Apostila

Depart ament o de Treinament o
Cl assi f i cao: I nt er na
As informaes cont idas nest e document o foram classificadas pelo Gest or
( Depart ament o de Treinament o) como sendo ex cl usi vament e par a uso I nt er no
da Organizao, no podendo, port ant o, ser reproduzidas, t ranscrit as, manuseadas
e/ ou divulgadas ext ernament e sem prvia aut orizao formal do Gest or.
Propriedade do Bradesco.

ABERTURA DE CONTAS
PROCESSO OPERACI ONAL
*Vai mesmo imprimir? Essa apostila tem 164 pginas. Por isso, antes de imprimir, pense no
compromisso com o meio-ambiente*

Roteiro de
Procedimentos
Operacionais de
Abertura de Conta
Pessoa Fsica no
Aplicativo PAN-NTAC
- Gerao 5.58 -
NTRODUO
O processo de abertura de conta pela Plataforma de Apoio a Negcios (PAN) foi reestruturado de modo a
facilitarmos a sua utilizao, bem como, possibilitar a incluso e atualizao dos dados cadastrais do cliente de forma
integrada como o Cadastro nico - CADU.
A principal mudana o novo conceito para a abertura de contas. Na medida em que a entrevista de abertura de
contas evoluir, os dados cadastrais capturados direcionaro ao prximo passo, definindo o perfil do cliente.
Descrevemos abaixo as principais funcionalidades do novo aplicativo:
Consultas de Restries do CPF/CNPJ as rotinas CNSE e RES de uma nica vez a todos participantes da conta;
nterao com o Cadastro nico de Clientes, bem como reaproveitamento de dados cadastrais de clientes que j
estejam na base do CADU;
Maior assertividade na oferta de produtos e servios;
Concesso automtica de limite de crdito de acordo com o perfil do cliente;
Oferta de pacotes de tarifas; e
mpresso automtica dos formulrios: Ficha Proposta de Abertura de Contas e Termo de Adeso a Produtos e
Servios.
Objetivo
Usar esse procedimento para acessar a PAN, mdulo NTAC, e realizar as atividades referentes ao processo de
Abertura de Contas.
Pblico-alvo
Destinado aos funcionrios das Agncias, principalmente aos envolvidos com o processo de Abertura de Contas.
Incio da atividade - "disparador
Executar esse procedimento quando o cliente comparecer a Agncia solicitando a abertura de conta.
Encerramento da atividade - "produto
Funcionrio cadastrado no Sistemas Senhas e habilitado a operar com a PAN.
Prximas atividades - aps o encerramento desta atividade
niciar o processo com a seleo da modalidade da conta.
Pr-requisitos
O usurio deve estar cadastrado no sistema SENHAS, aplicativo CPAN.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
01 - Acesso ao Sistema - PF
Cdigo do documento Verso Data de validade Pgina
1501 1.0 08/12/2009 1/7
PERFS E RESPONSABLDADES
Executante
Para executar essa atividade, o colaborador dever estar incluso no cadastro de funcionrio da prpria PAN.
So suas responsabilidades:
Veracidade da documentao apresentada pelo cliente a vista dos documentos originais.
Autorizante
Para executar essa atividade, o colaborador dever ter o cargo de Gerente.
Conferir documentao a vista dos documentos originais, dar conformidade as informaes prestadas,
assinar a ficha proposta de abertura de conta e se necessrio, entrevistar o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/7
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos utilizando as etapas do menu.
Controle de Navegao entre Plataformas (VANGUARDA/RETAGUARDA)
2. Para acessar a PAN - Plataforma de Apoio a Negcios, informe o nmero funcional e a senha.
Aps, clicar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/7
PAN - Plataforma de Apoio a Negcios
3.
Ao acessar a estao de trabalho, clicar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/7
PAN - Plataforma de Apoio a Negcios - Abertura de Contas
4. Clicar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/7
NFORMAES ADCONAS
Parmetros de desempenho
No se aplica.
Inventrio de Riscos e Controles
Falha na comunicao do sistema.
Aes de contingncia
Realizar a abertura de conta pelo CLE.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/7
PROPREDADES DO DOCUMENTO
Departamento / Empresa Ligada:
4510 - Departamento de Controle Operacional.
rea:
Gesto Operacional de Conta Corrente e Poupana.
Gestor:
Auro Moura Leite
Restries para reproduo em papel ou arquivo lgico
So vlidos somente os documentos publicados na ntranet, pois as cpias impressas ou arquivo lgico externo ao
sistema so consideradas como "Cpias no controladas".
Ser completo respeitar o meio ambiente e valorizar a vida. Antes de imprimir este manual, pense nisso.
Classificao
Conforme definido na Poltica Corporativa de Segurana da nformao, as informaes podem ser classificadas em
"Confidencial", "Uso nterno" e "Uso Pblico", conforme indicado no cabealho deste documento, observando-se que:
As informaes classificadas como de uso Confidencial ou de Uso nterno, no podem ser
reproduzidas, transcritas, manuseadas e/ou divulgadas, sem a prvia autorizao formal do
Gestor, sendo propriedade exclusiva do Banco Bradesco S.A.
As informaes classificadas como sendo Pblicas podem ser reproduzidas, transcritas e/ou
divulgadas externamente. Propriedades do Banco Bradesco S.A.
Histrico de revises
Verso Data Seo tem Resumo da alterao
00 dd/mm/aaaa Todo o manual Primeira edio
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/7
NTRODUO
Objetivo
Acessar a PAN, mdulo NTAC e selecionar a denominao da conta que se deseja efetuar a abertura.
Exemplo: Conta Fcil, Conta Universitria, Conta de nvestimento, etc.
Pblico-alvo
Escolha da Modalidade da Conta.
Que a correta seleo da Modalidade da Conta atenda o perfil do cliente.
ncluso de Participantes
Pr-requisitos
dentificar o tipo de conta que o cliente deseja abrir.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
02 - Selecao da Modalidade da Conta - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/7
Executante
Para executar essa atividade, o colaborador dever estar incluso no cadastro de funcionrios da prpria PAN.
Autorizante
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/7
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos usando a tela de Abertura de Contas.
Abertura de Contas
2. Clicar em Novo .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/7
Novo Documento
3.
Nesta tela escolhido qual tipo de Pessoa corresponde conta que est sendo aberta.
Neste caso, abriremos uma conta para Pessoa Fsica.
Para isso, selecione a opo Pessoa Fsica e clicar em OK.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/7
Abertura de Conta Pessoa Fsica
4.
No combo-box sero apresentadas as denominaes de contas mais utilizadas pela rede da Agncia.
Caso se deseje efetuar a abertura de uma conta que no esteja no menu principal, selecionar a opo OUTRAS
que o sistema apresentar as demais opes de contas que podero ser abertas pela PAN.
Dever ser selecionada a Denominao da Conta que se deseja efetuar a abertura.
O razo da conta ser atribudo automaticamente pelo sistema.
Exemplo: Conta Fcil: quando selecionada esta opo o sistema assumir, automaticamente, o razo
07-05 - Contas Correntes.
5. Clicar em .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/7
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento de selecionar a Modalidade da Conta, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para
o cliente e Banco.
Aes de contingncia
Caso ocorra inoperncia da PAN, realizar a abertura pelo MS12 - CLE.
Para a abertura de contas via CLE, necessrio que os dados das pessoas j estejam no CADU (WEB ou
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/7
4510 - Departamento de Controle Operacional
rea:
Gesto Operacional de Conta Corrente e Poupana
Gestor:
Auro Moura Leite
So vlidos somente os documentos publicados na ntranet, pois as cpias impressas ou arquivo lgico so
consideradas como "Cpias no controladas".
Restries para reproduo em papel ou arquivo lgico.
Classificao
Conforme definido na Poltica Corporativa de Segurana da nformao, as informaes podem ser classificads em
Histrico de revises
A cada nova verso do documento devem ser indicadas as alteraes realizadas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/7
NTRODUO
Objetivo
ncluir os participantes da conta inclusive representantes legais e procuradores, se for o caso.
Podero ser inclusos at 9 participantes por conta.
Pblico-alvo
ncluso de Participantes.
Que a incluso e a sequncia dos participantes atenda as necessidades do cliente.
Consulta Restries.
Pr-requisitos
O CPF ou CNPJ estejam em situao cadastral regular perante a Receita Federal e a documentao em
conformidade a exigida na Resoluo 2.025, alterada pela Resoluo 2.747.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
03 - nclusao de Participantes - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/8
Executante
Autorizante
Conferir a documentao a vista dos documentos originais, dar conformidade as

informaes prestadas, assinar a ficha proposta de abertura de conta e se necessrio,
entrevistar o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/8
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos usando a tela Participantes.
O sistema apresentar a tela para incluso dos participantes da conta, inclusive representantes legais e
procuradores, se for o caso.
Podero ser inclusos at 9 participantes na conta.
Participantes - Conta Fsica [Conta Fcil]
2.
nformar o CPF e a respectiva titularidade do(s) participante(s) da conta.
ATENO: A titularidade deve ser do documento apresentado, no confundir com a titularidade da conta.
Exemplo: Filho menor abrindo conta com o CPF do pai, por ser dependente econmico e no possuir CPF
prprio.
3.
nformar o motivo de iseno do CPF para a modalidade da conta.
Nesse caso o campo CPF deve estar preenchido com ZEROS.
4.
nformar o nome do Cnjuge ou Outro Dependente quando for utilizado o CPF do titular.
Nesse caso deve ser informado o NOME DA PESSOA QUE EST UTLZANDO O CPF.
