ESTADO LIBRE ASOCIADO DE PUERTO RICO TRIBUNAL DE PRIMERA INSTANCIA SALA DE BAYAMON CARLOS ESTEVES JIMENES, CANDY ARRECHE

HOLDUN Y LA SOCIEDAD LEGAL DE GANANCIALES COMPUESTA ENTRE AMBOS DEMANDANTES VS CASO NUM: DAC2012-0378 SALA: SOBRE: NULIDAD DE SENTENCIA; VIOLACION DERECHOS CONSTITUCIONALES; ENRIQUECIMIENTO INJUSTO; FRAUDE APROPIACION ILEGAL; VIOLACION DE LA LEY DE HOGAR SEGURO Y VIOLACION A LEYES HIPOTECARIAS Y OTRAS

DORAL BANK DE PUERTO RICO, REO PROPERTIES INC.; QUANTUM SERVICING; D & B STRUCTURED PROPERTIES INC.; DEUSCHNE BANK, MARY DOHERTY, EDUARDO CRUZ RIVERA, SONIA IVETTE RIVERA SANTIAGO, IGOR J. DOMINGUEZ SAN MARTIN, IGOR DOMINGUEZ PEREZ, JUEZ ENID MARTINEZ MOYA, FDIC, SEGUROS ABC; JHON DOE Y RICARD DOE DEMANDADOS

MOCIN SOLICITANDO SANCIONES

AL HONORABLE TRIBUNAL: Comparece la parte demandante, Carlos Esteves Jimnez, Candy Arreche Holdun y la sociedad legal ganancial compuesta por ambos, representada por el abogado que suscribe y muy respetuosamente ante este Honorable Tribunal EXPONE, ALEGA Y SOLICITA: 1- Que se recibi una carta de la co-demandad,, Doral Bank, donde indica que no va a comparecer a la toma de deposicin y que no va a contestar los interrogatorios sometidos ya que le solicitara a este Honorable Tribunal determinar su ________ y razonabilidad. 2- Que humildemente entendemos que la parte co-demandada Doral Bank debi contestar los interrogatorios para el 16 de abril de 2012, cosa que no hizo a sabiendas de que estamos en espera de que as lo hiciera, por lo que nos allanamos a su mocin de prrroga. 3- Que Doral Bank en ningn momento ha cooperado con el presente caso. No desea contestar un interrogatorio, no desea comparecer a deposiciones, se le solicito mediante carta que le proveyera a la parte demandante informacin sobre Edward Cruz Rivera para poder emplazarlo y ni ha contestado. Dicha persona es muy importante en el caso ya que fue l la persona que hizo la declaracin jurada donde indica que Doral Bank era el dueo del pagar Hipotecario y La Hipoteca, cuando esto era falso. 4- Que cada pregunta en dicho interrogatorio son extremadamente pertinentes, especialmente que se trata de lo que hicieron con

documentos que contienen la firma, datos y Seguro Social de los demandantes. 5- Que dicho Interrogatorio fueron redactados por un abogado especializado en fraude en foreclosure y la mayor parte de las preguntas de este interrogatorio fueron redactados especficamente para este caso. Interrogatorios similares a estos han sido contestados a travs de toda la nacin americana sin objecin alguna. 6- Que es pertinente saber que hicieron con dicho pagare despus que los demandantes lo firmaron ya que obtuvieron grandes beneficios de esto. 7- Que la parte demandante tiene derecho de saber todo lo relacionado con dicho pagar hipotecario especialmente si contiene su firma y seguro social. Se une a la presente copia de dichos interrogatorios. 8- Que aunque cierto es que la presente demanda es sobre la Nulidad de la sentencia en el caso #KCD2007-1388 ya que Doral Bank no era el dueo del pagar hipotecario a la fecha de radicacin haciendo dicha sentencia nula al inicio y esto lo reconoce la parte co-demandada Doral Bank, tambin es la demanda del presente caso se imputa otras irregularidades y violaciones a la Ley y las constituciones. 9- Que entendemos que la co-demandada Doral Bank debi por lo menos contestar a la fecha del 16 de abril de 2012 las preguntas no objetadas, cosa que no hicieron. 10- Que segn el Rigth to Information Act, toda pregunta que trata sobre el pagar hipotecario de los demandantes tiene que ser suplido a estos. Esto incluye pero no se limita a lo siguiente: 1) Mers number 2) A quien le vendieron 3) Quien es el actual tenedor del pagar hipotecario 4) Por qu cantidad se vendi 5) Si tiene Credit Debt Swap Insurance 6) Cual es el tracto de la Venta y otros. 11- Que la parte co-demandada no objeto las siguientes preguntas: 1-3-56-7-8-12-13-14-21-23-28-32-33-35-43-45-46-47-48-49-52-59-60-62-7071-72-73-76-77-83-84-104-114-119-123-125-133-144-145-146-151-155156-157-159-160-161-174-175-177-178-179-180-181-182-183-184-185186-187-188-189-190-191-192-193-194-195-196-197-198-199-200-201202-203-204-205-206-207-208-209-210-211-213-214-215-216-220-221222-231-232-236-237-239-242-243-244-248-250-266-267-271-274-275277-285-286-292-293-298-301-302-303-308-312-313-314-318-319-321322-324-328-329-337-338. 12- Que la mayor parte de las preguntas objetadas constan en documentos pblicos. 13- Que en ELA v. Casta Developers 162DPR1 (2004) nuestro Honorable Tribunal Supremo dijo La tendencia moderna en el mbito del procedimiento civil en facilitar el descubrimiento de prueba de forma tal que se coloque al juzgador en la mejor posicin posible para resolver justamente; un amplio y adecuado descubrimiento de prueba antes del juicio facilita la tramitacin de los pleito y evitar los inconvenientes

