pertinentes. 14) Proponer al Gobierno Nacional las modificaciones a la planta de personal del BANAGRARIO, y sealar las escalas de remuneracin y los salarios. 15) Determinar cules son los informes que deber rendirle la Presidencia del BANAGRARIO o, por conducto de sta, otros organismos de la Institucin, que permitan a la Junta Directiva el ejercicio de sus funciones y la oportuna constitucin de reservas y apropiaciones para que los activos estn debidamente protegidos, su costo de reposicin asegurado, y se disponga de apropiaciones suficientes para cubrir pasivos y riesgos operativos diferidos o contingentes. 16) Estudiar los informes peridicos o especiales que debe rendir el Presidente, el Jefe de Control Interno y el Revisor Fiscal sobre las labores desarrolladas y adoptar las medidas que considere pertinentes. 17) Analizar peridicamente el funcionamiento general y la organizacin del BANAGRARIO as como verificar su conformidad con la poltica adoptada. 18) Determinar las personas al servicio de la Institucin que podrn llevar la representacin legal del BANAGRARIO, diferentes al Presidente. 19) Disponer la contratacin de emprstitos externos e internos con destino al BANAGRARIO. 20) Delegar en el Presidente, los comits, comisiones y organismos del BANAGRARIO, con sujecin a lo dispuesto en las normas legales vigentes, las funciones propias de la Junta Directiva que por su naturaleza puedan ser delegadas, incluidas cualquiera de las previstas en el presente artculo. 21) Autorizar la participacin de sus miembros en los comits, las comisiones del BANAGRARIO o en aquellas que tenga inters en el mismo. 22) Conceder comisiones al exterior a los empleados del BANAGRARIO, de conformidad con las normas vigentes sobre la materia. 23) Autorizar la adquisicin y enajenacin de bienes races para uso propio y la constitucin de gravmenes y limitaciones del dominio sobre ellos. 24) Autorizar las inversiones de capital del BANAGRARIO en las entidades que permita o disponga la ley dentro de los limites sealados. 25) Designar las empresas para la seleccin del personal de BABGRARIO, distinto del Presidente, el Jefe de Control Interno, el Secretario General y los Vicepresidentes, de acuerdo con lo previsto en los pargrafos primero y segundo del artculo 39 de los presentes Estatutos. 26) Determinar la apertura o cierre de sucursales, agencias y oficinas del mismo. 27) Establecer el nmero y composicin de las Regionales y Zonales del BANAGRARIO, as como sealar sus funciones, fijar la sede de cada una de ellas y determinar las sucursales y agencias que estarn adscritas a las mismas. Su organizacin se har con sujecin a criterios de descentralizacin, desconcentracin, racionalizacin y adecuada cobertura del crdito y de los servicios bancarios. 28) Recibir informe y evaluar semestralmente la ejecucin del Programa de Vivienda de Inters Social Rural, as como el desempeo del Comit de Adjudicacin de tales subsidios administrados por el Banco. Dicho Comit estar integrado por: a) El representante de la(s) entidad(es) pblica(s), privada(s) o multilateral(es) aportante(s) de los recursos administrados. b) El Presidente del Banco Agrario de Colombia. c) El Vicepresidente Financiero del Banco. d) El Vicepresidente Jurdico del Banco. e) El Jefe de la Oficina de Control Interno del Banco Agrario de Colombia. Este Comit adoptar las decisiones por mayora simple y sesionar en presencia de un delegado del Revisor Fiscal. A las sesiones de ste rgano debern ser invitados los Miembros de Junta Directiva, cuya asistencia ser voluntaria. 29) Designar el Oficial de Cumplimiento del BANAGRARIO. 30) Convocar a los accionistas a Asamblea General cuando a su juicio lo considere del caso. 31) Asegurar el efectivo cumplimiento de los requisitos establecidos por la resolucin 275 de 2001 expedida por la antigua Superintendencia de Valores, la Ley 964 de 2005 y normas que la modifiquen o sustituyan. 32) Atender los asuntos que la ley o los Estatutos no hayan asignado a otro rgano social del BANAGRARIO salvo que se trate de asuntos legalmente reservados a la Asamblea General de Accionistas. Artculo 28. Presidencia de la Junta. La Junta Directiva del BANAGRARIO ser presidida por el Ministro de Agricultura y Desarrollo Rural. En su ausencia la presidir el Ministro de Hacienda y Crdito Pblico. Artculo 29. Reuniones de la Junta Directiva. La Junta Directiva sesionar ordinariamente una vez al mes por convocatoria del Presidente del BANAGRARIO, del Revisor Fiscal, o por dos de sus miembros que estn actuando como principales, efectuada con no menos de cinco (5) das hbiles de antelacin, mediante