Se o CPF for do titular o campo nome estar desabilitado.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/8
5.
nformar o tipo de participao na conta.
Exemplo:Representante para a conta de menor de idade.
6.
nformar a Capacidade Civil.
Para abertura de contas de clientes com Capacidade Civil: 02-Menor / 03-ncapaz /04- Esplio / 07-Dependente
Econmico necessrio informar o CPF do Representante legal.
7.
Para cada participante da conta, clicar no boto NCLUR.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/8
8.
Para se excluir um participante basta selecion-lo.
9. Clicar em .
Abertura de Contas da Retaguarda
10.
Confirmar ou no a sua excluso.
11.
nformar a titularidade do CPF do Representante/Procurador.
Sempre que os participantes da conta tiverem um procurador ou representante ser obrigatrio associar o CPF
do procurador/representante ao titular.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/8
12.
Aps a incluso dos participantes, o campo SEQUNCA permite definir/reorganizar a ordem dos titulares da
conta.
Para contas com mais de 3 titulares somente ser emitido o carto de dbito para os 3 primeiros titulares.
13.
Efetuada a incluso dos Participantes, clique em CONTNUAR.
Neste momento o sistema far a validao de todos os impeditivos restritivos dos participantes (CNSE,
RES e BLJU).
Se clicar no boto VOLTAR, o sistema retornar para a tela de Denominao da Conta e todas as
informaes digitadas sero perdidas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/8
NFORMAES ADCONAS
No definido
Redobrar a ateno no momento da incluso dos participantes pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o cliente
e Banco.
Aes de contingncia
Caso ocorra inoperncia da PAN, realizar a Abertura da Conta pelo MS12 - CLE.
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/8
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificar entre: "No h restrio", Proibida impresso", "Proibida cpia em arquivo".
Ser completo respeitar o meio ambiente e valorizar a vida. Antes de imprimir este texto pense nisso.
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/8
NTRODUO
Objetivo
Verificar os impedimentos e restries do(s) participante(s) da conta por meio de consultas automticas s rotinas
CNSE, RES, BLJU e as contas abertas pelo cliente nos ltimos 60 dias.
Pblico-alvo
ncio da atividade - "disparador
Consultar os possveis mpedimentos e Restries atravs do CPF.
De acordo com o resultado da consulta dos mpedimentos e Restries, ser dada continuidade ou no ao processo
de abertura de contas.
Cadastro - Perfil do Cliente.
Pr-requisitos
dentificar o grau de restrio ou impedimento do(s) participante(s) da conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
04 - Consulta Restricoes - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/11
Executante
Para executar essa atividade, o colaborador dever ter o perfil, no mnimo, de caixa.
Conferir o grau de restrices ou impedimentos e a veracidade da documentao apresentada pelo cliente a
vista dos documentos originais.
Autorizante
De acordo com o grau da restrio e impedimento, autoriz-las, informando o cdigo funcional e senha do
Gerente autorizante.
Conferir a documentao a vista dos documentos originais, dar conformidade as informaes prestadas,
assinar a ficha proposta de abertura de conta e se necessrio, entrevistar o cliente. cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/11
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos verificando Consultas Restritivas, consultando o CPF na rotina CNSE/Receita Federal
e nas demais rotinas do Banco (RES e BLJU). Se no houver restries, esta tela no ser apresentada.
Consultas Restritivas [Conta Fcil]
2. Caso algum CPF possua restrio, o sistema apresentar a tela com os participantes informando sobre o status
de cada CPF vinculado conta.
3.
Clicar na lupa para visualizar o tipo de restrio.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/11
Consulta Restritivas (Conta Fcil)
4. Esta tela apresentar o detalhe das restries do participante.
5.
Clicar na lupa para visualizar a restrio detalhada na rotina RES.
Restries Detalhadas RES
6.
Ser informada as restries detalhadas da rotina RES.
Clicar em Voltar para retornar a tela de Restritivos.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/11
Consulta Restritivas (Conta Fcil)
7.
Clicar em Voltar para retornar a tela de Consultas Restritivas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/11
8.
Existem restritivos que somente permitiro a abertura da conta aps a autorizao de um Gerente. Para tanto
clicar em AUTORZAR e informar o cdigo do Gerente Autorizante.
Existem restries que no permitiro a Abertura da Conta mesmo com a Autorizao do Gerente.
Nesse caso o participante dever ser excludo.
Havendo mais participantes na conta dar continuidade ao processo de abertura de conta.
mpedimentos [Conta Fcil]
9.
nformar o nmero e a senha do Gerente autorizante e clicar em Autorizar.
ATENO
O tipo de restrio no pode ser divulgada ao cliente em hiptese alguma.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/11
Qualquer dvida contatar o Gerente.
10.
Aps a autorizao do Gerente ser apresentada a tela com a mensagem:
"RESTRES AUTORZADAS PELO FUNCONRO GERENTE". Clicar em OK.
11.
Clicar em Continuar para dar continuidade ao processo de abertura de conta e, caso algum CPF tenha
efetuado abertura de uma outra conta no Banco em um perodo inferior a 61 dias, ser apresentada a tela
abaixo informando os dados da abertura.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/11
Contas Existentes [Conta Fcil]
12.
Essa tela apresentar as eventuais contas abertas pelo(s) participante(s) nos ltimos 60 dias.
Nesse caso efetue uma anlise entendendo por qual motivo o cliente deseja abrir uma nova conta em um
curto intervalo de tempo, se for necessrio consulte o Gerente para uma avaliao.
Se for dada continuidade ao processo de Abertura da Conta, selecione a opo SM e clicar em
Continuar.
Caso no deseje prosseguir no processo de cadastro, devido existncia de uma conta aberta
recentemente, selecione a opo NO e clique em CONTINUAR.
O processo de abertura retornar para a tela de ncluso de Participantes onde dever ser selecionado o
nome do cliente a ser excludo, clicando em seguida em EXCLUR.
Sendo um nico participante, ENCERRAR o processo de Abertura de Contas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/11
13.
Clicar em Continuar para dar continuidade ao processo de abertura de conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/11
NFORMAES ADCONAS
No se aplica.
Redobrar a ateno com as restries porventura existentes, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o Banco.
Aes de contingncia
Caso ocorra inoperncia da PAN, realizar consulta pelo MS12 - CLE, CNSE, RES e BLJU.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/11
4510 - Departamento de Controle Operacional.
rea:
Gesto Operacional de Conta Corrente e Poupana.
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificar entre: "No h restrio", Proibida impresso", "Proibida cpia em arquivo"
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 11/11
NTRODUO
Objetivo
Classificar o perfil do cliente no intuito de conhec-lo atravs do seu cadastro e dessa forma poder lhe oferecer a
melhor cesta de produtos disponveis no Banco.
Pblico-alvo
ncio da atividade - "disparador
Na incluso do CPF o sistema automaticamente verifica se o participante possui cadastro com o Banco.
Preenchimento e classificao do cadastro do participante.
Dados da Procurao.
Pr-requisitos
Confirmar a veracidade das informaes prestadas com documentao vlida.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
05 - Alimentacao de Dados - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/18
Executante
Digitar os dados corretamente e confirmar a veracidade da documentao apresentada pelo cliente a vista
dos documentos originais.
Autorizante
Conferir os dados digitados e a veracidade da documentao apresentada a vista dos documentos
originais, dar conformidade as informaes prestadas, assinar a ficha proposta de abertura de conta e se
necessrio, entrevistar o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/18
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos usando a tela Cadastro de Cliente.
A etapa de elaborao do cadastro do cliente a parte mais importante de todo o processo.
O sistema est dotado de inteligncia de modo que a confeco de um cadastro ser direcionado a partir
de informaes mnimas e de acordo com o perfil do cliente.
Portanto, de acordo com o perfil do cliente poderemos ter, para o processo de abertura de conta, os
seguintes dados de cadastro:
BSCO: ser composto dos dados mnimos exigidos para abertura de conta mais alguns dados
necessrios para oferta de uma cesta de produtos.
NTERMEDRO: composto do cadastro BSCO mais as informaes relativas a dados patrimoniais
(veculos / imveis).
COMPLETO: este o modelo ideal de cadastro e ser composto do cadastro BSCO e
NTERMEDRO mais as informaes relativas a Profisso/Atividade, Rendas e Despesas,
Dependentes, Veculos, Outros Bens e mveis.
ndependente do Perfil do Cliente o sistema permitir que o usurio avance ou no para a confeco de
um cadastro com maiores informaes.
Ressaltamos que interesse do Banco a confeco de um Cadastro Completo para que ele possa
conhecer seu cliente e oferecer produtos/servios.
A tela abaixo apresentar a relao de todos os participantes inclusos para a abertura da conta sendo:
CPF/CNPJ: todos os CPF's indicados como participantes da conta sejam eles os titulares da conta ou procuradores /
representantes.
Participante: trar as informaes alimentadas na tela de Participantes da conta.
Para os casos em que o participante for dependente ou cnjuge do titular do CPF, o campo vir preenchido com o
nome do mesmo.
Participao da conta: a partir da informao alimentada na tela Participantes da Conta trar a informao se o
cliente Titular, Procurador ou Representante da conta.
Titularidade do CPF: a partir da informao alimentada na tela Participantes da Conta trar a informao se o cliente
o Titular do CPF ou dependente.
Atualizao: informar a data da ltima atualizao de cadastro no CADU.
