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PLAN DE EMPRESA VIVERNET

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PLAN DE EMPRESA INDICE


Pgs.

1.- LA ACTIVIDAD ..............................................................................................3 2.- ESTUDIO ECONMICO DE VIABILIDAD DEL PROYECTO....................................3 2.A.- ESTUDIO DE MERCADO....................................................................4 2.B.- LOS CLIENTES..................................................................................5 2.C.- ANLISIS DE LA COMPETENCIA......................................................6 2.D.- LOS PROVEEDORES.........................................................................6 2.E.- PUBLICIDAD Y PROMOCIN. CMO VOY A DAR A CONOCER MI PRODUCTO / SERVICIO? .......................................7 3.- EL PROCESO DE PRODUCCIN / PRESTACIN SERVICIO.................................7 4.- INSTALACIONES NECESARIAS......................................................................9 4.A.- LOS LOCALES...................................................................................9 4.B.- MAQUINARIA EQUIPAMIENTO.....................................................10 5.- RECURSOS HUMANOS....................................................................................11 6.- PLAN ECONMICO Y FINANCIERO................................................................12 6.A.- PLAN DE INVERSIONES (Pasar los totales de la pgina anterior) ......12 6.B.- PLAN DE FINANCIACIN PARA LAS INVERSIONES PREVISTAS..........12 6.C.- AMORTIZACIN...............................................................................13 6.C.1.- AMORTIZACIN DEL INMOVILIZADO (EQUIPAMIENTO INFORMTICO, MAQUINARIA, ELEMENTOS DE TRANSPORTE, LOCALES.........................................................................................13 6.C.2.- AMORTIZACIN DEL PRSTAMO.......................................14 7.- CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS..............................................................15 7.A.- CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS (Ao1)....................................15 8.- PREVISIN DE TESORERA..............................................................................16 9.- PLANIFICACIN DE LA PUESTA EN MARCHA................................................17 10.- TRMITES Y DOCUMENTOS NECESARIOS PARA LA PUESTA EN MARCHA....................................................................17 Fuentes de consulta............................................................................................18 Cuadro de ayuda.................................................................................................19

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1.- LA ACTIVIDAD 1. Explicar brevemente la actividad a desarrollar:

2. Epgrafe I.A.E: 3. Ubicacin de la empresa: Calle:Provincia:. Localidad:. 4. Fecha prevista de inicio: 5. Tipo de sociedad: S.L S.A S.L.L. ... Autnomo. C.B Cooperat: Otro 6. N de socios 7. N de trabajadores previstos: 8. Inversin prevista: Pts (cantidad total pg: 12 ) 9. Valoracin de otras aportaciones en bienes:............................Pts.

2.- ESTUDIO ECONMICO DE VIABILIDAD DEL PROYECTO

Describir los distintos productos o servicios que va a ofrecer su empresa:

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2.A.- ESTUDIO DE MERCADO


El objetivo es mostrar que existe un nicho de mercado para el producto o servicio; que se entiende y conoce el mercado en el que se opera y que se dispone de los recursos y habilidades para vender y distribuir el producto, sabiendo quien es y qu lugar ocupa la competencia.

Presentar un estudio breve sobre este aspecto (puede aadir ms pginas).

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2.B.- LOS CLIENTES Quines son? (particulares, empresas, distribuidores, fabricantes,...)

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Ha tenido algn contacto con sus clientes? Relacione los nombres e indique cunto podran comprar a su empresa. ( Si no ha contactado con su clientela, haga una estimacin indicando los criterios)
CLIENTE LOCALIDAD (1) N. de Pedid os (2) Impo rte del pedid o VENTA ANUA L (1x2) FORMA DE PAG O(*)

Qu exigen a mi producto/servicio

(*) Forma de pago: Al contado A 15 das A 30 das Entre 60 y 90 das Otros

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2.C.- ANLISIS DE LA COMPETENCIA Quines son? dnde se localizan? a quines sirven?


