INSTITUTO TCNICO DE EDUCACIN PARA EL TRABAJO Y EL DESARROLLO HUMANO

ICENF
Aprobado mediante licencia de funcionamiento no. 001 de enero de 2010 y registro de programas tcnicos laborales no. 009
del 22 de enero de 2010 por la secretara de educacin y cultura de Apartad

_________________________________________________________________________________________

PLAN DE NEGOCIOS

I.

DESCRIPCIN GENERAL DEL PLAN DE NEGOCIOS

a. Nombre del proyecto productivo:

b. Lugar de ubicacin del proyecto productivo:

c. Tipo de negocio o actividad principal:

d. Informacin general de los participantes:

NOMBRES

APELLIDOS

MUNICIPIO

TELFONO

_____________

____________

____________

_________

_____________

____________

____________

_________

_____________

____________

____________

_________

_____________

____________

____________

_________

_____________

____________

____________

_________

e. Objetivos del proyecto productivo:

Justificacin del proyecto (razn por la cual se quiere realizar):

Objetivo general (que se pretende lograr con el proyecto):

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Objetivos especficos (qu logros adicionales se pueden conseguir):

________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
II.

INFORMACIN DEL PRODUCTO

a. Detalle del producto o servicio :

PRODUCTO O SERVICIO

NECESIDAD QUE CUBRE

III.

ANLISIS DE LA DEMANDA (resultado de la observacin del entorno)

a. Caractersticas de los clientes del producto o servicio:

1. Quin Comprar los productos (tipo de persona, edad, sexo):

Edad: 0-5 aos

5-10 aos

10-15 aos

25-35 aos

35-45 aos

Ms de 45 aos

Sexo Femenino

15-25 aos

Masculino

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Por qu?
2. Lugar donde compran actualmente los productos o servicios que usted ofrecer

En la vereda o barrio

En el municipio

Fuera del municipio

Fuera del departamento

Dnde exactamente y porque?

3. Razn por la que compran el producto o servicio:

Necesidad
Gusto
Buen servicio
mercado

Calidad
Cercana

Precio
No hay ms oferta en el

Por qu?

4. Frecuencia de compra (cada cunto lo compran):

Diario
Otro

Semanal

Quincenal

Mensual

Cul: _____________

Porque?
b. Identificacin del rea de mercado
1. Cul es el rea geogrfica que cubrir:
En la vereda o barrio

En el municipio

Fuera del municipio

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Fuera del departamento

2. Cul es el nivel econmico del pblico objetivo (estrato socioeconmico)

Estrato 1

Estrato 2

Estrato 5

Estrato 6

Estrato 3

Estrato 4

Por qu?

c. Anlisis de la oferta (comparacin con los que venden el mismo tipo de producto o
servicios)

Empresa o
negocio

Producto que
ofrece

Precio
(asequible o
poco
asequible)

Forma de
pago
(contado o
crdito)

Calidad
(buena,
regular o
mala)

d. Cmo se diferencia el producto o servicio de los dems:

e. Mezcla de mercadeo (informacin adicional):

1. Producto:
Nombre comercial:
__________________________________________________________________
_______________________________

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Logotipo:

Slogan:____________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________
Empaque (describa brevemente como sera o es el empaque adecuado para el
producto):__________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________

Qu importancia tiene el empaque de sus productos (explique las razones)

__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________

2. Promocin
a. Cmo va a hacer conocer su producto o servicio (qu tipo de publicidad es la
ms adecuada)
Perifoneo

Volantes

Directorio Telfono

Afiches
Prensa
Radio
Catlogo
Tarjeta personal Otro
Cul:________________

No utilizar

Porque? Y Para qu?

b. Piensa destinar presupuesto para publicidad?

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Si

No

Cunto_$

3. Precio
a. En qu aspectos basar su decisin de establecimiento de precio de venta?
Descrbalos:

Determinacin en base a los Costos

alto prestigio,

Bajo y luego aumentar

Otro cul?

Por qu?

b. Piensa manejar:
Descuentos

Si

No

Descrbalos: ________

Ofertas

Si

No

Descrbalos: _________

Forma de pago:
Plan separe

Contado

Crdito

Otro

Cul: _________

Porque?
4. Canal de distribucin (plaza)
Cmo va a llegar el producto a sus clientes:
Ventas directas

Intermediarios

Otro: ______

Explicar el canal Utilizado y como seria

IV.

ASPECTOS TCNICOS DEL PLAN DE NEGOCIOS

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1. Materias primas / proveedores

Proveedor

Materias
primas que
suministra

Precio de
compra

Forma de
pago

Calidad
(buena,
regular,
mala)

Direccin y
telfono

TOTAL

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2. Etapas de la produccin
Etapas

Tiempo de duracin

Responsable

3. Ciclo productivo:
En cunto tiempo se tendr la primera produccin (das) y cuanto tiempo
durara el ciclo productivo:
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_____________________________________________
4. Plan de ventas anual
PLAN DE VENTAS PARA EL AO 1
Producto
o servicios

Mes
1

Mes
2

Mes
3

Mes
4

Mes
5

Mes
6

Mes
7

Mes
8

Mes
9

Mes
10

Mes
11

5. Necesidades a cubrir
a. Necesidades de maquinaria y equipo para el proyecto:
Descripcin

Unidades
requeridas

Proveedor

Costo

Mes
12

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b. Necesidades de bienes muebles, enseres y equipos de oficina

Descripcin

Unidades
requeridas

Proveedor

Costo

c. Necesidades de adecuacin y montaje del proyecto productivo

Detalle

V.