Situao do Cadastro: ser apresentada a situao do cadastro do cliente tanto para o processo de abertura de
conta como para o Cadastro nico de Clientes (CADU), conforme abaixo:
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/18
Situao do cadastro no processso de Abertura de Contas - para as linhas onde aparecem o nome do
participante no campo CPF/CNPJ (cor cinza), dizem respeito situao do cadastro no processo de abertura de
contas, podendo apresentar os seguintes status:
CADASTRO PENDENTE : ndica que a etapa de elaborao/atualizao do cadastro para a abertura de conta,
precisa ser concluda.
ELABORADO : ndica que a etapa do cadastro da abertura de conta j foi concluda.
Situao para o Cadastro nico de Clientes (CADU) - para as linhas onde aparecem o CPF do participante no
campo CPF/CNPJ (cor branca), dizem respeito situao do cadastro no CADU, podendo apresentar os seguintes
status:
NOVO:trata-se de cliente que no est na base do CADU. Portanto, seu cadastro estar com todos os dados em
branco.
ATVO : est ativo e os seus dados sero aproveitados podendo ser alterados/atualizados.
VENCDO : o cadastro j est vencido mas seus dados sero aproveitados podendo ser alterados/atualizados.
BLOQUEADO PARA MANUTENO : os dados sero aproveitados porm no permitir a atualizao/alterao
apenas o cadastramento de dados faltantes.
NVLDO POR ALTERAES : est ativo e seus dados sero aproveitados podendo ser alterados/atualizados.
Selecione o participante para iniciar a etapa de elaborao/atualizao do cadastro.
Nesse momento o sistema verificar se os participantes j possuem cadastro ou no no CADU de modo
que seja iniciada a etapa de elaborao dos cadastros dos clientes.
Cadastro do Cliente [Conta Fcil]
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/18
2.
O Sistema apresentar a relao de participantes para a abertura de conta. Basta selecion-lo para cadastro
novo, atualizao ou excluso.
3.
Clicar no boto especifico ao tipo de operao:
NOVO CADASTRO :somente estar habilitada para clientes na situao de cadastro novo.
ATUALZAR CADASTRO : estar habilitada para as demais situaes de cadastro.
EXCLUR PARTCPANTE : permitir que se exclua o cliente selecionado do processo de abertura de contas.
O cadastro ser elaborado tanto para os titulares da conta como tambm para os procuradores
/representantes, se houver.
4. Preencher
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/18
A partir das informaes dessa tela o sistema efetuar toda consistncia para direcionamento de um
cadastro com mais ou menos informaes.
Para os clientes j existentes na base (CADU) os dados estaro preenchidos. Nesse caso, basta
confirmar os dados com o cliente e proceder a sua atualizao, se for o caso.
Caso o cliente j tenha cadastro no ser permitido a alterao do NOME e da DATA DE NASCMENTO.
Se houver necessidade, somente atravs do CADU.
de suma importncia que os campos Data de Nascimento, Renda, Escolaridade e Quantidade de
Dependentes sejam preenchidos corretamente.
Se o campo Renda Mensal no for preenchido, o campo Motivo dever ser preenchido com o tipo de
iseno.
A partir dessas informaes o sistema efetuar toda consistncia para oferta de produtos e servios e
sugestes de limites de crdito e tambm haver a indicao de que o cliente possui perfil para
elaborao de um cadastro com maiores informaes.
5.
Dados Pessoais
Ao clicar no boto VOLTAR ou CANCELAR as informaes digitadas sero perdidas.
6. Vamos digitar os dados referentes ao Endereo do Cliente.
7. Clicar em .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/18
8.
Preencher
9. nformar o CEP e clicar em
O preenchimento da tela de endereos apresenta um link com a rotina CEPN (Cdigo de Endereamento
Postal). Basta preencher o campo CEP - completo e, em seguida, clicar em Busca CEP, que sero
preenchidas informaes como: Cidade, UF, Rua e Bairro. Caso o cliente no saiba o nmero de seu
CEP, existe a possibilidade de digitar o nome da rua e UF e clicar em Buscar CEP, que sero
demonstradas as diversas localidades que possuem esse nome de rua, para que esta seja selecionada.
A partir da informao do Endereo Residencial o campo DADOS PARA CORRESPONDNCA ser
preenchido automaticamente. Apesar de preenchidos automaticamente, verificar se esto corretos e se for
o caso, providenciar os ajustes necessrios.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/18
. Sero apresentadas s opes Comercial e Outros.
O campo Nome Reduzido estar automaticamente preenchido a partir da tela de Dados Pessoais. Caso o
nome supere o limite de 40 posies, ser obrigatrio o ajuste.
10.
Clicar em para dar prosseguimento ao processo, onde o sistema j efetua a consistncia dos
campos ou clicar na aba Referncias.
Para o processo de abertura de contas ser obrigatrio a indicao de pelo menos uma fonte de
referncia.
11. Clicar em OK .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/18
12.
Preencher .
13.
Selecione a referncia no campo Tipo de Referncia que poder ser Comercial, Pessoal ou Bancria.
14.
ndicar Sim, caso a Referncia tenha sido confirmada junto a fonte indicada, caso contrrio indicar No.
15.
Preenchidos todos os campos relativos a REFERNCA clicar em NCLUR .
Para cada nova referncia digite os dados e o boto NCLUR.
Para excluir ou alterar selecione a REFERNCA e acione o boto EXCLUR ou ALTERAR, conforme o caso.
16.
O cliente dever autorizar que o Banco efetue a consulta ao Sistema de nformaes de Crdito do Banco
Central.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/18
Caso o cliente no concorde, selecionar a opo NO e prosseguir no cadastramento da conta.
17.
Solicitar ao cliente a informao dos cartes de Crdito que possui.
No campo DSPONVES, selecione a bandeira do carto que o cliente possui e clique para adicion-lo ao
cadastro.
18.
Clicar em > boto .
19.
Clicar em Continuar .
At essa etapa o sistema realizou o cadastramento dos dados mnimos obrigatrios para a abertura de
contas. Nesse momento o sistema direcionar a elaborao do cadastro levando em conta o perfil do
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/18
cliente.
Cadastro de Cliente (Conta Fcil)
20.
Selecionada a opo Sim , para o cliente identificado pelo sistema como PERFL BSCO ser apresentada a
tela para informaes complementares do cadastro.
Selecionada a opo No , para o cliente identificado pelo sistema como PERFL BSCO a etapa de
elaborao do cadastro ser finalizada, e o sistema apresentar a tela de Perfil da Conta para a concretizao
do processo de abertura de conta.
ndependentemente do perfil do cliente (BSCO, NTERMEDRO ou COMPLETO) ser apresentada a
opo para continuidade de elaborao do cadastro ou no.
Salientamos, que o Banco tem interesse na captura de dados dos clientes, possibilitando oferecer
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 11/18
produtos e servios adequados ao seu perfil.
21.
Clicar na opo e no boto Continuar, para complementar o cadastro.
22.
Clicar na opo e no boto Continuar.
Para o cliente que tenha sido identificado pelo sistema com o PERFL lNTERMEDRO, aps o
preenchimento da tela de Referncias ser apresentada a tela de Dados Patrimoniais, onde dever ser
informado se deseja ampliar informaes de cadastro ou no.
ndependentemente de dar continuidade ou no no cadastro, a tela de Dados Patrimoniais poder ser
preenchida.
Optando pela continuidade da elaborao cadastral, o sistema ir apresentar as telas para a complementao
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 12/18
do cadastro.
Ao selecionarmos pela no continuidade do mesmo, ser apresentada a tela de Alerta.
Nessa tela dever ser informado o cdigo do funcionrio responsvel pela no complementao das
informaes necessrias ao Banco, tratando-se do funcionrio que est alimentando os dados no sistema.
Alerta! [Conta Fcil]
23.
nformar o Cdigo Funcional e clicar no boto Confirmar ouVOLTAR para dar prosseguimento ou no na
elaborao do cadastro.
No caso do cliente ter perfil para Cadastro Completo preencher as telas com as informaes
complementares.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 13/18
24.
Clicar na opo e no boto Continuar . Sero apresentadas as telas para a finalizao do processo de
elaborao do cadastro do cliente.
25. Clicar na opo e no boto Continuar. Se selecionarmos pela no continuidade do cadastro, ser
obrigatrio a confirmao atravs do cdigo do funcionrio responsvel pela no complementao de
informaes necessrias ao Banco.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 14/18
26. Clicar em Profisso/Atividade .
Atentar para o correto preenchimento do Campo RENDA MENSAL.
As telas se apresentaro com alguns dados j preenchidos nas etapas anteriores e tambm capturados
do CADU, para os clientes j existentes na base.
27. Clicar em Rendas/Despesas .
nformar o valor e a origem da RENDA. Aps selecionar a opo NCLUR.
Podero ser inclusas tantas rendas quantas forem necessrias.
O mesmo procedimento deve ser adotado para o tem DESPESAS.
28. Clicar em Dependentes .
nformar o nome do Dependente, Grau de Parentesco, Sexo e Data de Nascimento e selecionar NCLUR.
Repita o processo para tantos quantos forem o nmero de dependentes.
29. Clicar em Veculos .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 15/18
nformar os dados dos veculos que o cliente possui.
Para cada informao, acione a opo NCLUR.
Repita o processo para tantos quantos forem o nmero de veculos que o cliente possua.
30. Clicar em Outros Bens .
nformar os dados de outros bens que o cliente possuir.
Para cada informao acione a opo NCLUR.
Repita o processo para tantos quantos forem o nmero de bens que o cliente possua.
31. Clicar em mveis .
nformar os dados de todos os imveis que o cliente possua.
Para cada informao acione a opo NCLUR.
Repita o processo para tantos quantos forem o nmero de imveis que o cliente possua.