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comunicacin escrita o electrnica, en la cual se informar el orden del da, as como el lugar, fecha y hora previstos para la respectiva reunin. Pargrafo Primero: Las reuniones se llevarn a cabo de preferencia en las instalaciones de la Direccin General del BANAGRARIO en la ciudad de Bogot D.C. Pargrafo Segundo: Tambin podr sesionar en reuniones extraordinarias, cuando lo exijan las necesidades urgentes del BANAGRARIO, por convocatoria que haga el Presidente de la Junta Directiva, el Presidente del BANAGRARIO, el Revisor Fiscal, dos (2) de los miembros principales de la Junta Directiva, o el Superintendente Financiero. En tal caso no ser necesario que la convocatoria se efecte con la antelacin estipulada para las reuniones ordinarias, aunque igualmente deber efectuarse mediante comunicacin escrita o electrnica, con indicacin del orden del da, as como del lugar, fecha y hora para la respectiva reunin. Pargrafo Tercero: La Junta podr realizar reuniones no presenciales de conformidad con las disposiciones previstas en la Ley 222 de 1995 y en las dems normas que la modifiquen, adicionen o reglamenten. Artculo 30. Qurum. La Junta Directiva deliberar vlidamente con la presencia de la mayora de sus miembros que estn actuando como principales. Las decisiones se tomarn por mayora simple de los miembros presentes en la reunin. Artculo 31. Secretario. La secretara de la Junta Directiva y de la Asamblea General de Accionistas del BANAGRARIO sern ejercidas por el Secretario General del BANAGRARIO o por la persona que la Junta Directiva designe para el efecto. Artculo 32. Actas. De las reuniones y decisiones de la Asamblea General de Accionistas y de la Junta Directiva se dejar constancia en Actas, que una vez aprobadas, sern numeradas e incorporadas en orden cronolgico consecutivo en un libro de Actas y autorizadas con la firma del l Presidente y el Secretario de la reunin. Artculo 33. Copias de las Actas. Las copias de las actas que expida el Secretario darn fe de lo actuado. Artculo 34. Presidencia. El Presidente del BANAGRARIO es Agente del Presidente de la Repblica de su libre nombramiento y remocin, y junto con el Jefe de Control Interno son los nicos funcionarios que tienen la calidad de empleados pblicos. Pargrafo: De acuerdo con las normas legales vigentes, el Presidente podr delegar sus atribuciones en los Vicepresidentes y dems empleados del BANAGRARIO. Artculo 35. Funciones del Presidente del BANAGRARIO. Corresponde al Presidente del BANAGRARIO llevar la representacin legal del mismo y ejercer la direccin de la administracin de los negocios sociales, sin perjuicio de que otros empleados, puedan tener representacin legal del Banco para asegurar su normal funcionamiento. Estarn subordinados al Presidente todos los empleados del BANAGRARIO, salvo los de Revisora Fiscal. En ejercicio de sus atribuciones le corresponder al Presidente del BANAGRARIO: 1) Ejecutar las decisiones de la Asamblea y de la Junta Directiva, y disear los planes y programas que debe desarrollar el BANAGRARIO segn polticas del Gobierno Nacional. 2) Orientar las actividades tendientes a establecer la misin, visin y objetivos a nivel Institucional, as como las estrategias para su obtencin, ejecutando las polticas de la Junta y dems actos conducentes al adecuado funcionamiento. 3) Proponer la estructura de cargos, sus funciones y remuneraciones y nombrar y remover funcionarios de acuerdo con el procedimiento establecido para el efecto, sin perjuicio de las atribuciones propias de la Junta. 4) Preparar y presentar el Balance General y las cuentas e inventarios al finalizar cada ejercicio. 5) Velar por el cumplimiento de los Estatutos y de las decisiones que adopten la Asamblea General y la Junta Directiva. 6) Fijar las polticas para la elaboracin de presupuestos y la consolidacin nacional de la tesorera del BANAGRARIO, as como coordinar y aprobar las operaciones financieras y crediticias en las cuantas que determine la Junta Directiva, con las limitaciones previstas en la ley y estos Estatutos. 7) Convocar a la Junta Directiva y a la Asamblea a sus sesiones ordinarias y a las extraordinarias que considere convenientes. 8) Dirigir, administrar, controlar, orientar, y reglamentar la operacin y la administracin interna para el cumplimiento de su objeto. 9) Identificar prcticas administrativas y reglas que impliquen discriminacin o privilegios que violen el principio de igualdad y adoptar las medidas tendientes a corregirlas. 10) Identificar las prcticas administrativas y reglas que desconozcan el principio de la moralidad y los dems establecidos en el artculo 209 de la Constitucin Poltica. 11) Crear y conformar grupos internos de trabajo. 12) Dirigir y coordinar lo relacionado con el control interno disciplinario. 13) Presentar a la Junta Directiva los proyectos de presupuestos y dems iniciativas que considere convenientes para el funcionamiento y desarrollo del BANAGRARIO y, dentro del marco general fijado por los presupuestos y las polticas sealadas por la Junta, promover el recaudo de los ingresos y ordenar los gastos e inversiones delegando, cuando a su juicio ello sea necesario, facultades en otros funcionarios para ordenar gastos o hacer inversiones. 14) Mantener informada a la Junta Directiva y someter a la consideracin de ella los informes que deben rendirse al Presidente de la Repblica y a otras autoridades. 15) Ejercer la direccin y control de las Gerencias Regionales y Zonales o las que hagan sus veces.