No de das

Costo

ASPECTOS ADMINISTRATIVOS
1. Organizacin de la empresa
Formacin de comisiones y funciones
Asignacin salarial

Cargo

Salario bsico

Prestaciones
sociales

Total

Total

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Realizar el manual de funciones de cada uno de los empleados.

2. Aspectos legales del plan de negocios

Registros requeridos

TIPO DE REGISTRO
Ttulo de predios

SI

NO

COSTO

Industria y Comercio
Licencia de funcionamiento
Cmara de Comercio
Registro Mercantil
R.U.T
Registro sanitario
Registro Invima
Otros

Total

VI.

ASPECTOS FINANCIEROS
1. Costos Variables totales y unitarios del producto.

Producto a costear
Materia prima o
insumo

Unidad de
compra

Unidades a costear:
Tiempo de produccin:
Precio unidad de Costo total
compra

10

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Costo variable total

Costo variable unitario = costo
variable total divido unidades a
costear

2. Costos fijos mensuales del producto:

a. Costo de produccin
Arriendo
Servicios pblicos

$ ______________
$ ______________

Salarios y prestaciones sociales $ ______________

Transporte productos o materias prima $______________

Mantenimiento maquinaria y equipo $ ______________

Subtotal costos de produccin (sume)

$____________

b. Costos fijos de administracin

Papelera

$ ______________

Mantenimiento equipo de oficina

$ ______________

Administracin

$ ______________

Sueldos y prestaciones sociales $ ______________

Varios

$ ______________

Subtotal costos de administracin (sume) $ ________

11

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c. Costos fijos de mercadeo y ventas

Publicidad

$ ______________

Muestras

$ ______________

Degustaciones

$ ______________

Obsequios de cortesa

$ ______________

Salarios y prestaciones sociales

$ ______________

Subtotal de mercadeo y ventas (sume)

$_____________

Total costos fijos del mes (sume a,b,c) $ ___________

Costos fijos del mes CFM
CFM= costos fijos del mes * perodo de produccin =$ _______
3. Costo unitario y precio de venta
a. Costo fijo unitario =costo fijo totales unidades a costear $ ____
b. Costo total unitario =costo variable unitario +costo fijo unitario $__

4. Utilidad sobre precio de venta

Porcentaje % de utilidad deseada para su producto ______% (1) Utilidad deseada
= ________% (1) 100 = __________
(2) 1 Utilidad deseada (2) = 1 (2) = ___________ (3)
Precio de venta = Costo total unitario _______(3)= $ ____

5. Punto de equilibrio

a. Margen de contribucin M.C

M.C = precio de venta costo variable unitario =___ -___=______
b. ndice de contribucin I. C.
I.C = margen de contribucin precio de venta= =___________=_____

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c. Punto de equilibrio en pesos

Costos fijos totales ndice de contribucin =_____________=______
d. Punto de equilibrio en unidades
Punto de equilibrio en pesos precio de venta
=_________=____

Grafica del punto de equilibrio

VII.

PLAN DE FINANCIACION

1. Tabla de financiacin
Inversiones

Descripcin

Propios

A Financiar

Valor
unidad

Cantidad

Valor Total

Maquinaria y
equipo
Muebles y
enseres
Local y terreno
Capital de
trabajo
Adecuaciones
Otros
Total
Tabla de Amortizacin de crdito

Periodo de
Pago
Inicial

Pago anual o
mensual
Valor de la
cuota
O anual
Valor de la
cuota
O anual

Intereses
sobre saldos
(tasa de
Inters %)

Valor disponible para

amortizar

Saldo a final del ao

Saldo inicial del credito

Saldo inicial x
%

Pago anual Intereses

sobre saldo

Saldo inicial valor

disponible amortizar

Saldo inicial x
%

Pago anual Intereses

sobre saldo

Saldo inicial valor

disponible amortizar

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Valor de la
cuota
O anual
Valor de la
cuota
O anual
Valor de la
cuota
O anual

Saldo inicial x
%

Pago anual Intereses

sobre saldo

Saldo inicial valor

disponible amortizar

Saldo inicial x
%

Pago anual Intereses

sobre saldo

Saldo inicial valor

disponible amortizar

Saldo inicial x
%

Pago anual Intereses

sobre saldo

El resultado debe ser

igual a 0

2. Flujo de caja para el primer ao de operaciones

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FLUJO DE CAJA
CUENTAS MES
A. Saldo inicial
B. Ingreso
Contado
Crdito
C. = A+B
Total Saldo inicial + ingresos
Egresos
Costos variables
Costos fijos de fabricacin
Costos fijos de administracin
Costos fijos de venta
Inventarios permanentes
Otros

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES
10

MES
11

MES
12

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Imprevistos (10% de costos fijos totales)

D. Total egresos (sume)
E. = C D Saldo disponible
Amortizacin
Inters
Capital
F. Total amortizacin
G. = E F Saldo Final
Tiempo de recuperacin de la inversin: cuando el saldo final del flujo de caja sea equivalente al valor de la inversin realizada

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3. Conclusiones

a. Conclusiones del plan de negocios

Valor de la inversin

Empleos generados

Ventas
Ventas promedio
Ventas totales proyectadas

Costos
Costos fijos de produccin
Costos fijos de administracin
Costos fijos de mercado y venta
Imprevistos
Costos variables

Punto de equilibrio en pesos

Punto de equilibrio en unidades

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Perodo de recuperacin de la inversin

(Tiempo)

Valor de prstamos

4. Impactos del plan de negocios

a. Impacto econmico:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

b. Impacto social:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
_______

c. Impacto ambiental:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________

18