32.
Caso seja clicado o boto VOLTAR,os dados digitados anteriormente sero perdidos.
Caso seja clicado o boto CONTNUAR, as informaes digitadas sero salvas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 16/18
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Atentar para as informaes prestadas no Cadastro do Cliente, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o cliente
e Banco.
Aes de contingncia
Caso ocorra inoperncia da PAN, realizar a abertura pelo MS 12 - CLE.
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 17/18
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 18/18
NTRODUO
Objetivo
Cadastrar os poderes do procurador na conta.
Pblico-alvo
Se houve indicao de procurador na conta.
Aps a incluso de todos os poderes do procurador indicados na referida procurao.
Perfil da Conta e Gravao de Senhas.
Pr-requisitos
Verificar a veracidade da procurao.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
06 - Dados de Procurador - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/5
Executante
Verificar a veracidade das informaes apresentadas na procurao.
Autorizante
Conferir se todos os poderes foram indicados na conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/5
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos usando a tela Poderes do Procurador.
Poderes do Procurador [Conta Fcil]
2. Assinalar os Poderes do Procurador .
Para as contas em que na etapa de incluso de participantes foi indicado um procurador ser apresentada
tela para cadastramento de seus poderes.
As informaes a serem preenchidas na Tela Poderes do Procurador devem ter como base a Procurao
apresentada.
Para as contas que no tiveram a indicao de procurador essa tela no ser apresentada, passando o
processo para a etapa do Perfil da Conta.
3. Descrever os poderes do procurador .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/5
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Atentar para as informaes contidas na procurao, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o cliente e o Banco.
Aes de contingncia
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/5
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
So vlidos somente os documentos publicados na ntranet, pois as cpias impressas ou arquivo lgico so
considerados como "cpias no controladas".
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/5
NTRODUO
Objetivo
Definir o tipo de conta, movimentao, posto de servio ligado Agncia e seu segmento, bem como, capturar
senhas de 4 e 6 dgitos dos participantes inclusos na conta e tambm, local da entrega do carto de dbito.
Pblico-alvo
Destinado aos funcionrios das Agncias, principalmente aos envolvidos com o processo de Abertura de Conta.
Obrigatoriedade de informar os tipos de conta,movimentao e gravao de senha.
Que o perfil da conta seja definido de forma a atender o perfil do cliente, bem como, a gravao da senha seja
concluda.
Cestas de Produtos e Servios.
Pr-requisitos
dentificar o tipo de conta, movimentao e a captura de senhas atravs do pin pad pelo cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
07 - Perfil da Conta e Gravao de Senhas - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/11
Executante
dentificar o tipo de conta,movimentao e capturar as senhas do cliente corretamente.
Autorizante
Conferir se o tipo de conta e de movimentao atende o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/11
PROCEDMENTO
1.
niciar os procedimentos usando a tela Perfil da Conta.
Perfil da Conta [Conta Fcil (PF)]
2.
Aqui daremos incio a etapa do Perfil da Conta
3.
O campo AGNCA estar automaticamente preenchido pelo sistema.
O campo POSTO dever ser preenchido caso a conta a ser aberta pertena a um posto da agncia. Nesse caso
no combo box apresentar a lista de postos atrelados agncia para sua seleo.
O Campo TPO DE CONTA deve ser preenchido de acordo com o nmero de participantes indicados no incio
do processo.
Nesse caso o sistema far todo a consistncia de modo que para as contas que foram indicados mais de um
participante como titulares somente podero ser selecionadas as contas Tipo Conjunta E ou E/OU.
O Campo TPO DE MOVMENTAO tambm estar atrelado ao campo Tipo de Conta, podendo ser,
SOLADA, CONJUNTA e POR PROCURAO.
O Campo SEGMENTO deve ser preenchido com o nmero correspondente segmentao do cliente, por
exemplo "100 Cliente Prime.
O Campo ORGEM DO CLENTE, que tem por finalidade indicar a origem do cliente proveniente de outra
agncia, quando selecionado sero exibidos para preenchimento os seguintes campos:
Banco: campo com preenchimento automtico Cdigo "237
Agncia: Digitar o cdigo da agncia de origem e o dgito.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/11
PAB: nformar o cdigo do PAB. Quando no existir, deixar em branco.
Conta: Digitar o cdigo da conta e dgito de origem do cliente.
O Campo CDGO GERENTE AUTORZANTE, necessrio a informao do cdigo funcional do gerente
autorizante da abertura da conta.
Para as contas que foram abertas com algum tipo de restrio o cdigo funcional estar preenchido com o
cdigo do gerente que na etapa das consultas restritivas autorizou a continuidade do processo de abertura da
conta.
4.
niciar os procedimentos usando a tela Gravao de Senhas.
Gravao de Senhas [Conta Fcil]
5. Clicar em Capturar
Aqui daremos incio a etapa da Gravao de Senhas.
Ser solicitada a gravao das senhas para os 3 primeiros titulares da conta, quando conjunta, os quais
foram indicados na tela de incluso de Participantes.
A tela tambm permitira a indicao da entrega do Carto de Dbito em Domiclio.
Para os clientes cujo nome ultrapasse a quantidade de 27 caracteres ser solicitado que se faa o ajuste
do nome de modo que o mesmo seja inserido no Carto de Dbito corretamente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/11
Ateno.
6. Clicar em OK boto .
Ao visualizar essa tela e clicar em OK, voc estar liberando o PN PAD para que o cliente digite a senha
de 4 dgitos.
necessrio explicar os procedimentos abaixo ao cliente sobre sua utilidade e segurana que esse
procedimento envolve.
Com relao a segurana temos as seguintes orientaes:
No escolha nmeros que tenham relao com informaes com data de nascimento, telefones
ou endereos.
No deixe que outras pessoas conheam ou vejam voc digitar sua senha.
No a revele a terceiros.
No digite sua senha em celulares de desconhecidos.
Quando for utilizar sua senha no nternet Banking, observe o cadeado de segurana, pois o
indicador que o site seguro.
A sua utilizao permitir ao cliente acesso ao Fone Fcil Bradesco ou a nternet Banking e seus servios.
Dessa forma, importante que o cliente cumpra com as orientaes de segurana.
7. Clicar em Enter para confirmar .
Nesta tela possvel visualizar o nmero de caracteres j digitados pelo cliente.
Quando ele confirmar com o ENTER no Pin Pad, a tela avanar automaticamente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/11
Ateno.
8. Clicar em OK boto .
Pedir ao cliente que digite novamente sua senha de 4 dgitos para confirm-la.
9. Clicar em Enter para Confirmar .
possvel visualizar o nmero de caracteres j digitados pelo cliente.
Quando ele confirmar com o Enter, no Pin Pad a tela avanar automaticamente.
Ateno.
10. Clicar em OK .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/11
Da mesma forma, solicite ao cliente que digite a senha de 6 dgitos, expondo a sua finalidade e reforando
aspectos de segurana.
Com relao a segurana temos as seguintes orientaes:
No deixe que outras pessoas conheam ou vejam voc digitar seu Cdigo Secreto (senha de 6 dgitos)
enquanto usar as mquinas de Auto-Atendimento.
Nunca pea ou aceite orientao de estranhos. Seja cuidadoso com quem estiver prximo a voc.
guarde o seu carto como dinheiro. Nunca empreste a outras pessoas.
O seu Cdigo Secreto a sua Assinatura Eletrnica. Portanto, no o revele a ningum.
No escolha nmeros que tenham relao com informaes como data de nascimento, telefones ou
endereos.
A senha de 6 dgitos utilizada para realizar operaes com o Carto Bradesco nos
equipamentos de Auto- Atendimento e caixas, alm de ser necessria para autorizar
compras com a funo Visa Electron, operaes no nternet Banking como tranferncias
entre contas.
Para tanto, o cliente deve manter cuidados especiais em relao ao seu carto e senha.
11. Clicar em Enter para Confirmar .
possvel visualizar o nmero de carateres j digitados pelo cliente.
Quando ele confirmar com o Enter, no Pin Pad a tela avanar automaticamente.
Ateno.
12. Clicar em OK para Confirmar .
Pedir ao cliente que digite novamente sua senha de 6 dgitos para confirmar.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/11
13. Clicar em OK .
possvel visualizar o nmero de caracteres j digitados pelo cliente.
Quando ele confirmar com o Enter no Pin Pad, a tela avanar automaticamente.
Caso haja divergncia, aparecer em sua tela um alerta solicitando para que o cliente digite novamente.
14. Clicar Enter para Confirmar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/11
15.
Ao final da gravao das senhas de cada participantes o campo CAPTURAR passar para o status de
CAPTURADO.
.
16. Clicar em Continuar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/11
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento de selecionar o tipo de conta, movimentao e se as senhas foram capturadas
corretamente, pois poder ocorrer prejuzo para o cliente e Banco.
Aes de contingncia
Caso ocorra inoperncia da conta, realizar a abertura pelo MS12 - CLE.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/11
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
So vlidos somente os documentos publicados na ntranet, pois as cpias impressas ou arquivos lgicos so
considerados como "Cpias no controladas".
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 11/11
NTRODUO
Objetivo
Possibilitar a oferta de produtos e servios ao cliente.
Pblico-alvo
A oferta de produtos e servios se dar aps as informaes prestadas no preenchimento do cadastro, no qual foi
definido o perfil do cliente pelo sistema.
Na aceitao ou no dos produtos e servios ofertados ao cliente.
Formalizao da Conta, Status da conta e Digitalizao.