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16) Velar por que el Cdigo de Buen Gobierno establecido para el BANAGRARIO, sea conocido por todos sus accionistas, inversionistas y funcionarios. 17) Analizar y conceptuar las situaciones que sean puestas a su consideracin y que puedan dar lugar a un conflicto de inters. 18) Las dems que la ley determine o que se relacionen con el funcionamiento y organizacin del BANAGRARIO. Artculo 36. Estructura del BANAGRARIO Responsabilidad de sus funcionarios. El BANAGRARIO tendr la estructura determinada por las normas legales que se expidan por el Gobierno Nacional en desarrollo del artculo 90 de la Ley 489 de 1.998. Los funcionarios del BANAGRARIO sern responsables por el cumplimiento de las funciones sealadas por las normas legales y reglamentarias, y las que en especial les asigne la Junta Directiva y la Presidencia del BANAGRARIO. De acuerdo con lo dispuesto en el artculo 210 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero, todo director, administrador, representante legal, o funcionario del BANAGRARIO que viole a sabiendas o permita que se violen las disposiciones legales, ser personalmente responsable de las prdidas que cualquier persona natural o jurdica sufra por razn de tales infracciones, sin perjuicio de las dems sanciones civiles o penales que seale la ley y de las medidas que conforme a sus atribuciones pueda imponer la Superintendencia Financiera. Artculo 37. Secretara General. La Secretara General tendr las siguientes funciones 1) Actuar como Secretario de la Asamblea General de Accionistas y de la Junta Directiva. 2) Responder por el control de los asuntos que deban llevarse o se deriven de las decisiones tomadas por estos organismos, comunicando las decisiones adoptadas. 3) Gestionar ante la Superintendencia Financiera, Cmara de Comercio y rganos competentes los asuntos relacionados con la inscripcin de empleados en quienes se delega la representacin legal del BANAGRARIO. 4) Coordinar la organizacin de las labores de secretara de Comits Internos. 5) Planear las actividades tendientes a asesorar a la Junta Directiva, Presidencia y dems rganos Directivos en asuntos jurdicos. 6) Asesorar al Presidente en la formulacin de polticas y planes de accin de la Secretara General. 7) Llevar conforme a la Ley, los libros de actas de la Asamblea General y de la Junta Directiva, as como el libro de accionistas de la sociedad y autorizar con su firma las copias que de ellas se expidan. 8) Todas las dems que le sean asignadas por los rganos Superiores de Direccin y Administracin del BANAGRARIO, y por las normas legales. CAPTULO V Personal Artculo 38. Rgimen Jurdico. Son trabajadores oficiales los empleados que presten sus servicios al BANAGRARIO mediante contrato directo de trabajo, a excepcin de su Presidente y del Jefe de Control Interno, quienes son empleados pblicos. Artculo 39. Seleccin de Personal. Salvo la seleccin del Presidente, del Jefe de Control Interno y del Secretario General y Vicepresidentes del Banco, seleccin de estos dos ltimos que se encuentra reglamentada en el pargrafo primero de este artculo, la seleccin de los funcionarios del Banco se efectuar exclusivamente en atencin a la experiencia, a la capacitacin y a los resultados de las pruebas correspondientes, que debern evaluar los mritos de la persona y su capacidad para el cargo que habr de desempear. El proceso de seleccin deber atender criterios de escogencia previamente reglamentados por la Junta Directiva. Pargrafo Primero: Para los cargos de Secretario General, y Vicepresidentes, la seleccin de los candidatos se efectuar a travs de empresas independientes de reconocida reputacin en el mercado nacional, cuya contratacin ser aprobada por la Junta Directiva. Las empresas independientes de seleccin debern cumplir los siguientes requisitos: 1. Tener como mnimo 10 aos de experiencia. 2. Ser especializada en identificacin y seleccin de ejecutivos de alta gerencia. 3. Estar certificada a nivel internacional. Dichas empresas presentarn como mnimo tres (3) candidatos elegibles, pero la decisin final de contratacin ser tomada por la Junta Directiva. Pargrafo Segundo: Como paso final para definir la vinculacin al BANAGRARIO del personal de que trata el presente artculo, el Banco deber contratar con un tercero, un estudio de seguridad al candidato elegido. Artculo 40. Inhabilidades e Incompatibilidades. Los Miembros de la Junta Directiva, el Presidente, el Jefe de Control Interno y los dems empleados del BANAGRARIO tienen las responsabilidades y estn sujetos a las inhabilidades, incompatibilidades y prohibiciones que las leyes establezcan. Artculo 41. Conflictos de Inters. Con el fin de evitar o precaver que se presenten situaciones que constituyan conflicto de inters en las operaciones del BANAGRARIO y mantener inclumes los valores de lealtad institucional, honestidad, transparencia, respeto, compromiso real con la institucin, eficiencia y responsabilidad que deben tenerse en cuenta por parte de todas las personas al servicio del BANAGRARIO en las actividades que desarrollan, se establece lo siguiente:

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Las operaciones del BANAGRARIO se realizarn con el cumplimiento de los requisitos establecidos por las disposiciones e instrucciones pertinentes, expedidas tanto por las autoridades externas reguladoras de su actividad como por las internas, segn corresponda. En consecuencia, los funcionarios acatarn las prohibiciones y restricciones en ellas establecidas que regulen sus operaciones, con el fin de evitar conflictos de inters. 2) El BANAGRARIO considerar como un acto de lealtad para con l, las declaraciones de impedimento que hagan sus directivos y empleados para participar en cualquier decisin en la que encuentren un conflicto de inters personal sobreviniente. 3) La participacin en Juntas Directivas de cualquier empresa por parte de un empleado del BANAGRARIO debe ser informada a la Presidencia del mismo, la que determinar si dicha participacin genera conflicto de inters. 4) Todo empleado del BANAGRARIO, su cnyuge, y/o compaero (a), los familiares dentro del segundo grado de consanguinidad, segundo de afinidad o primero civil estarn sujetos a las siguientes disposiciones: a) No podrn adquirir del BANAGRARIO inmuebles u otro tipo de activo adjudicados en procesos judiciales o recibidos en pago, salvo autorizacin de la Junta Directiva; b) De haber intervenido el empleado o persona al servicio del BANAGRARIO en el trmite o aprobacin de un crdito no podr ni l ni las personas anteriormente aludidas, adquirir inmuebles u otra clase de bienes financiados con dicha operacin; c) Si el empleado o las personas aludidas son dueas de inversiones directas o indirectas en cualquier empresa con relaciones comerciales actuales con el BANAGRARIO, es obligacin del empleado o de la persona al servicio del BANAGRARIO, informar dicha situacin al Presidente del BANAGRARIO quien determinar si existe conflicto de intereses; 5) Los empleados no pueden servir de intermediarios para transacciones financieras entre clientes del BANAGRARIO o entre clientes y otros empleados, o entre empleados del BANAGRARIO. 6) Los funcionarios que tienen bajo su responsabilidad la relacin comercial, el rea de cartera o el manejo de sta, no pueden mantener relaciones de tipo comercial con las personas a quienes atienden operacionalmente. El funcionario que considere encontrarse frente a una situacin generadora de conflicto de inters deber: a) Analizar la operacin en su conjunto, evalundola y confrontndola con las normas legales que la rigen y los manuales de procedimientos establecidos. b) Si persiste la duda, abstenerse de ejecutar la operacin y someter su realizacin o ejecucin a consideracin del superior inmediato o del competente dentro de la jerarqua establecida. c) En el evento en que la duda no haya podido ser aclarada por la instancia anterior, la misma deber ser sometida a consideracin del Presidente del BANAGRARIO. d) En ltima instancia, consultar ante la Superintendencia Financiera para que esa entidad analice y califique la operacin. Pargrafo Primero: En caso de que la calificacin sea positiva, es decir, que existe un conflicto de inters, el BANAGRARIO debe inhibirse de adoptar la decisin o realizar la operacin. Pargrafo Segundo: Cuando la Ley lo permita y la prudencia as lo aconseje, se deber comunicar a los clientes los hechos que generen la presencia de conflictos de intereses. Pargrafo Tercero: Con el fin de prevenir cualquier conflicto de inters que pueda presentarse entre los accionistas y los Directores, o los Administradores o los Altos Funcionarios, y entre stos y los Accionistas minoritarios, toda operacin que se vaya a realizar entre ellos deber ser informada al Presidente del BANAGRARIO. Artculo 42. Evaluacin y Control de Actividades de Administradores, Directores y Principales Ejecutivos. El Comit de Presidencia tendr como una de sus finalidades, determinar los mecanismos para la evaluacin y control de las actividades desarrolladas por los Administradores, Directores y Principales Ejecutivos. Para estos efectos har seguimiento a los informes de gestin presentados por las Vicepresidencias del BANAGRARIO, Secretara General y la Oficina Jurdica; coordinar las polticas internas del BANAGRARIO; planificar las metas a cumplirse en un perodo determinado; impartir directrices generales acerca del desarrollo de las actividades del BANAGRARIO y efectuar el seguimiento de los programas propuestos y verificar su cumplimiento. Pargrafo: Todo funcionario del BANAGRARIO ser evaluado peridicamente en el desempeo y cumplimiento de sus funciones por su Jefe Inmediato, evaluacin que se realizar mediante un formato preestablecido y uniforme denominado Evaluacin de Desempeo. CAPTULO VI Revisora Fiscal Artculo 43. Revisora Fiscal. El BANAGRARIO tendr un Revisor Fiscal cuya designacin corresponder a la Asamblea General de Accionistas y dos (2) suplentes del mismo, para periodos de un (1) ao, prorrogable. Pargrafo Primero: En el caso de que ejerza la Revisora Fiscal una compaa, quien sea designado por la compaa para el desempeo del cargo y sus suplentes, deben ser Contadores Pblicos y no pueden tener parentesco con los Directores y Administradores del BANAGRARIO dentro del cuarto grado de consanguinidad,