EMPRESA PRODUCTOS PRECIO LOCALIZACIN Aos de funcionamien to

2.D.- LOS PROVEEDORES A Quin compro las materias primas, embalajes, maquinaria y equipos que necesito para el ejercicio de mi actividad?
SUMINISTRO /materiales PROVEEDOR FORMA DE PAGO TIEMPO de ENTREGA TRANSPORTE COSTE

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2.E.- PUBLICIDAD Y PROMOCIN. CMO VOY A DAR A CONOCER MI PRODUCTO / SERVICIO?


TIPO PUBLICIDAD MEDIO / EMPRESA Importe anual FORMA PAGO

Mailing/Buzoneo Anuncios prensa Radio Revistas especializadas Descuentos lanzamiento Muestras gratuitas Otros( concretar)

3.- EL PROCESO DE PRODUCCIN / PRESTACIN SERVICIO Descripcin del proceso. 1.-Identifica los distintos productos o servicios que presta tu empresa. 2.- En el segundo cuadro vamos a simular el proceso desde que hace un pedido tu cliente hasta que se cobra el producto o servicio. Para ello: a) Describe el pedido, identifica cada uno de los materiales necesarios para servirlo y las personas necesarias. b) Fechas en las que se realizan cada uno de los pasos anteriores. c) Importe de cada operacin.

PRODUCTO/SERVICIO 1

PRODUCTO/SERVICIO 2 PRODUCTO/SERVICIO 3

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Simulacin Prod./serv.N.1

PEDIDO

Compras necesarias/ Personas Servicios necesarias previos necesarios

Entreg a o

Cobr

Descripcin:

Fechas /tiempo Importes

Simulacin Prod./serv.N.2

PEDIDO

Compras necesarias/ Personas Servicios necesarias previos necesarios

Entreg a o

Cobr

Descripcin:

Fechas /tiempo Importes

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Simulacin Prod./serv.N.3

PEDIDO

Compras necesarias/ Personas Servicios necesarias previos necesarios

Entreg

Cobr

Descripcin:

Fechas /tiempo Importes

4.- INSTALACIONES NECESARIAS 4.A.- LOS LOCALES Superficie total: Oficinas: m 2 Almacn : m2 Planta de produccin: m2 m2 m 2 Servicios: . m 2 Zona de carga y descarga:

Rgimen de Propiedad: Alquiler Propiedad Importe mensual Coste Contrato de alquiler? Fecha adquisicin en Escritura Aos? Opcin de compra Certificado del AYUNTAMIENTO de idoneidad del local para la actividad a desarrollar:

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4.B.- MAQUINARIA - EQUIPAMIENTO Descripcin y anlisis del coste de los equipos de inmovilizado
MAQUINARIA Caractersticas N. IMPORTE IVA TOTAL FORMA DE PAGO