Pr-requisitos
dentificar o tipo de cesta de produtos e servios a ser oferecida ao cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
08 - Cestas de Produtos/Servios - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/9
Executante
Oferecer os produtos e servios ao cliente.
Autorizante
No se aplica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/9
PROCEDMENTO
1.
niciar os procedimentos usando a tela de Cesta de Produtos.
Vamos iniciar a etapa de oferta de produto e servios.
A oferta de produtos e servios se dar conforme o perfil do cliente o qual foi definido pelo sistema atravs das
informaes dos dados de cadastro .
Assim teremos uma Cesta de Produtos Bsica para os clientes de menor potencial e uma Cesta de Produtos
Completa para clientes com maior potencial.
Agora mostraremos a Cesta de Produtos Bsica.
Cesta de Produtos - BSCA [Conta Fcil]
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/9
2. O cliente de Perfil Bsico ter automaticamente um Limite Pr-Aprovado.
Esse limite j poder ser utilizado pelo cliente no mesmo dia da abertura da conta.
O limite j estar cadastrado no sistema no cabendo nenhum procedimento por parte da Agncia.
Alm do Limite de Crdito tambm ser possibilitado a oferta do Dbito Automtico, Agendamento de Poupana
a recepo de informaes relativas a produtos e servios do Banco por e-mail ou celular.
3.
Clicar no (s) Produto/Servio(s) em que o cliente tem interesse em adquirir.
4. Clicar em Continuar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/9
Cesta de Produtos - COMPLETA [Conta Fcil]
5.
Vamos agora mostrar a Cesta de Produtos Completa.
A Cesta de Produtos Completa oferecida para os clientes com maior potencial.
Para o cliente com perfil intermedirio e completo ser ofertada a Cesta de Produtos com a possibilidade
do cadastramento da emisso do fornecimento do Talo de Cheques e a quantidade de seu estoque.
6.
Alm do Talo de Cheques tambm ser possibilitado a oferta do Dbito Automtico, Agendamento de
Poupana a recepo de informaes relativas a produtos e servios do Banco por e mail ou celular.
No caso do Dbito Automtico, Agendamento de Poupana o cadastramento deve ser providenciado pela
agncia nas respectivas rotinas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/9
7.
A escolha da Cesta de Tarifas dever ser selecionada no Termo de Adeso.
Cesta de Produtos - COMPLETA [Conta Fcil]
8.
Para esse perfil de cliente ser sugerido os valores de limite de crdito de acordo com seu potencial.
Para os limites de crdito sugeridos devero ser formalizados junto ao Departamento de Crdito para
aprovao.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/9
9.
OBS.: Ao final do processo de abertura da conta o Termo de Adeso a Produtos e Servios de PF ser
impresso automaticamente pelo sistema e com as opes assinaladas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/9
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento de selecionar os produtos e servios.
Aes de contingncia
No se aplica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/9
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/9
NTRODUO
Objetivo
Finalizar o processo de abertura de conta, imprimir a Ficha Proposta e o Termo de Adeso a Produtos e Servios e a
digitalizao das assinaturas.
Pblico-alvo
nformar o cdigo funcional do Gerente Autorizante da Abertura de Contas.
Digitalizao de Assinaturas.
Colher assinatura do cliente na Ficha proposta, Termo de Adeso a Produtos e Servios e o Carto de Assinaturas.
Pr-requisitos
No se aplica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
09 - Formalizao da Conta, Status da Conta e Digitalizao - PF
1501 1.0 08/12/2009 1/13
Executante
Apor o cdigo funcional do Gerente Autorizante da Abertura de Conta, assinatura do cliente nos formulrios
e a correta digitalizao das assinaturas.
Autorizante
Conferir a documentao a vista dos documentos originais, dar conformidade as informaes prestadas e
verificar as assinaturas na Ficha Proposta de Abertura de Contas.
Agora vamos finalizar todo o processo da Abertura da Contas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/13
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos usando a tela de Formalizao da Conta.
Formalizao da Conta [Conta Fcil]
2.
O campo Deseja imprimir a Ficha Proposta j vem com o SM selecionado.
OBS.: Caso ocorra problemas no ato da impresso da Ficha Proposta, a mesma poder poder ser impressa
atravs do cone ou boto de impresso.
Nesse momento, o sistema gerar a impresso dos formulrios da Ficha Proposta de Abertura de Conta e o
Termo de Adeso a Produtos e Servios.
No caso de conta conjunta E/OU ou E e, contas com procurador ou representante, alm da Ficha Proposta de
Abertura de Conta em nome do titular, ser impressa uma para cada titular (conta conjunta) representante ou
procurador.
O Contrato de Depsito ser impresso em 2 (duas) vias para colher assinatura do titular, dependente, do
representante e procurador.
O Termo de Adeso a Produtos e Servios ser impresso apenas para o primeiro titular da conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/13
3. Ateno para mensagem de erro, pois devero ser analisadas e, no caso do CLE estar fora de operao, a
conta dever ser alimentada, posteriormente , na rotina CLE opo 07.
4. Clicar em OK .
Agora vamos iniciar a etapa de digitalizao de Assinaturas.
OBS.: Caso o scaner esteja conectado ao Terminal em que a conta esteja sendo aberta, o sistema disponibilizar a
tela para a digitalizao das assinaturas do cliente
Nos casos em que for necessrio realizar a digitalizao aps a abertura de contas, deve-se acessar a PAN -
Abertura de Contas - Abrir Documento - Cadastro - Carto de Assinaturas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/13
Abertura de Contas
5. Clicar em Abrir .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/13
Abrir Documento
6. Clicar em Ok .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/13
Conta ser digitalizada
7. Clicar em Digitalizar .
Nesse momento, selecione a conta a ser digitalizada.
No caso de contas no abertas pela PAN ou para renovao de assinaturas, preencha os dados nos
campos respectivos.
Os botes ATUALZAR e EXCLUR so utilizados para comandar a atualizao e a excluso da relao
de contas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/13
ASEL - Digitalizao
8.
Posicione o Contrato de Abertura de Contas no Scaner, dobrado de modo que o campo onde o cliente assinou
seja digitalizado.
Feche o Scaner e tecle no cone com o desenho de Scaner. nicia-se o processo de captura. Scaner .
9.
Surgir a tela Scanear demonstrando o percentual da digitalizao realizada.
.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/13
ASEL - Digitalizao
10.
Ao trmino do processo de scaneamento, aparecer a imagem da Ficha Proposta de Abertura de Contas e
Carto de Assinaturas - PF.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/13
ASEL - Digitalizao
11.
Em seguida selecione (clicar e arrastar) com o mouse a rea compreendida entre os campos Capacidade Civil,
a Movimentao e das assinaturas (assinar 2 vezes).
12. Efetue o recorte, clicando no cone "Executa o recorte na rea selecionada" (5 boto a partir da esquerda)
.
13.
Ser exibida somente a rea selecionda.
Caso a imagem, no fique a contento, clique no boto "desfaz a ltima alterao" (4 boto a partir da
esquerda) .
14.
Ser apresentada a imagem digitalizada.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/13
.
15. Para aumentar o tamanho da imagem clicar no boto .
16. Para diminuir o tamanho da imagem clicar no boto .
17. Clique no boto .para idexar participantes pendentes
Digitalizao
18. Aps indexar a imagem, ser demonstrada a mensagem "No existem participantes pendentes para
indexao".
19.
Clicar em OK .e a imagem ser inserida na base de dados.
Obs.: Em se tratando de contas conjuntas, ser disponibilizado o escaneamento na seqncia do Tipo
(11,12,13...).
20.
Aps terminar clicar no boto de Sada ( 8 boto a partir da esquerda) .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 11/13
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no processo de finalizao da Abertura de Conta.
Aes de contingncia
No se aplica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 12/13
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Ser completo respeitar o meio ambiente e valorizar a vida. Antes de imprimir este texto pense nisso
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 13/13

Roteiro de
Procedimentos
Operacionais de
Abertura de Conta
Pessoa Jurdica no
Aplicativo PAN-NTAC
- Gerao 5.58 -
NTRODUO
O processo de abertura de conta pela Plataforma de Apoio a Negcios (PAN) foi reestruturado de modo a
facilitarmos a sua utilizao, bem como, possibilitar a incluso e atualizao dos dados cadastrais do cliente de forma
integrada como o Cadastro nico - CADU.
A principal mudana o novo conceito para a abertura de contas. Na medida em que a entrevista de abertura de
contas evoluir, os dados cadastrais capturados direcionaro ao prximo passo, definindo o perfil do cliente.
Descrevemos abaixo as principais funcionalidades do novo aplicativo:
Consultas de Restries do CPF/CNPJ as rotinas CNSE e RES de uma nica vez a todos participantes da conta;
nterao com o Cadastro nico de Clientes, bem como reaproveitamento de dados cadastrais de clientes que j
estejam na base do CADU;
Maior assertividade na oferta de produtos e servios;
Oferta de pacotes de tarifas.e
mpresso automtica do formulrio: Ficha Proposta de Abertura de Contas.
Objetivo
Usar esse procedimento para acessar a PAN, mdulo NTAC, e realizar as atividades referentes ao processo de
Abertura de Contas.
Pblico-alvo
Executar esse procedimento quando o cliente comparecer a Agncia solicitando a abertura de conta.
Funcionrio cadastrado no Sistema Senhas e habilitado a operar com a PAN.
niciar o processo com a seleo da modalidade da conta.
Pr-requisitos
O usurio deve estar cadastrado no sistema SENHAS, aplicativo CPAN.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
01 - Acesso ao Sistema - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/7
Executante:
Autorizante:
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/7
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos utilizando as etapas do menu.