sorpresas e injusticias que surgen cuando las partes ignoran hasta el da de la vista cuestiones que son objeto del litigo. 14- Que la Regla 23.1 dispone que Las partes podrn hacer descubrimiento sobre materia, no privilegiada, que sea pertinente al asunto en controversia en el pleito pendiente, ya se refiera a la reclamacin o defensa de cualquier otra parte, incluso la existencia, descripcin, naturaleza, custodia, condicin y localizacin de cualesquiera libros, informacin almacenada electrnicamente documentos u otros objetos tangibles y la identidad y direccin de personas que conozcan hechos pertinentes. No constituir objecin el que la informacin solicitada sea inadmisible en el juicio, siempre que exista una probabilidad razonable de que dicha informacin conduzcan al descubrimiento de evidencia admisible. 15- Que no es razn para no contestar unos interrogatorios el que se le pregunte sobre datos especficos y tcnicos ni la cantidad de preguntas sometidas en dicho Pliego de Interrogatorio. 16- Que en Melndez v. Lewilt and Sons of PR Inc. 104DPR895 y Concreto Mixto Inc. v. Tribunal Superior 90DPR567 nos indica que objeciones como que los interrogatorios causan molestias o son opresiones presentan conclusiones que son insuficientes para obtener un remedio del tribunal. 17- Que las siguientes preguntas son las objetan: 2-4-9-10-11-15-16-1718-19-20-22-24-25-26-27-29-30-31-34-36-37-38-39-40-41-42-44-50-5153-54-55-56-57-58-74-75-61-63-64-65-66-67-68-69-78-79-80-81-82-8586-87-88-89-90-91-92-93-94-95-96-97-98-99-100-101-102-103-105106-107-108-109-110-111-112-113-115-116-117-118-120-121-122-124126-127-128-129-130-131-132-134-139-140-141-142-143-147-148-149150-152-153-154-158-162-163-164-165-166-167-168-169-170-171-172173-176-212-217-218-219-223-224-225-226-227-228-229-230-233-234235-238-240-241-245-246-247-249-251-252-253-254-255-256-257-258259-260-261-262-263-264-265-268-269-270-272-273-276-278-279-280281-282-283-284-287-288-289-290-291-294-295-296-297-299-300-304305-306-307-309-310-311-315-316-317-320-323-325-326-327-330-331332-333-334-335-336-339-340-341-342-343-344-345-346-347-348-349350-351. 18- Que desglosamos algunas de la preguntas que la parte co-demandada objeta y su razn porque no es meritorio la misma. a- Preguntas 9,10 y 11 preguntan sobre el que contesta los interrogatorios, cul es su educacin y experiencia de trabajo. b- Preguntas 15, 16, 17, 18, 19, 20 y 22 son las preguntas sobre Eduardo Cruz Rivera, el oficial que hizo una declaracin falsa cometiendo perjurio. c- Pregunta 24 -En cunto vendieron dicho pagar hipotecario? Siendo los demandantes los supuestos deudores hipotecarios tienen todo derecho en saber en cuanto vendieron dicho pagar? d- Pregunta 26 - Cundo vendieron el pagar, la hipoteca estaba al da? El pagare se vendi en enero 2006, la hipoteca fue ______ en

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noviembre 15, 2005 y en el 2007 es cuando la parte demandante tuvo su problema de salud y econmicos. Pregunta 27 habla sobre los beneficios obtenidos al vender la hipoteca. Esto es no solo pertinente sino que los demandantes tienen derecho a saber sobre ellos. Preguntas 24 al 31 tiene que ver directamente con el pagar hipotecario y lo que le ocurri antes y despus de ser creados por lo que es pertinente. Pregunta 61- Cunto pagaron cualquier seguro o la FDIC por dicho pagar? SI pagaron algo es pertinente dicha informacin la parte demandante tiene derecho de conocer toda y cada forma en que los co-demandados se beneficiaron de su nombre, firma, seguro social y buen crdito. Preguntas 331- Recibi Doral el O.C.C Advisory Letter on Predatory Lending AL2003-2?, Pregunta 332- Indique si algunas de estn incluidas en dicha carta circular: 1- Loan Flipping,2- Packing, 3- sing ballon payments to conceal the true burden of the financing and to force borrowers into costly refinancing transactions or foreclousure,4- Inadquate disclosure of the true costs. Preguntas 333- Ha cumplido Doral con HOEPA ACT? Preguntas 334- Especifique como, Preguntas 335- Cuales son las normas y la poltica de Doral respecto a prestamos con Ballon Payment? y Preguntas 336- Provea copia de dichas normas por escrito.

