LEGITIMACIN DE CAPITALES

Es el proceso mediante el cual las organizaciones criminales logran darle apariencia de legalidad a todos aquellos capitales y bienes provenientes de la actividad ilcita, logrando a travs de dicho proceso el ocultamiento del origen ilcito de los referidos capitales y bienes. METODOS MAS FRECUENTES PARA LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

ETAPAS DEL PROCESO DE LEGITIMACIN

NORMATIVA NACIONAL

NORMATIVA INTERNACIONAL

ETAPAS DEL PROCESO DE LEGITIMACIN

COLOCACIN COLOCACIN El Legitimador de Capitales dispone del efectivo de procedencia ilegal para insertarlo directamente en el sistema financiero o trasladarlo a otra localidad. PRESENTACIN El Legitimador de Capitales busca apartar los beneficios ilegales de su origen ilcito al pasarlo por una serie de transacciones financieras (conversiones o movimientos), esperando con este proceso que la conexin sea ms difcil o realmente imposible de detectar. INTEGRACIN Ya existe una justificacin para los fondos recin lavados y estos son incorporados abiertamente en la economa legtima a modo de inversin o mediante la adquisicin de activos. PRESENTACIN INTEGRACIN

METODOS MAS FRECUENTES PARA LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

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Depsitos Bancarios. El Auto prstamo. El Casino o las Casas de Juegos. Doble facturacin. Las transacciones en el exterior. Las inversiones directas. Las Agencias de Viajes / Casas de Cambio. Las Cuentas Corresponsales. Las Tarjetas de Crdito. Los Cheques de Caja. El Contrabando de Dinero. Correo Ultra rpido: Currier, etc. Empresas de Importacin. Compras o fusiones de empresas de seguro utilizando dinero Extranjero o Nacional. Emisin de plizas referidas a personas inexistentes a fin de justificar altos ingresos ilcitos. Ampliaciones del capital de las aseguradoras usando dinero ilegitimo. Compra de bienes con dinero ilcito, para luego ser usados como parte de las garantas en para integrar el capital operativo dela empresa. Compra de bienes muebles e inmuebles, transferencias de divisas y ttulos valores, apuestas, etc. a travs de computadoras va Internet.

NORMATIVA NACIONAL

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Ley Orgnica sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrpicas: Artculo 37: Tipifica el delito de Legitimacin de Capitales. Artculo 205: Establece la creacin de la CONACUID y le otorga las facultades como rgano rector, regulador y creador de Polticas Pblicas. Artculo 213 al 220: Establece las facultades de la Direccin Contra la Legitimacin de Capitales (Prevencin, Control y Fiscalizacin).

OTRAS NORMATIVAS NACIONALES

Resolucin 333-97 de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Normas sobre Prevencin, Control y Fiscalizacin de las Operaciones de Legitimacin de Capitales Aplicables al Sistema Financiero Venezolano. Resolucin 510- 97 de la Comisin Nacional de Valores. Normas sobre la Prevencin, Control y Fiscalizacin de las Operaciones de Legitimacin de Capitales Aplicables al Mercado de Capitales Venezolano. Resolucin 040- 99 de la Comisin Nacional de Valores. Normas Relativas a la Transparencia de los Mercados de Capitales. Resolucin 006- 0598 de la Junta de Emergencia Financiera Normas para la Autorizacin y Funcionamiento Aplicables a los Operadores Cambiarios Resolucin 98-03-01 del Banco Central de Venezuela Normas sobre Operadores Cambiarios Fronterizos. Resolucin 99-2-2-2820 de la Superintendencia de Seguros Normas sobre la Prevencin, Control y Fiscalizacin de las Operaciones de Seguros y Reaseguros, para evitar la Legitimacin de Capitales.

NORMATIVA INTERNACIONAL
Instituciones Internacionales que han recomendado medidas para evitar la utilizacin del Sistema Financiero con la finalidad de Legitimar Capitales. Declaracin de Basilea. Convencin de las Naciones Unidas o Convencin de Viena. Grupo de Accin Financiera (GAFI.) 40 recomendaciones. 19 recomendaciones del GAFIC. Reglamento Modelo de la CICAD. Proyecto de Convencin Mundial de las Naciones Unidas contra el Crimen Organizado.

CONTENIDO DE LAS RESOLUCIONES

RESOLUCIN 185 - 01
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras

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 Oficial de Cumplimiento. Comit Contra la Legitimacin de Capitales. Unidad Contra la Legitimacin de Capitales. Compromiso Institucional y Cdigo de Etica. Manual de Procedimientos Contra la Legitimacin de Capitales. Planes de Capacitacin. Poltica Conozca a su Cliente. Conservacin de los documentos. Informe de los Auditores Externos. Reporte de las Transacciones iguales o mayores a Bs. 4.500.000,oo. Reporte de las operaciones de Compra y Venta de Divisas iguales o mayores a US.$ 10.000,oo. Resumen mensual de Transacciones en efectivo. Reporte de las Transferencias desde y hacia el exterior de la Repblica iguales o mayores de US.$ 10.000,oo. Reporte de Actividades Sospechosas.