Total Maquinaria MOBILIARIO

Caractersticas

N. IMPORTE

IVA

TOTAL

FORMA DE PAGO

Total Mobiliario

EQUIPOS INFORMTICOS

Caractersticas

N. IMPORTE

IVA

TOTAL

FORMA DE PAGO

Total Equipos informticos VEHCULOS

Caractersticas

N. IMPORTE

IVA

TOTAL

FORMA DE PAGO

Total elementos de transporte OTROS EQUIPOS

Caractersticas

N. IMPORTE

IVA

TOTAL

FORMA DE PAGO

Total otros equipos

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5.- RECURSOS HUMANOS

CATEGORA PROFESIONAL

SALARIO BASE UNITARIO MENSUAL

SS.SS. COSTE MENSUAL A CARGO DE LA EMRESA

N. Trabajadores

COSTE SALARIAL MENSUAL

TOTAL PRIMER AO

COSTES SALARIALES TOTALES

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6.- PLAN ECONMICO Y FINANCIERO 6.A.- PLAN DE INVERSIONES (Pasar los totales de los puntos 4.A y 4.B)
CONCEPTO 1.Terrenos y Edificios (adquisicin de locales) 2.Instalaciones: Luz, agua, Aire Acondicionado/Calefa ccin, 3.- Maquinaria 4.- Mobiliario 5.-Equipos informticos (sofware y hadware) 6.- Vehculos 7.- Otros TOTAL ACTIVO FIJO Gastos de puesta en marcha (Notara,, Licencia de apertura, promocin publicitaria inicial,...) TOTAL ACTIVO CIRCULANTE: TOTAL INVERSIONES Importe IVA (%) IVA TOTAL Forma pago FECHA

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6.B.- PLAN DE FINANCIACIN PARA LAS INVERSIONES PREVISTAS


CONCEPTO IMPORTE Dnde? (Nombre del Banco) Cundo? (Fecha disponibili dad)

Recursos Propios Prstamos Bancarios Prstamos Familiar Subvenciones Otros (leasing, equipos aportados,...) TOTAL INVERSIN

6.C.- AMORTIZACIN 6.C.1.- Amortizacin del Inmovilizado (Equipamiento informtico, maquinaria, elementos de transporte, locales,....):
ELEMENTO VALOR ADQUISICIN VIDA TIL % AMORTIZ. CUOTA AMORTIZ. ANUAL

Cuadro ayuda para el clculo de la amortizacin del inmovilizado (tabla para aos 1999-2000):
Elementos de inmovilizado EDIFICIOS ELEMENTOS DE TRANSPORTE EQUIPOS INFORMTICOS (sofware y hadware) MOBILIARIO Y ENSERES Coeficiente lineal mximo 3% 16% 26% 10% Perodo mximo 68 aos 14 aos 10 aos 20 aos

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6.C.2.- Amortizacin del Prstamo:

(Para rellenar este apartado es aconsejable dirigirse a las entidades financieras para pedir informacin sobre los prstamos que ofrencen y obtener un cuadro de amortizacin orientativo)
Capital: Tipo de inters anual: Plazo de amortizacin: Aos de carencia: Entidad Financiera

AO

INTERESES (gastos financieros) (a)

CUOTA AMORTIZACIN (b)

CUOTA ANUAL (a+b)

CAPITAL PENDIENTE

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7.- CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS 7.A.- CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS (Ao1) INGRESOS Ventas Subvenciones TOTAL INGRESOS GASTOS Compras materias primas y auxiliares Consumos y mermas Retribucin propia (Sueldo) S.S. Autnomos Sueldo personal o colaboradores S.S. a cargo de la empresa Otros aprovisionamientos Tributos (contribuciones, tasas, I.A.E.) Suministros (luz, agua, telf, etc) Alquileres Seguros Mantenimientos y reparaciones Servicios exteriores (gestora, otros profesionles,...) Gastos comerciales Gastos diversos Dotacin de amortizacin del inmovilizado (pg:13) Gastos financieros (slo intereses de prstamos) TOTAL GASTOS BENEFICIOS (Ingresos Gastos) IMPORTE IVA TOTAL

32.873

INGRESOS-GASTOS = (Beneficios antes de impuestos)

RECURSOS AUTOGENERADOS = (Beneficios + amortizaciones)

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8.- PREVISIN DE TESORERA (Referencia a los desembolsos o ingresos efectivos de dinero en caja (efectivo) o Entidades Financieras. 1TRIM 2 TRIM. COBROS Ventas IVA repercutido Prstamos Subvenciones Otros (plizas crdito) Total cobros PAGOS Proveedores Sueldos y salarios Seguridad social I.R.P.F. Impuestos y tasas Comisiones Servicios bancarios o similares Publicidad y promocin Alquileres Suministros Mantenimiento y reparacin Servicios exteriores Primas y seguros Gastos de transportes Pagos por inversin Intereses de crditos IVA soportado Otros pagos Total pagos Diferencias pagos cobros IVA a ingresar o a devolver* Saldo anterior Saldo acumulado Diferencia entre el IVA repercutido y el IVA soportado: IVA repercutido>IVA soportado IVA repercutido<IVA soportado IVA a ingresar en Hacienda IVA a devolver por Hacienda 3TRIM 4TRIM