19- Que en varias ocasiones se le ha informado a la a parte demandada Doral Bank que estamos a la mejor disposicin de llegar a algn acuerdo o transaccin al respecto tanto sobre el presente caso como sobre cualquier __________ en la misma. 20- Que la actitud de la parte co-demandada Doral Bank es una de superioridad y de creer que puede violar los derechos constitucionales por su superioridad econmica. 21- Que es un hecho que todos los attorney generals de todos los estados se unieron para investigar los fraudes hipotecarios y fraudes en la ejecucin de hipotecas y determinar entre otros asuntos los siguientes: (se une copia del office of the Attorney General, Economic Crimes Division, Unfair Deceptive and Unconscionable Acts in Foreclosure Cases) 1. Homeowner were foreclosed up on based upon falsified assignments, by a bank who was not the true holder of the note. 2. If the foreclosure judgment is obtained by a bank that does not hold the note, then the homeowners risks a second lawsuit by the real note holder and possibly having a second judgment against them on one property. 3. Any solution to the foreclosure problem must ______

a. Assuring the integrity to the judicial foreclosure process. 1. Documents submited must be true and accurate 2. Affidavits must be ____ in subtained and form 3. Assigment must be property executed and accurate. b. Due process rigths to the foreclosured homeownwers 1. Proper service of process on the homeownwers 2. Proper standing to sue by plantiff Bank 3. Substantive review of paper work to foreclosure c. Foreclosure will have to go forward and there will be many more next year, but they need to be done within the law 22- Que la parte co-demandada Doral Bank, alega no contestar ciertas preguntas porque dicha informacin est protegida por el privilegios de los secretos de negocio incluyendo toda informacin sobre el pagar hipotecario firmados por la parte demandante. Entendemos que siendo la Banca una de las industrias ms reguladas por el gobierno federal y estatal no existe secreto de negocios Las siguientes leyes federales reguladas la industria bancaria. Truth in Lending Act (TILA) Right of Rescission, Fair Credit Protection Act, Real Estate Settlement Practices Act (RESPA), the Home Owners Equity Protection Act (HOEPA),the Fair Credit Billing Act (FCBA), Federal Debt Collection Act, Federal Usery Laws, the Uniform Commercial Code (UCC), National Banking Act, Security Exchange Commission , the Federal Reserve Bank, Right to Information Act y otros. 23- Que es un hecho de que todos los problemas con la industria hipotecaria que afectan venden su papel a bancos en Nueva York (Wall Street). En Puerto Rico se ha optado por cerrar los ojos ante estos graves problemas e irregularidades. 24- Que esta actitud da que en PR no est ocurriendo la misma situacin que en EEUU resulta en violar los derechos ____ de toda deuda hipotecaria. 25- Que en el caso, de Banco Popular v. Carlos Juan Luna Gonzlez y Gloria E. Prez Valentn, y la SLG compuesta por ambos, 2007 TSPR 49, el Honorable Tribunal Supremo ha establecido que Nuestro sistema de justicia debe ser uno que ampare y proteja tanto a los poderosos, como lo es el Banco Popular de Puerto Rico como los menos afortunados, como lo son el matrimonio Caballero-Rivera. De eso es de lo que se trata cuando hablamos de hacer justicia.

POR TODO LO CUAL, se solicita de este Honorable Tribunal declare CON LUGAR la presente Mocin y: 1) Ordena a la co-demandada Doral Bank a contestar los Interrogatorios, dentro de los prximos 10 das.

2) Ordene a la co-demandada, Doral Bank ponerse de acuerdo con la parte demandante sobre la fecha de la toma de deposicin. 3) Ordene a la co-demandada Doral Bank a proveerle a la parte demandante la direccin y telfono del Seor Eduardo Cruz Rivera dentro de los prximos cinco das o en su defecto coordinar una Reunin en los predios de Doral Bank entre Eduardo Cruz Rivera y el abogado que suscribe con su emplazador. 4) Que le imponga una sancin econmica a la parte co-demandada a favor de la parte demandante por su incumplimiento en el descubrimiento de prueba tanto por no contestar los Interrogatorios as como __________________. Haga cualquier otro pronunciamiento que en ley corresponda.

CERTIFICO: Haber enviado copia del presente escrito por correo al Lcdo. Carlos M. Gonzlez, y al Lcdo. Juan Barrios Molina, Departamento de Justicia, P.O Box 9020192, San Juan, PR 00902-0192, a la Lcda. Luz. C. Molinelli Gonzlez, PO Box 363507, San Juan, Puerto Rico 00936-3507.

RESPETUOSAMENTE SOMETIDA, en San Juan, Puerto Rico hoy ____ de abril de 2012.

Lcdo. Marcelino Melndez La Fontaine Colegiado 5669 RUA 4350 Banco Cooperativo Plaza Suite 905 Hato Rey PR 00917 Tel 787-632-5471