Controle de Navegao entre Plataformas (VANGUARDA/RETAGUARDA)
2. Para acessar a PAN - Plataforma de Apoio a Negcios, informe o nmero funcional e a senha.
Aps, clicar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/7
PAN - Plataforma de Apoio a Negcios
3.
Ao acessar a estao de trabalho, clicar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/7
PAN - Plataforma de Apoio a Negcios - Abertura de Contas
4. Clicar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/7
NFORMAES ADCONAS
No se aplica.
Falha na comunicao do sistema.
Aes de contingncia
Realizar a abertura de conta pelo CLE.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/7
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Ser completo respeitar o meio ambiente e valorizar a vida. Antes de imprimir este roteiro, pense nisso.
Classificao
Histrico de revises
Verso Data Seo do manual tem Resumo da alterao
00 (dd/mm/aaaa) Todo o manual Primeira edio
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/7
NTRODUO
Objetivo
Selecionar a denominao da conta que se deseja efetuar a abertura.
Ex.: Conta Fcil, Conta de nvestimento No Correntista, Depsito em Contas de Poupana etc.
Pblico-alvo
Escolha da Modalidade da conta.
Que a correta seleo da modalidade da conta atenda o perfil do cliente.
Pr-requisitos
dentificar o tipo de conta que o cliente deseja abrir.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
02 - Seleo da Modalidade da Conta - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/7
Executante
Autorizante
Conferir documentao a vista dos documentos originais, dar conformidade as informaes prestadas e
assinar a ficha proposta de abertura de conta. Se necessrio, entrevistar o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/7
PROCEDMENTO
1. niciar a transao usando a tela de Abertura de Contas.
Abertura de Contas
2. Clicar em Novo .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/7
Novo Documento
3.
Nesta tela escolhido qual tipo de Pessoa corresponde conta que est sendo aberta.
Neste caso, abriremos uma conta para Pessoa Jurdica.
Para isso, selecione a opo PESSOA JURDICA.
4.
Clicar em OK.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/7
Abertura de Conta Pessoa Jurdica
5.
No combo principal sero apresentadas as denominaes de contas mais utilizadas pela rede de Agncias.
Caso se deseje efetuar a abertura de uma conta que no esteja no menu principal, selecionar a opo
OUTRAS que o sistema apresentar as demais opes de contas que podero ser abertas
pela PAN.
Dever ser selecionada a Denominao da Conta que se deseja efetuar a abertura.
ATENO: O razo da conta ser atribudo automaticamente pelo sistema.
Exemplo: Conta Fcil: quando selecionada esta opo o sistema assumir, automaticamente, o razo 07-05 -
Contas Correntes Sem Limites.
6. Clicar em Continuar.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/7
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento de selecionar a Modalidade da Conta, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para
o cliente e Banco.
Aes de contingncia
Para a abertura de de contas via CLE, necessrio que os dados das pessoas j estejam no CADU (WEB ou
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/7
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/7
NTRODUO
Objetivo
ncluir os participantes da conta inclusive representantes legais e procuradores, se for o caso.
Pblico-alvo
Que a incluso e a sequncia dos participantes atenda as necessidades do cliente.
Consulta Restries.
Pr-requisitos
Documentao exigida por lei.
CNPJ ou CPF que esteja em situao cadastral regular perante a Receita Federal e a documentao em
conformidade a exigida na Resoluo 2.025, alterada pela Resoluo 2.747.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
03 - ncluso de Participantes - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/7
Executante
Veracidade pela documentao apresentada pelo cliente a vista dos documentos originais.
Autorizante
assinar a ficha proposta de abertura de contas. Se necessrio entrevistar o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/7
PROCEDMENTO
1.
niciar a transao usando a tela de Participantes.
O sistema apresentar a tela para incluso do titular da conta e dos representantes legais e/ou
procuradores.
Participantes - Conta Jurdica [Conta Fcil]
2.
nformar o CNPJ da empresa.
3.
No caso da empresa ser isenta de CNPJ, o campo CNPJ dever ser preenchido com zeros. Em seguida dever
ser selecionado o motivo no combo-box - Motivo de seno do CNPJ.
4.
O campo razo social s ser habilitado quando o campo Motivo de seno do CNPJ estiver preenchido.
5.
nformar o CPF do representante/procurador.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/7
6.
nformar qual o tipo de participao na conta: Representante/Procurador.
7.
nformar a Capacidade Civil.
8. Clicar em .
9.
Podero ser inclusos tantos quantos forem o nmero de participantes.
10. Para se excluir um participante basta selecion-lo .
11. Clicar em .
NTAC
12.
Confirmar ou no a sua excluso.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/7
Participantes - Conta Jurdica [Conta Fcil]
13. Efetuada a incluso da Empresa e dos participantes, clicar .
14.
Se clicar no boto , o sistema retornar para a tela de Modalidade da Conta e todas as
informaes digitadas sero perdidas.
Neste momento o sistema far a validao de todos os impeditivos restritivos dos participantes (CNSE,
RES e BLJU).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/7
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento da incluso dos participantes pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o cliente
e Banco.
Aes de contingncia
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/7
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/7
NTRODUO
Objetivo
Verificar os impedimentos e restries do(s) participante(s) da conta por meio de consultas automticas s rotinas
CNSE, RES, BLJU e as contas abertas pelo cliente nos ltimos 60 dias.
Pblico-alvo
Consultar os possveis mpedimentos e Restries atravs do CNPJ da empresa e CPF dos representantes e
procuradores.
De acordo com o resultado da consulta dos mpedimentos e Restries, ser dada a continuidades ou no do
processo de Abertura de Contas.
Cadastro - Elaborao de Cadastro.
Pr-requisitos
dentificar o grau de mpedimento ou Restrio do(s) participante(s) da conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
04 - Consulta Restries - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/10
Executante
Veracidade pela documentao apresentada pelo cliente vista dos documentos originais.
Conferir o grau de mpedimentos ou Restries.
Autorizante
assinar a ficha proposta de abertura de contas. Se necessrio entrevistar o cliente
De acordo com o grau de mpedimento ou Restrio, autoriz-las, informando o cdigo funcional e senha
do Gerente autorizante.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/10
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos verificando Consultas Restritivas, consultando o CNPJ e CPF na na rotina
CNSE/Receita e nas demais rotinas do Banco (RES e BLJU). Se no houver restries esta tela no ser
apresentada.
2.
Caso o CNPJ ou algum dos CPF's possuam restrio, o sistema apresentar tela com todos os participantes da
conta, informando sobre o status de cada um.
3. Clicar na lupa para visualizar o tipo de restrio.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/10
Consultas Restritivas (Conta Fcil)
4.
Esta tela apresentar o detalhe das restries do participante, de acordo com as rotinas CNSE, RES e BLJU.
5. Clicar na lupa para visualizar a restrio detalhada do participante selecionado.
Restries Detalhadas RES
6.
Ser informada a restrio detalhada da rotina RES.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/10
7. Clicar em para retornar a tela de restries.
Consultas Restritivas (Conta Fcil)
8. Clicar em para retornar a tela de Consulta Restritivas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/10
9. Existem restritivos que somente permitiro a abertura da conta aps a autorizao de um Gerente. Para tanto,
selecione o participante e clique em . Ser apresentada a tela para digitao do Cdigo Funcional
e Senha do Autorizante.
Existem ainda restritivos que no permitem a abertura da conta. Nesse caso o participante deve ser
excludo para a continuidade do processo de abertura da conta.
mpedimentos [Conta Fcil]
10.
nformar o nmero e a senha do Gerente autorizante.
O tipo de restrio no pode ser divulgada ao cliente em hiptese alguma.
Qualquer dvida contatar o Gerente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/10
11. Clicar em .
12.
Aps a autorizao do Gerente ser apresentada a tela com a mensagem:
"RESTRES AUTORZADAS PELO FUNCONRO GERENTE".
Clicar em .
13. O boto permitir que se retorne s telas anteriores para eventuais correes.
14.
Aps a validao de todo o processo de restritivos clicar em para dar continuidade ao processo
de abertura de conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/10
Essa tela apresentar as eventuais contas abertas pelo(s) participante(s) nos ltimos 60 dias. Nesse
caso efetue uma anlise criteriosa entendendo por qual motivo ele deseja abrir uma nova conta neste curto
intervalo de tempo. Se for necessrio consulte o Gerente para uma avaliao.
Contas Existentes [Conta Fcil]
15. Se for dada continuidade ao processo de Abertura de Contas, selecione a opo SM e clicar em Continuar,
onde nesse momento, o sistema j verificou se os participantes j possuem cadastro no CADU, de modo que
seja iniciada a etapa de elaborao do cadastro da empresa e de seus representantes e procuradores.
Caso no deseje prosseguir no processo de cadastro, devido existncia de uma conta aberta
recentemente, selecione a opo NO e clicar em CONTNUAR.
O processo de abertura retornar para a tela de ncluso de Participantes, onde dever ser selecionado o
nome do cliente a ser excludo, clicando em seguida em EXCLUR.
Sendo um nico participante, Encerrar o processo de Abertura de Contas
.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/10
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno com as restries por ventura existentes, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o Banco.
Aes de contingncia
Caso ocorra inoperncia da PAN, realizar consulta pelo MS12 - CLE, CNSE, RES, BJLU.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/10
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/10
NTRODUO
Objetivo
Preencher as informaes que comporo o cadastro da empresa e de seus participantes.
Pblico-alvo
Destinado aos funcionrios das Agncias, principalmente aos envolvidos com o processo de abertura de conta.