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segundo de afinidad o primero civil. Estn sujetos a las dems incompatibilidades, inhabilidades y prohibiciones establecidas o que se establezcan en las disposiciones legales. Pargrafo Segundo: Las personas que desempeen las funciones de la Revisora Fiscal, no sern empleadas del BANAGRARIO ni estarn bajo su subordinacin. Artculo 44. Funciones de la Revisora Fiscal. El Revisor Fiscal tendr a su cargo y cuidado el ejercicio de las funciones que la ley y dems normas reglamentarias le sealen como propias de la Revisora Fiscal para los establecimientos bancarios, para las sociedades de economa mixta con rgimen de empresas industriales y comerciales del Estado y, aquellas que siendo compatibles con sus obligaciones de ley le encomiende la Asamblea General de Accionistas del BANAGRARIO. Pargrafo Primero: El Revisor Fiscal debe rendir a la Asamblea General de Accionistas y a la Junta Directiva los informes que le sean solicitados, y est facultado para asistir a sus reuniones, con voz pero sin voto. Tambin podr asistir a las reuniones de las Comisiones y Comits del BANAGRARIO cuando sea citado o invitado a estos, con voz pero sin voto. Pargrafo Segundo: El Revisor Fiscal, en el informe que rendir a los accionistas en la Asamblea General, debe incluir los hallazgos relevantes, con el fin de que los accionistas y dems inversionistas, cuenten con la informacin necesaria para tomar decisiones sobre los correspondientes valores. El pronunciamiento de estos hechos en el informe, har parte de la opinin que sobre los estados financieros est obligado a emitir el Revisor Fiscal en virtud a lo dispuesto en el Cdigo de Comercio. Adicionalmente, el documento que contenga el dictamen correspondiente con destino a la Asamblea General de Accionistas, debe cumplir con los requerimientos mnimos exigidos por la Superintendencia Financiera de Colombia, contenidos en las normas vigentes.

CAPTULO VII Control Interno Articulo 45. Control Interno. El Jefe de Control Interno tendr la calidad de empleado pblico y ser designado de acuerdo con las normas legales vigentes. Pargrafo: El Jefe de Control Interno debe acreditar formacin profesional en reas relacionadas con las actividades objeto de control, y contar con el personal multidisciplinario que le asigne el Presidente de acuerdo con la naturaleza de las funciones del mismo, y estar sujeto a las inhabilidades, incompatibilidades y prohibiciones establecidas o que se establezcan en las disposiciones legales. Articulo 46. Funciones del Jefe de Control Interno. El Jefe de Control Interno tendr a su cargo y cuidado el ejercicio de las funciones que la Ley 87 de 1993 y sus normas reglamentarias le asigna, adems de las que adopte el BANAGRARIO. Su labor esencial ser procurar que todas las actividades, operaciones y actuaciones, as como la administracin de la informacin y los recursos, se realice de acuerdo con las normas constitucionales legales vigentes dentro de las polticas trazadas por los rganos de direccin y administracin del BANAGRARIO, y en atencin a las metas y objetivos previstos. Pargrafo Primero: Las funciones del Jefe de Control Interno se expresarn a travs de las polticas de direccin y administracin del BANAGRARIO y se cumplirn en toda la escala de su estructura administrativa mediante la elaboracin y aplicacin de tcnicas de direccin, verificacin y evaluacin de las regulaciones administrativas, de manuales de funciones y procedimientos, de sistemas de informacin y de programas de seleccin, induccin y capacitacin de personal. Pargrafo Segundo: Las funciones del Jefe de Control interno se cumplirn con total independencia de las funciones de Revisora Fiscal y sin interferencia alguna de la misma, procurndose en todo caso la colaboracin posible para el cabal y armnico desarrollo de sus funciones. En ningn caso podr el Jefe de Control Interno participar en los procesos administrativos del BANAGRARIO a travs de autorizaciones o refrendaciones. Pargrafo Tercero: El BANAGRARIO contar con un comit de coordinacin del sistema de control interno, que ser responsable de la coordinacin y asesora en el diseo de estrategias y polticas orientadas al fortalecimiento del control interno, de conformidad con las normas vigentes, y la naturaleza y funciones del BANAGRARIO. Articulo 47. Mecanismos que Permiten a los Accionistas e Inversionistas el Seguimiento a las Actividades de Control Interno. Para dar cumplimiento a lo establecido en este artculo, el BANAGRARIO ha establecido los siguientes mecanismos de control: 1) La Revisora Fiscal. 2) El Comit de Auditora cuya funcin es servir de apoyo a la Junta Directiva en la toma de decisiones atinentes al control interno y servir de enlace de comunicacin entre la Junta Directiva, la Administracin y los organismos internos de control, con el propsito de realizar el anlisis, la evaluacin y el seguimiento a los procedimientos de control utilizados por el BANAGRARIO. Este Comit deber contar al menos con un miembro Independiente de Junta Directiva. 3) El Comit de Coordinacin del Sistema de Control Interno, cuya funcin es la de dirigir los procesos de planeacin de todas las actividades que conduzcan al diseo, implantacin y vigencia del sistema de control interno.