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9.- PLANIFICACIN DE LA PUESTA EN MARCHA CONCEPTO Terrenos y obras Locales Mquinas/ Equipos: Negociacin Fecha PEDIDO Fecha ENTREGA Periodo PRUEBA Fechas Pagos

Luz, agua, telfono Contratacin trabajadores

10.- TRMITES Y DOCUMENTOS NECESARIOS PARA LA PUESTA EN MARCHA TRMITE (Licencia de apertura, alta en la SS, licencia de obras, alta en IAE,.)-Modelo (036,037, 845,A2TA ) ORGANISMO (Hacienda, Ayuntamiento, Seguridad Social,) Fecha

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Fuentes de informacin que puede consultar para obtener o contrastar los datos que se incluyan en el Plan de Empresa:
Para el estudio de mercado de su idea empresarial: (apartado A) Sondear a los proveedores Sondear a los potenciales clientes Consultar la gua de telfonos Consultar sitios especializados con relacin a su idea en Internet Sondear a conocidos relacionados profesionalmente con el sector Ver si existen estudios sectoriales: Cmaras de Comercio, revistas especializadas Informes, Estudios Econmicos, Datos estadsticos que editan los bancos, la Junta de Extremadura, Universidad, etc. (tanto a nivel regional, nacional como internacional) Listados de empresas de la Seguridad Social Gua Ardan editada por la Junta de Extremadura Preguntar en distintas instituciones sobre aspectos burocrticos y ayudas: Ayuntamientos (Organismos de gestin tributaria: IAE, Licencias...) Diputaciones Delegaciones de las Consejeras de la Junta de Extremadura: Consejera de Economa, Industria y Comercio Consejera de Trabajo Equipos de Promocin de Empleo Agentes de Desarrollo Local INEM (Tipos de contrato) INSS (Clculo de cuotas de la Seguridad Social) Agencia Tributaria (Hacienda) Entidades financieras (tipo de inters para Prstamos) Asociaciones empresariales

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Cuadro de Ayuda:
COSTES ORIENTATIVOS COMPRAS MATERIA PRIMA: Consumos y mermas. MARGEN BRUTO (%) Sueldos y Salarios Seguridad Social Suministros( Electricidad) Gtos Generales explotacin: Alquiler Telefono, agua, Tributos,( IAE, ,..) ( anual) Seguros Gtos Admon( asesorias) (mensual) Gtos Comerciales,(publicidad) (campaa) Amortizaciones (Ver tabla anexa, pg: 13) Gtos financieros Empresa de SERVICIOS Empresa INDUSTRIAL

0,5-3% del coste de mat.primas. 100.000100.000-175.000 175.000 30,8% s/ Bruto sueld. Y salarios 10.000-25.000 50.000-100.000 25.000-100.000 45.000-150.000 15.000-25.000 25.000-75.000 25.000-40.000 50.000-150.000 (0,5(1,52%Inversin) 3%Inversin) 5.000-15.000 20.000-60.000 (1,5-2% de la facturacin) Inversin/aos amortizacin (%) Coeficiente lineal mximo (3-7% del Capital)

OTROS COSTES SOLICITUD NO COINCIDENCIA NOMBRE ESCRITURA CONSTITUCIN INSCRIPCIN RTRO. MERCANTIL IMPTO. TRANSMISIONES PATRIMONIALES LEGALIZACIN LIBROS OFICIALES COMPRA LIBROS VISITA Y MATRCULA LICENCIA APERTURA AYUNTAMIENTO

1.150 40.000 20.000 1% S/ CAPITAL 3.000 1.400 450 Pts m2

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