PROVIDENCIA ADMINISTRATIVA N 05
Casinos Oficial de Cumplimiento. Programa de adiestramiento en materia de prevencin y control de legitimacin de capitales. Polticas, procedimientos y mecanismos internos de prevencin, control y deteccin de legitimacin de Capitales. Cdigo de tica de obligatorio conocimiento del personal. Compromiso Institucional.

RESOLUCIN 510-97
Mercado de Capitales Registro de cada uno de los clientes para colocaciones primarias o secundarias. (Nombre, Cdula de Identidad o Pasaporte, Rif, Direccin). Abstencin de realizar cualquier operacin con personas que no estn identificadas. Nota en la Carta a la Gerencia por los Auditores Externos. Reporte mensual de todas las operaciones que se efecten de colocacin primaria y secundaria en los casos cuando: o El pago se halla hecho en billetes o monedas. o El monto involucrado sea igual o superior a diez mil unidades tributarias (10.000 u.t). La Comisin Nacional de Valores aprobar los mecanismos y procedimientos que establezcan los entes regulados.

RESOLUCIN 040-99
Transparencia de los Mercados de Capitales Obligacin de Informar de las Sociedades Emisoras de Acciones u Obligaciones. Informacin Publica de las Transacciones de compraventa de estos ttulos valores. Regulacin de la CNV a los Administradores. Obligacin de informar de los administradores, accionistas minoritarios, propietarios de ms del 10% de las Acciones. Se debe evitar la manipulacin de la informacin privilegiada en beneficio

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propio o de terceros.

RESOLUCIN 006-0598
Operadores Cambiarios Fronterizos Aplicable nicamente a las zonas fronterizas terrestres. Evaluacin por la SUDEBAN de las solicitudes y documentacin presentada por los aspirantes. Podrn ser personas naturales o jurdicas. Reconocida solvencia moral y tica. Demostracin del origen lcito de los fondos. Residentes de la localidad. Opinin favorable de la Cmara de Comercio. Nacionalidad Venezolana y mayores de edad. No se podrn abrir y establecer agencias y/o sucursales en la misma zona fronteriza o cualquier otra ciudad dentro del Territorio de la Repblica de Venezuela. Capital Social mnimo de Bs. 10.000.000,oo. Constituir y mantener una garanta. Suma mxima a movilizar por un cliente US$ 5.000,oo. Abstencin de realizar operaciones con personas no identificadas. Registros individuales de cada uno de los clientes. Registro de todas las operaciones de cambio realizadas. Reporte trimestral para aquellas operaciones que igualen o superen US$. 2.000,oo. Compromiso Institucional y Cdigo de Etica. Reporte de Actividades Sospechosas. Supervisin por la SUDEBAN.

RESOLUCIN 98-03-01
Operadores Cambiarios Fronterizos Envo de solicitudes a la SUDEBAN. Operaciones de compra o venta de divisas en efectivo hasta por la cantidad equivalente a US$. 5.000,oo. Inspeccin, vigilancia y control por la SUDEBAN. La SUDEBAN velar por el cumplimiento de esta Resolucin.

RESOLUCIN 946
Operaciones de Seguros y Reaseguros Oficial de Cumplimiento. Informacin individual de cada uno de los clientes. Reporte de Actividades Sospechosas. Reporte de Transacciones y Operaciones de Negocios. Diseo y desarrollo de programas de adiestramiento. Unidad Contra la Legitimacin de Capitales. Comit Contra la Legitimacin de Capitales. Manual de Procedimientos Contra la Legitimacin de Capitales. Informacin cuando una misma persona natural o jurdica aparezca como: o Beneficiaria del pago de indemnizaciones de siniestros superior a diez mil unidades tributarias (10.000 u.t.). o Asegurada o contratante que pague primas de seguros por montos superiores a quince mil unidades tributarias (15.000 u.t.), ya sea en una o varias plizas conjuntamente. o Receptora de cantidades provenientes de contratos de reaseguros superiores a veinte mil unidades tributarias (20.000 u.t.). Informe especial Anual de los Auditores Externos.

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ARTICULOS DE LA LEY
Art. 3 Art.4 Creacin de la Comisin Nacional de Casinos, Salas de Bingo y Maquinas Traganqueles Directorio (5 Miembros). o Uno (1) por la Presidencia de la Repblica. o Uno (1) por el Ministerio del Interior y Justicia. o Uno (1) por CONACUID. o Uno (1) por el Ministerio de Finanzas o Art. 8 Uno (1) por el rgano rector de Turismo

Creacin de la Inspectora Nacional, como organismo tcnico de Vigilancia, supervisin y control de las actividades de funcionamiento de los entes obligados.

Art. 59 Toda persona esta obligada a llenar bajo fe de juramento un formulario, cuando su inversin en las salas de juegos sea igual o superior a cinco (5.000 $) o su equivalente en otra moneda. El Formulario debe contener: Identificar plenamente a la persona que efecta la operacin. Manifestacin de si acta en nombre propio o de otra persona natural o jurdica. Descripcin, tipo y monto de la operacin. Origen del dinero. Estos formularios se remiten cada 15 das a las Comisin Nacional de Casinos, Salas de Bingo y Mquinas Traganqueles y al BCV

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