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4) El Oficial de Cumplimiento, que es la persona encargada de verificar el cumplimiento de las polticas y procedimientos diseados por el BANAGRARIO, con el fin de prevenir todo lo relacionado con las actividades delictivas, relativas a la operacin bancaria. CAPTULO VIII Rgimen Jurdico de los Actos y Contratos Artculo 48. Rgimen Jurdico de los Actos, Contratos y dems Actos Societarios. Conforme a lo sealado en el artculo 93 de la Ley 489 de 1998, los actos y contratos que ejecute el BANAGRARIO como sociedad de economa mixta del orden nacional, sujeta al rgimen de empresa industrial y comercial del Estado, para el desarrollo de su actividad propia, industrial o comercial o de gestin econmica, se sujetarn a las disposiciones del Derecho Privado. Pargrafo Primero: Las actividades y contratos celebrados en desarrollo del giro ordinario de su objeto social se regirn por lo dispuesto en el artculo 32 de la Ley 80 de 1.993, segn el cual no estn sujetos al Estatuto General de Contratacin de la Administracin Pblica los contratos que celebren los establecimientos de crdito de carcter estatal dentro del giro ordinario de sus negocios, salvo los negocios fiduciarios que se regulan por la Ley 80 de 1993. Pargrafo Segundo: Tampoco estarn sujetos al Estatuto General de la Contratacin aquellos contratos que se efecten en forma conexa con tales operaciones, siempre y cuando el valor del contrato conexo no exceda de mil (1000) salarios mnimos mensuales legales vigentes o del dos por ciento (2%) del Presupuesto del BANAGRARIO, si esta cifra fuere superior a aquella. Artculo 49. Criterios de Seleccin de Proveedores y Contratistas. Para efectos de llevar a cabo cualquier proceso de contratacin, se debern tener en cuenta las inhabilidades e incompatibilidades que a continuacin se mencionan: 1) Inhabilidades. Son inhbiles para contratar con el BANAGRARIO: a) Quienes participaron en licitaciones, concursos o celebraron contrato con entidades estatales estando inhabilitados, o quienes dieron lugar a la declaratoria de caducidad. Esta inhabilidad se extiende por el trmino de cinco (5) aos contados a partir de la fecha de la participacin o a partir de la ejecutoria del acto que declar la caducidad. b) Quienes en sentencia judicial hayan sido condenados a la pena accesoria de interdiccin de derechos y funciones pblicas y quienes hayan sido sancionados disciplinariamente con destitucin, por el trmino de cinco (5) aos contados a partir de la ejecutoria de la sentencia que impuso la pena o del acto que orden la destitucin. c) Los servidores pblicos, salvo que se trate de contratos relacionados con el giro ordinario de los negocios del BANAGRARIO. d) Quienes se hayan abstenido injustificadamente de firmar contrato con el BANAGRARIO, hasta por cinco (5) aos. e) Quienes sean cnyuges o compaeros permanentes, o se encuentren dentro del segundo grado de consanguinidad o segundo de afinidad con cualquiera otra persona que formalmente haya presentado propuesta para un mismo proceso de contratacin ante el BANAGRARIO. f) Las sociedades distintas de las annimas abiertas, en las cuales el representante legal o cualquiera de sus socios tenga parentesco en segundo grado de consanguinidad o segundo de afinidad con el representante legal o con cualquiera de los socios de una sociedad que formalmente haya presentado propuesta, para una misma licitacin o concurso. g) Los socios de sociedades a las cuales se haya declarado la caducidad, as como las sociedades de las que aquellos formen parte con posterioridad a dicha declaratoria, por el trmino de cinco (5) aos contados a partir de la ejecutoria del acto que la declar. Esta inhabilidad no est referida a sociedades annimas abiertas. h) Las personas naturales y jurdicas a quienes se les ha dictado fallo con responsabilidad fiscal por parte de la Contralora General de la Repblica, por el trmino aplicable de conformidad con las normas especiales en la materia. i) Quien haya sido sancionado por aportar informacin falsa, de conformidad con lo previsto en el numeral 6 del artculo 22 de la Ley 80 de 1993, o haya suministrado la informacin o documentacin falsa a que se refiere el artculo 5 de la Ley 190 de 1995, o haya sido encontrado civil o penalmente responsable de acuerdo con lo establecido en el numeral 3 del artculo 58 de la Ley 80 de 1993, o se encuentre sujeto a medida de aseguramiento de conformidad con lo dispuesto en el artculo 58, numeral 6 de la Ley 80 de 1993. En todos estos casos la extensin de la inhabilidad ser la dispuesta en las normas enunciadas. j) Las dems personas que la ley declare inhabilitadas para contratar con entidades estatales. 2) Incompatibilidades. No podrn participar en procesos de contratacin, ni celebrar con el BANAGRARIO, contratos diferentes a los comprendidos dentro del giro ordinario de sus actividades, las siguientes personas:

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a) Quienes fueron miembros de la Junta Directiva o servidores pblicos del BANAGRARIO. Esta incompatibilidad slo comprende a quienes desempearon funciones en los niveles directivo, asesor o ejecutivo y se extiende por el trmino de un (1) ao, contado a partir de la fecha del retiro. b) Las personas que tengan vnculos de parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad, segundo de afinidad o primero civil con los servidores pblicos del nivel directivo, asesor, ejecutivo o con los miembros de la Junta Directiva, o con las personas que ejerzan el control interno o fiscal del BANAGRARIO. c) El cnyuge, compaero o compaera permanente del servidor pblico en los niveles directivo, asesor, ejecutivo o de un miembro de la Junta Directiva, o de quien ejerza funciones de control interno o de control fiscal en el BANAGRARIO. d) Las corporaciones, asociaciones, fundaciones y sociedades annimas que no tengan el carcter de abiertas, as como las sociedades en las que el servidor pblico en los niveles directivo, asesor o ejecutivo o el miembro de la Junta Directiva, el cnyuge, compaero o compaera permanente o los parientes hasta el segundo grado de consanguinidad, afinidad o civil de cualquiera de ellos, tenga participacin o desempeen cargo de direccin o manejo. e) Los miembros de la Junta Directiva del BANAGRARIO, tanto respecto de este como de las entidades del sector administrativo al que el BANAGRARIO pertenezca, as como en relacin con sus sociedades subordinadas. f) Quienes participaron en la elaboracin de estudios o asesorando al BANAGRARIO en asuntos que tengan directa relacin con el objeto de la contratacin respectiva, salvo en lo relativo al contrato de interventora. g) Quienes hayan incumplido a cualquier ttulo uno o varios contratos con el BANAGRARIO. Esta incompatibilidad se mantendr mientras persista el incumplimiento. h) Quienes tengan deudas en mora con cualquier entidad financiera pblica. Pargrafo: La restriccin a que se refiere el literal d) del presente artculo no se aplicar cuando por disposicin legal o estatutaria el servidor pblico en los niveles referidos y en atencin a su condicin de tal deba desempear en ellas cargos de direccin o manejo. CAPTULO IX Balances, Inventarios y Distribucin de Utilidades Artculo 50. Balances e Inventarios. Anualmente, a 31 de diciembre, se cortarn las cuentas de cada ao, se elaborarn los estados financieros completos con las formalidades, requisitos, inventarios, informes y anexos que determine la Ley, para someterlos a la aprobacin de la Asamblea General de Accionistas. Pargrafo Primero: Aprobados por la Asamblea General de Accionistas el Balance y la distribucin de Utilidades, o de amortizacin de las prdidas correspondiente a los respectivos ejercicios conforme a los trminos legales, se proceder a la insercin del balance de publicacin en un diario de amplia circulacin nacional, previa autorizacin de la Superintendencia Financiera. Pargrafo Segundo: La administracin del BANAGRARIO identificar los riesgos inherentes a las actividades relacionadas con su objeto social y los dar a conocer a sus accionistas y dems inversionistas en valores en los estados financieros y en los informes que se presenten a la Asamblea General de Accionistas, de acuerdo con las normas establecidas por la Superintendencia Financiera. Artculo 51. Estado de Resultados. Para establecer las utilidades lquidas de cada ejercicio, se debitarn previamente a esta cuenta los castigos de activos, las sumas necesarias para provisiones de depreciacin de stos para el pago de prestaciones sociales causadas durante el ejercicio, las provisiones que incidan en las utilidades para fondos de jubilacin, seguro de empleados, provisiones para deudas dudosas, as como para cualquier otra provisin o gasto que la Ley, la Junta Directiva o estos Estatutos en forma expresa autoricen cargar directamente a dicha cuenta. Artculo 52. Utilidades. Las utilidades lquidas que se obtengan en cada ejercicio se aplicarn en su orden, as: 1) A cubrir prdidas de ejercicios anteriores, hasta su total cancelacin. 2) A la formacin del Fondo de Reserva Legal el veinte por ciento (20%) de las utilidades lquidas anuales del BANAGRARIO, hasta que este fondo sea equivalente a la mitad del capital autorizado y de all en adelante un diez por ciento (10%). Pero si en cualquier momento el Fondo de Reserva bajare a menos de la mitad del capital autorizado, se volver a destinar a dicho fondo en reserva, el veinte por ciento (20%) de las utilidades lquidas, hasta completar dicha mitad. 3) El saldo restante podr distribuirse en la forma que la Asamblea General de Accionistas reglamente. En el reparto de utilidades a los accionistas se asignar a cada accin una cantidad igual. Artculo 53. Tratamiento de las Prdidas. Las prdidas se enjugarn con las reservas que hayan sido destinadas especialmente para este propsito y, en su defecto, con la reserva legal. Las reservas cuya finalidad fuere la de absorber determinadas prdidas no se podrn emplear para cubrir otras distintas, salvo que as lo decida la Asamblea General de Accionistas. Si las reservas fueren insuficientes para enjugar el dficit, se aplicarn a este fin los beneficios sociales de los ejercicios siguientes.

