Funciones financieras. Gua de Funciones financieras en Excel: Profesor: Ingeniero Juan David Snchez Villalba. Facultad de Ciencias.

Universidad Nacional de Colombia. Sede Medelln. Email: jdsanche@unal.edu.co

Excel es una de las herramientas ms potentes para trabajar con informacin y clculos financieros, ofrece una amplia gama de funciones prediseadas para crearte tu propia "caja de ahorros en casa". Todas estas funciones estn agrupadas en la categora de Financieras. Vamos a estudiar la amplia gama de funciones financieras que nos ofrece Excel: Funcin DB(costo;valor_residual;vida;periodo;mes) Descripcin y Ejemplo Devuelve la depreciacin de un bien para un perodo especificado, mtodo de depreciacin de saldo fijo Devuelve la depreciacin de un bien para un perodo especificado, mediante el mtodo de depreciacin por doble disminucin de saldo Devuelve la depreciacin de un bien para un perodo especificado, incluyendo periodos parciales Calcula el inters pagado durante un perodo especfico de una inversin Devuelve el nmero de pagos de una inversin Devuelve el pago de un prstamo basado en pagos y tasas de inters constantes Devuelve el inters pagado por una inversin durante periodo determinado Devuelve el pago de un capital de una inversin determinada Devuelve la depreciacin por mtodo directo de un bien durante un perodo dado Devuelve la depreciacin por mtodo de anualidades de un bien durante un perodo especfico Devuelve la tasa de inters por periodo de un prstamo o una inversin Devuelve la tasa interna de retorno de una inversin para una serie de valores en efectivo Devuelve la tasa interna de retorno modificada Devuelve el valor actual de una inversin Devuelve el valor futuro de una inversin basada en pagos peridicos y constantes ms una tasa de inters constante Devuelve el valor neto actual de una inversin a partir de una tasa de descuentos y una serie de pagos futuros

DDB(costo;valor_residual;vida;periodo;factor) DVS(costo;valor_residual;vida;periodo_inicial; periodo_final;factor;sin_cambios) INT.PAGO.DIR(tasa;periodo;nper;va) NPER(tasa;pago;va;vf;tipo) PAGO(tasa;nper;va;vf;tipo) PAGOINT(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo) PAGOPRIN(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo) SLN(costo;valor_residual;vida) SYD(costo;valor_residual;vida;periodo) TASA(nper;pago;va;vf;tipo;estimar) TIR(valores;estimar) TIRM(valores;tasa_financiamiento;tasa_reinversin) VA(tasa;nper;pago;vf;tipo) VF(tasa;nper;pago;vf;tipo)

VNA(tasa;valor1;valor2;...)

Funcin DB(costo;valor_residual;vida;periodo;mes)

Devuelve la depreciacin de un bien para un perodo especificado, usando el mtodo de depreciacin de saldo fijo. Costo = es el valor inicial del bien. Valor_residual = es el valor al final de la depreciacin del bien. Vida = es el nmero de periodos durante el cual se deprecia el bien (tambin conocido como vida til) Periodo = es el periodo para el que se desea calcular la depreciacin. Mes = es el nmero de meses del primer ao, si no se especifica, se asume que es 12 Ejemplo: Hemos comprado un coche que vale 20.000 y suponemos que a los 5 aos su valor puede estar por 9.000 . Queremos saber cual es su depreciacin a los 6 meses de haberlo adquirido. Si introducimos estos datos DB(20000;9000;5;1;6) nos debe dar como resultado 1.480 , es decir a los seis meses de su compra el coche vale 18.520 .

Funcin INT.PAGO.DIR(tasa;periodo;nper;va) Calcula el inters pagado durante un perodo especfico de una inversin. Esta funcin se incluye para proporcionar compatibilidad con Lotus 1-2-3. Tasa = es la tasa de interes de la inversin. Periodo = es el perodo cuyo inters desea averiguar y debe estar comprendido entre 1 y el parmetro nper. nper = es el nmero total de periodos de pagos. va = es el valor actual de la inversin. Por ejemplo: para la funcin INT.PAGO.DIR(8%/12;1;5*12;30000) el resultado debe ser -196,667 que es el inters pagado por el primer mes de un prstamo de 30.000 a 5 aos.

Funcin NPER(tasa;pago;va;vf;tipo) Devuelve el nmero de pagos de una inversin, basada en pagos constantes y peridicos y una tasa de inters constante. Tasa = es la tasa de inters por periodo. Pago = es el pago efectuado en cada periodo, debe permanecer constante durante la vida de la anualidad (cuotas). Va = es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos. Vf = es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr despus de efectuar el ltimo pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es cero. Tipo = indica el vencimiento de los pagos (0 al final del periodo, 1 al inicio del periodo). Por Ejemplo: para la funcin NPER(6%;-599,55;100000;0;0), debemos obtener 360, que son el nmero de cuotas para un prstamo de 100.000 con un inters del 6% y una cuota de 599,55 mensual.

Funcin PAGO(tasa;nper;va;vf;tipo)

Devuelve el pago de un prstamo basado en pagos y tasas de inters constantes. Funcin PAGOINT(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo) Devuelve el inters pagado por una inversin durante periodo determinado, basado en pagos constantes y peridicos y una tasa de inters constante.

Funcin PAGOPRIN(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo) Devuelve el pago de un capital de una inversin determinada, basado en pagos constantes y peridicos y una tasa de inters constante.

Funcin TASA(nper;pago;va;vf;tipo;estimar) Devuelve la tasa de inters por periodo de un prstamo o una inversin. Sintaxis TASA(nper;pago;va;vf;tipo;estimar) Nper = es el nmero total de periodos de pago en una anualidad. Pago = es el pago que se efecta en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de anualidad. Generalmente el argumento pago incluye el capital y el inters, pero no incluye ningn otro arancel o impuesto. Va = es el valor actual de la cantidad total de una serie de pagos futuros Vf = es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr despus de efectuar el ultimo pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es cero. Tipo = indica el vencimiento de los pagos (0 al final del periodo, 1 al inicio del periodo) Estimar = es la estimacin de la tasa de inters, si el argumento estimar se omite se supone que es 10% Por Ejemplo: para la funcin TASA(360;-599,55;100000), debemos obtener el 0%, que es el interes mesual, para obtener el interes anual debemos multiplicar ese valor por 12 y el resultado multiplicarlo por 100 para saber el porcentaje.