Na incluso do CNPJ o sistema automaticamente verifica se o participante possui cadastro com o Banco.
Preenchimento e classificao do cadastro do participante.
Dados da Procurao.
Pr-requisitos
Confirmar a veracidade das informaes prestadas com a documentao vlida.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
05 - Alimentao de dados - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/10
Executante
Digitar os dados corretamente e confirmar a veracidade pela documentao apresentada pelo cliente
vista dos documentos originais.
Autorizante
Conferir os dados digitados e documentao a vista dos documentos originais, dar conformidade as
informaes prestadas e assinar a ficha proposta de abertura de contas. Se necessrio entrevistar o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/10
PROCEDMENTO
1.
niciar os procedimentos usando a tela Cadastro de Cliente.
Na etapa a seguir iremos preencher as informaes que comporo o cadastro da empresa e de seus
participantes, bem como verificar a consistncia dos dados j digitados.
2.
A tela apresentar a relao de todos os participantes inclusos para a abertura da conta sendo:
CPF/CNPJ: indica o CNPJ da empresa e o CPF de seus respectivos representantes/procuradores.
Participante: trar as informaes alimentadas na tela de participante da conta.
Participao da conta: a partir da informao alimentada na tela Participantes da Conta trar a informao se o
cliente Representante/Procurador da conta.
Atualizao: informar a data da ltima atualizao do cadastro no CADU.
Situao do Cadastro: ser apresentada a situao do cadastro do cliente no CADU.
Situao do Cadastro no processo de Abertura de Contas - para as linhas onde aparecem o nome do
participante no campo CPF/CNPJ (cor cinza), dizem respeito Situao do Cadastro no processo de Abertura
de Contas, podendo apresentar os seguintes status:
CADASTRO PENDENTE: ndica que para a etapa de elaborao/atualizao do cadastro para a Abertura de
Conta, precisa ser concluda.
ELABORADO: ndica que a etapa do cadastro da Abertura de Conta j foi concluda.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/10
Situao para o Cadastro nico de Clientes (CADU) - para as linhas onde aparecem o CPF do
participante no campo CPF/CNPJ (cor branca) , dizem respeito Situao do Cadastro no CADU, podendo
apresentar os seguintes status:
NOVO: trata-se de cliente que no esta na base do CADU. Portanto, seu cadastro estara com todos os
dados em branco.
ATIVO: esta ativo e os seus dados sero aproveitados podendo ser alterados/atualizados.
VENCIDO: o cadastro ja esta vencido mas seus dados sero aproveitados podendo ser
alterados/atualizados.
BLOQUEADO PARA MANUTENO: os dados sero aproveitados porem no permitira a
atualizao/alterao apenas o cadastramento de dados Ialtantes.
INVALIDO POR ALTERAES: esta ativo e seus dados sero aproveitados podendo ser
alterados/atualizados.
Vamos agora iniciar o processo de elaborao do cadastro da Empresa e de seus
Representantes/Procuradores.
Selecione o CNPJ ou CPF para iniciar a etapa de elaborao/atualizao do cadastro.
Para Representante e procurador o cadastro seguir as mesmas condies e procedimentos da
elaborao de um cadastro de Pessoa Fsica.
Nesse caso no ser efetuado a etapa de escoragem para a oferta da cesta de Produtos e Servios.
A opo NOVO CADASTRO somente ser habilitado quando se tratar de cliente que no possua cadastro no
CADU.
A opo ATUALZAR CADASTRO ser habilitada se o cliente j possuir cadastro no CADU.
A opo EXCLUR ser habilitada quando marcar o nome do participante.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/10
3.
Preencher
Para os clientes j existentes na base (CADU) os dados estaro preenchidos. Nesse caso, basta efetuar a
sua atualizao, se for o caso.
Caso o cliente j tenha cadastro no ser permitido a alterao da Razo Social e da Data de Fundao. Se
houver necessidade, somente atarvs do CADU.
A maior parte das informaes da tela Dados do Cliente devero ser retiradas do documento de Constituio da
Empresa ou de suas alteraes.
Clicar em CONTNUAR para dar prosseguimento ao cadastramento
Ao clicar no boto VOLTAR ou CANCELAR as informaes digitadas sero perdidas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/10
4.
Preencher Endereos.
nformar o CEP e clicar em BUSCA CEP.
O preenchimento da tela de endereos apresenta um link com a rotina CEPN (Cdigo de Endereamento
Postal). Basta prrencher o campo CEP- completoe, em seguida Clicar em BUSCA CEP, que sero preenchidas
informaes como Cidade, UF, Rua e Bairro. Caso o cliente no saiba o nmero do seu CEP, existe a
possibilidade de digitar o nome da rua e UF e clicar em Busca CEP, que sero demonstradas as diversas
localidades que possuem esse nome de rua para que esta seja selecionada.
A partir da informao do Endereo da Empresa o campo Endereo de Correspondncia ser preenchido
automaticamente. Apesar de preenchidos automaticamente, verificar se esto corretos, e se for o caso,
providenciar os ajustes necessrios.
Caso o cliente deseje alterar o Endereo do envio de Correspondncia clicar no campo OPO.
O campo Razo Reduzida estar automaticamente preenchido a partir da tela de Dados do Cliente. Caso o
nome supere o limite de 40 posies, ser obrigatrio o ajuste.
Clicar em Continuar.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/10
5.
Preencher Scios.
Podero ser inclusos tantos scios forem necessrios, observando sempre a forma de constituio da
empresa. Para incluir novos scios clicar no boto NCLUR.
Caso seja necessrio excluir scios, clicar no boto EXCLUR e caso queira consultar, clicar na LSTA SCOS.
6. Clicar em Continuar.
7. Clicar em OK .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/10
8.
Para o processo de Abertura de Contas ser obrigatrio a indicao de pelo menos uma fonte de referncia.
Selecionar a refencia no campo Tipo de Referencia que poder ser: Comercial, Pessoal ou Bancria.
ndicar SM, caso a referncia tenha sido confirmada junto a fonte indicada, caso contrrio indicar NO.
Preenchidos todos os campos relativos a REFERNCAS, clicar em NCLUR.
Para excluir ou alterar selecionar a Referncia e acione o boto EXCLUR ou ALTERAR, conforme o caso.
Solicitar ao cliente que informe as referncias relativas a eventuais cartes de crdito que possua em outras
instituies.
9. Clicar em Continuar . para dar continuidade ao processo de Abertura de Contas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/10
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Atentar para as informaes prestadas no Cadastro do Cliente, pois poder ocorrer prejuzo financeiro para o cliente
e Banco.
Aes de contingncia
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/10
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Ser completo respeitar o meio ambiente e valorizar a vida. Antes de imprimir este roteiro, pense nisso.
Para oferecer produtos e servios de acordo com o perfil do cliente, faa um cadastro bem elaborado.
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/10
NTRODUO
Objetivo
Cadastrar os poderes dos procuradores da conta bem como os de seus representantes.
Pblico-alvo
Se houver indicao de procurador ou representante na conta.
Aps a incluso de todos os poderes do procurador e dos representantes.
Perfil da Conta.
Pr-requisitos
Verificar a veracidade dos documentos de constituio da empresa bem como eventuais procuraes, analisando
cuidadosamente o seu contedo.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
06 - Representantes e Procuradores - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/6
Executante
Verificar a veracidade das informaes apresentadas pelo cliente vista dos documentos originais.
Autorizante
Conferir se todos os poderes foram indicados na conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/6
PROCEDMENTO
1. niciar o procedimento preenchendo a tela de poderes do representante e poderes do procurador.
Poderes do Representante [Conta Fcil]
2.
Os dados a serem preenchidos na Tela Poderes do Representante devem ser retirados obrigatoriamente de
documentos da Empresa como o Contrato Social ou o Estatuto.
3. Assinalar os poderes do representante e, se necessrio, descreva-os logo abaixo no campo Poderes
.
4. Clicar em .
ATENO ESPECAL PARA A VALDADE DO MANDATO DO REPRESENTANTE.
5. Tela Poderes do Procurador.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/6
Poderes do Procurador [Conta Fcil]
6.
Quando a Pessoa Jurdica for representada por Procurador, os dados a serem preenchidos na tela de Poderes
do Procurador devem ter como base a procurao apresentada.
7. Assinalar os poderes e, se necessrio, descreva-os logo abaixo no campo Poderes.
.
8. Clicar em .
ATENO ESPECAL PARA A VALDADE DA PROCURAO.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/6
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Atentar para as informaes contidas no contrato social, estatuto e procurao, pois poder ocorrer prejuzo
financeiro para o cliente e o Banco.
Aes de contingncia
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/6
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/6
NTRODUO
Objetivo
Definir o tipo de conta, movimentao, posto de servios ligado Agncia e seu segmento, bem como, capturar
senhas de 4 e 6 dgitos dos participantes inclusos na conta e tambm, local da entrega do carto de dbito.
Pblico-alvo
Obrigatoriedade de informar os tipos de conta, movimentao e gravao de senha.
Que o perfil da conta seja definido de forma a atender o perfil do cliente e bem como, a gravao de senha seja
concluda.
Cestas de Produtos e Sevios.
Pr-requisitos
dentificar o tipo de conta, movimentao e a captura de senhas atravs do pin pad pelo cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
07 - Perfil da Conta e Gravao de Senhas - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/8
Executante
dentificar o tipo de conta, movimentao e capturar as senhas do cliente corretamente.
Autorizante
Para executar essa atividade, o colaborador ter ter o cargo de Gerente.