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Artculo 54. Reporte Anual. El BANAGRARIO publicar un Reporte Anual que presente al mercado, los inversionistas y accionistas los logros y actividades del BANAGRARIO durante el ao inmediatamente anterior. Este Reporte se regir bajo los principios de transparencia, veracidad y objetividad. El Reporte Anual del BANAGRARIO contemplar entre otros los siguientes aspectos: Situacin econmica nacional; Regulaciones gubernamentales; Coyuntura del sector agropecuario; Situacin actual del BANAGRARIO, lo cual incluye aspectos tales como el negocio como tal destacando su descripcin general, las Unidades y Segmentos, la gestin comercial y de clientes, el desarrollo de productos, la competencia, la variacin mensual de resultados operativos, sus operaciones internacionales, el recurso humano y los factores de riesgo. Tambin comprende las principales decisiones de la Junta Directiva y de la Asamblea General de Accionistas. Por su parte se deben indicar los aspectos sobresalientes en los Estados Financieros, un anlisis de las condiciones financieras, resultados y perspectivas, los cambios legislativos y estatutarios y la situacin jurdica del BANAGRARIO, la identificacin de los principales beneficiarios de las acciones, los resultados Financieros y los conceptos del Revisor Fiscal. Artculo 55. Publicacin del Reporte Anual de Actividades. En cumplimiento a las normas legales al trmino de cada ejercicio fiscal y por lo menos una vez al ao, el BANAGRARIO deber cortar sus cuentas y difundir estados financieros de propsito general, debidamente certificados. Tales estados sern difundidos junto con la opinin profesional correspondiente. En su calidad de emisor de valores, el BANAGRARIO deber dar cumplimiento, dentro de las oportunidades establecidas, a las normas legales que obligan al suministro de la informacin necesaria a fin de poder llevar a cabo las reuniones ordinarias y extraordinarias de la Asamblea de Accionistas. Igualmente, y previa a la realizacin de la respectiva Asamblea, el BANAGRARIO deber remitir la informacin requerida por las autoridades de control. Dentro de los quince (15) das hbiles siguientes a la fecha de celebracin de la Asamblea General de Accionistas en que se aprueben los estados financieros, el BANAGRARIO presentar los documentos que de manera general o particular requieran las autoridades de control. A efecto de que los inversionistas del BANAGRARIO se enteren de la situacin financiera, administrativa y jurdica del BANAGRARIO, ste por ser una entidad emisora de ttulos inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores, deber: 1) Radicar la informacin que de manera general indique la Superintendencia Financiera. 2) Dar cumplimiento a las disposiciones que en materia de informacin al mercado de valores, establezca la Superintendencia Financiera. 3) Los inversionistas podrn acudir al Registro Nacional de Valores y Emisores en donde encontrarn toda la informacin financiera, administrativa y jurdica del BANAGRARIO necesaria para tomar decisiones sobres sus inversiones. CAPTULO X Disolucin y Liquidacin Artculo 56. Disolucin. El BANAGRARIO se disolver por las causas sealadas en la ley y por decisin de la Asamblea General de Accionistas. Artculo 57. Poderes de la Asamblea General de Accionistas durante la Liquidacin. Durante la liquidacin voluntaria subsisten los poderes de la Asamblea General de Accionistas para el slo efecto de la liquidacin y mientras ella dure, sin perjuicio de lo dispuesto en materia de liquidacin de establecimientos bancarios por las normas pertinentes sobre la materia. Artculo 58. Aprobacin de la Liquidacin. A la Asamblea General de Accionistas le corresponde aprobar o improbar las cuentas finales y dar el finiquito del caso al liquidador. CAPTULO XI Proteccin de Informacin Artculo 59. Proteccin de la Informacin del BANAGRARIO y de sus Clientes. Es deber de los funcionarios del BANAGRARIO preservar la informacin propia de la institucin de carcter confidencial, as como aquella proporcionada por los clientes, sin que ello de lugar a encubrimiento o colaboracin con actos ilcitos. Pargrafo: De acuerdo con lo anterior, los accionistas, los representantes legales, directores, administradores, el revisor fiscal y en general el personal al servicio del BANAGRARIO no revelarn la informacin del BANAGRARIO a personas que no estn vinculadas con el Banco o que perteneciendo a ella, no tengan autorizacin para conocerla; no utilizarn la informacin privilegiada a que han tenido acceso, en provecho propio o de terceras personas; no utilizarn la informacin que conozcan, en perjuicio de terceros; mantendrn el secreto comercial y bancario; suministrarn la informacin que sea requerida por las entidades de vigilancia y control; suministrarn slo en la medida de lo necesario, la informacin entre las distintas dependencias del BANAGRARIO y obrarn con la debida discrecin en todas sus actuaciones.

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CAPTULO XII Disposiciones Finales Artculo 60.Cambio accionista mayoritario. En el evento en el cual exista una modificacin en la composicin del capital social del Banco, que implique un cambio en el accionista mayoritario, las representaciones y delegaciones ante sus rganos de Gobierno sern ejercidas por el nuevo accionista que ostente la calidad de mayoritario. Artculo 61. Derogatorias. Los presentes Estatutos recogen y modifican en su totalidad los anteriormente adoptados por los rganos de Direccin del BANAGRARIO.

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