Conferir se o tipo de conta e de movimentao atende o cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/8
PROCEDMENTO
1. niciar os procedimentos preenchendo a tela Perfil da Conta.
Perfil da Conta [Conta Fcil]
2. Aqui daremos incio a etapa do Perfil da Conta.
3.
O campo AGNCA estar automaticamente preenchido pelo sistema.
O campo POSTO dever ser preenchido caso a conta a ser aberta pertena a um posto da agncia. Nesse caso
no combo box apresentar a lista de postos atrelados agncia para sua seleo.
O Campo TPO DE CONTA estar preenchido automaticamente - Conta Jurdica.
O Campo TPO DE MOVMENTAO pode ser, SOLADA, CONJUNTA ou POR PROCURAO.
O Campo SEGMENTO deve ser preenchido com o nmero correspondente segmentao do cliente, por
exemplo "001 Gerenciada.
O Campo ORGEM DO CLENTE, tem por finalidade indicar a origem do cliente proveniente de outra agncia,
quando selecionado sero exibidos para preenchimento os seguintes campos:
Banco: campo com preenchimento automtico Cdigo "237"
Agncia: Digitar o cdigo da agncia de origem e o dgito.
PAB: nformar o cdigo do PAB. Quando no existir, deixar em branco.
Conta: Digitar o cdigo da conta e dgito de origem do cliente.
O Campo CDGO GERENTE AUTORZANTE, necessrio a informao do cdigo funcional do gerente
autorizante da abertura da conta.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/8
Para as contas que foram abertas com algum tipo de restrio o cdigo funcional estar preenchido com o
cdigo do gerente que na etapa das consultas restritivas autorizou a continuidade do processo de abertura da
conta
4. Daremos incio a etapa de gravao de senha de 4 e 6 dgitos. O processo idntico ao de Pessoa Fsica.
5.
Na tela de gravao de senhas (Conta Fcil) ser possvel, alm de comandar a gravaoi das senhas de 4 e 6
dgitos ajustar o nome da empresa para o carto de dbito limitado a 27 caracteres e dircionar a entrega do
carto de dbito em domiclio.
Aps os ajustes, clicar em para incio do processo de gravao das senhas.
Ateno.
6. Clicar em .
Ao visualizar essa tela e clicar em OK, voc estar liberando o PN PAD para que o cliente digite a senha
de 4 dgitos. necessrio explicar ao cliente sobre sua utilidade e segurana que esse procedimento
envolve.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/8
7. Clicar em ENTER para Confirmar .
Ateno.
8. Clicar em .
Pedir ao cliente que digite novamente sua senha de 4 dgitos para confirm-la.
9. Clicar em ENTER para Confirmar .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/8
10.
Ao final da gravao da senha o campo CAPTURAR passar para o status de .
Para Pessoa Jurdica dever ser capturado tambm, senha de 6 dgitos.
Observar o procedimento em Perfil de Conta - Gravao de Senhas - Pessoa Fsica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/8
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento de selecionar o tipo de conta, movimentao e se as senhas foram capturadas
corretamente, pois poder ocorrrer prejuzo para o cliente e Banco.
Aes de contingncia
MS).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/8
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/8
NTRODUO
Objetivo
Possibilitar a oferta de produtos e servios ao cliente Pessoa Jurdica.
Pblico-alvo
A oferta de produtos e servios se dar aps as informaes prestadas no preenchimento do cadastro. A escolha
dever ser selecionada no Termo de Adeso a Produtos e Servios - PJ.
Na aceitao ou no dos produtos e servios ofertados ao cliente.
Formalizao da Conta, Status da Conta e Digitalizao.
Pr-requisitos
dentificar o tipo de cesta de produtos e servios a ser oferecida ao cliente.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
08 - Cestas de Servios - PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/5
Executante
Oferecer os produtos e servios ao cliente.
Autorizante
No se aplica
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/5
PROCEDMENTO
1.
Vamos iniciar a etapa de oferta da cesta de servios.
Cesta de Produtos - PESSOA JURDCA [Conta Fcil]
2.
No caso de Pessoa Jurdica o combo vai estar em branco e a escolha da cesta dever ser selecionada
manualmente no Termo de Adeso a Produtos e Servios - Pessoa Jurdica.
No h impresso do Termo de Adeso a Produtos e Servios - Pessoa Jurdica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/5
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no momento de selecionar os produtos e servios
Aes de contingncia
No se aplica
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/5
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/5
NTRODUO
Objetivo
Finalizar o processo de Abertura de Conta, imprimir a Ficha Proposta e o Termo de Adeso a Produtos e Servios e
a digitalizao das assinaturas.
Pblico-alvo
Destinado aos funcionrios das Agncias envoilvidos e responsveis pelas atividades do processo de Abertura de
Conta.
nformar o cdigo funcional do gerente Autorizante da Abertura de Conta.
Digitalizao de Assinaturas.
Colher a ssinatura do cliente na Ficha Proposta, termo de Adeso a produtos e Servios e o Carto de Assinaturas.
Pr-requisitos
No se aplica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
09 - Formalizao, Status e Digitalizao Conta PJ
1501 1.0 08/12/2009 1/11
Executante
Apor o cdigo funcional do Gerente Autorizante da Abertura da Conta, assinatura do cliente nos formulrios
e a correta digitalizao das assinaturas.
Autorizante
Para executar essa atividade, o colaborador ter que ter o cargo de Gerente.
Verificar as assinaturas nos formulrios, carto e digitalizao.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 2/11
PROCEDMENTO
1.
Agora vamos finalizar todo o processo da abertura da conta.
Formalizao da Conta
2.
Clicar em .
O campo Deseja imprimir a Ficha Proposta j vem com o SM selecionado.
Nesse momento, o sistema gerar a impresso da Ficha Proposta da Abertura de Conta em nome do titular (PJ)
e tambm um para cada representante e procurador cadastrado.
Colher as assinaturas dos representantes/procuradores da empresa nos contratos.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 3/11
Status da Conta
3.
Ao visualizar o Status da Conta, ateno para mensagem de erro, pois devero ser analisadas e, no caso do
CLE estar fora de operao, a conta dever ser alimentada, posteriormente, na rotina CLE opo 07.
Agora vamos iniciar a etapa de digitalizao de Assinaturas.
Caso o Scaner esteja conectado ao Terminal em que a conta esteja sendo aberta, o sistema disponibilizar a
tela para a Digitalizao das Assinaturas do Cliente.
Nos casos em que for necessrio realizar a Digitalizao aps a Abertura de Conta, deve-se acessar a PAN -
Abrir documento - Cadastro - Carto de Assinaturas.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 4/11
ASEL - Digitalizao
4.
Feche o Scaner e tecle no cone com o desenho de Scaner para incio do processo de captura.
.
Posicione o Contrato de Abertura de Contas no Scaner, dobrado de modo que o campo onde o cliente
assinou seja digitalizado.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 5/11
5.
Surgir a tela Scanear demonstrando o percentual da digitalizao realizada.
.
6.
Ao trmino do processo de scaneamento, aparecer a imagem da Ficha Proposta de Abertura de Contas e
Carto de Assinaturas - PJ.
.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 6/11
ASEL - Digitalizao
7. Em seguida, selecione (clicar e arrastar) com o mouse a rea compreendida entre os campos Capacidade Civil,
a Movimentao e das Assinaturas (assinar duas vezes).
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 7/11
8. .
9.
Efetue o recorte, clicando no cone "Executa o recorte na rea selecionada" (5 boto a partir da esquerda)
.
10.
Ser exibida somente a rea selecionada.
Caso a imagem, no fique a contento, clique no boto "desfaz a ltima alterao" (4 boto a partir da
esquerda)
e inicia o processo novamente.
11.
Ser apresentada a imagem digitalizada.
12.
Para aumentar o tamanho da imagem clicar no boto .
13.
Para diminuir o tamanho da imagem, clicar no boto
.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 8/11
14.
Clicar no boto para indexar participantes pendentes
.
Digitalizao
15. Aps indexar a imagem, ser demonstrada a mensagem "No existem participantes pendentes para
indexao".
16.
Clicar no boto e a imagem ser inserida na base de dados.
OBS.: Em se tratando de contas conjuntas, ser disponibilizado o escaneamento na seqncia do Tipo
(11.12,13....)
17.
Aps terminar clicar no boto de Sada ( 8 boto a partir da esquerda) .
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 9/11
NFORMAES ADCONAS
No definido.
Redobrar a ateno no processo de finalizao da Abertura de Conta
Aes de contingncia
No se aplica.
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 10/11
rea:
Gestor:
Auro Moura Leite
Classificao
Histrico de revises
MANUAL OPERACONAL
CLASSFCAO:
Uso nterno
1501 1.0 08/12/2009 11/11

Depart ament o de Treinament o

ESPECI FI CAES DE PUBLI CAO

a. Document o: Apost ila do curso Aber t ur a de Cont as Pr ocesso
Oper aci onal
b. Vlido at : I ndet erminado
c. Responsabilidade: 4636- 1 Depart ament o de Treinament o
d. Seo/ ramal do responsvel: TreiNet - 43840
e. Homologado por:
f. Rest ries de reproduo:
X Rest rit o aos part icipant es do Curso Aber t ur a de Cont as Pr ocesso
Oper aci onal
Proibida impresso
Proibida cpia em arquivo
g. Pblico alvo:
Agncias
Depart ament os
Usurios especficos ( cont as de e- mail)
X Todos os usurios
h. Classificao:
Confidencial
X Uso int erno
Uso pblico
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k. Criado no MS Office Word 2007 e convert ido em PDF.

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