18 de abril de 2013

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Sensibilizacin
LAVADO DE ACTIVOS
Es el mecanismo a travs del cual se oculta el verdadero origen de dineros

provenientes de actividades ilegales, tanto en moneda nacional como extranjera y cuyo fin, es vincularlos como legtimos dentro del sistema econmico de un pas.
Acciones que dan apariencia de legalidad a recursos de origen ilcito. En la

mayora de los pases del mundo, sta conducta es considerada delito y se conoce tambin como lavado de dinero, blanqueo de capitales, o legitimacin de capitales.

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Delitos contra la administra cin publica Delitos contra el sistema financiero trafico de migrantes

Adquiera

Trata de personas

Administr e

Resguarde
Extorsin

Trafico de drogas

Custodie

Bienes que tengan su origen mediato o inmediato El que: en actividades de:

Invierta Enriqueci
miento ilcito

Financiaci n del Conserve terrorismo

Transporte extorsivo

Secuestro

Trafico de menores Almacene

Rebelin Transform e Trafico de armas

O realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilcito, incurrir por esa sola conducta en prisin de diez (10) a treinta (30) aos y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales vigentes.

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Sensibilizacin
FINANCIACIN DEL TERRORISMO
Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aqullos

que lo fomentan, planifican o estn implicados en el mismo.

El lavado de activos (LA) y la financiacin del terrorismo (FT), por lo

general, presentan caractersticas de operaciones similares, sobre todo en relacin con el ocultamiento, pero aqullos que financian el terrorismo transfieren fondos que pueden tener un origen legal o ilcito

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Administre

Provea Promueva Grupos de delincuencia organizada

Recolecte

Mantenga
Fondos, bienes o Elrecursos que directa o o indirectamente realice cualquier otro acto que: Econmicamente a:

Organice

Reciba

Guarde

Apoye Grupos terroristasAporte nacionales o extranjeros o a terroristas nacionales o extranjeros o a actividades terroristas

Sostenga Entregue Grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes

Financie Custodie

Incurrir en prisin de trece (13) a veintidos (22) aos y multa de mil trecientos (1300) a quince mil (15.000) salarios mnimos mensuales legales vigentes

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Sensibilizacin
TIPOLOGAS DEL LAVADO DE ACTIVOS
Es el conjunto de tcnicas, procedimientos, operaciones o manipulaciones utilizadas por la delincuencia para lavar activos.

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Sensibilizacin
Pitufeo
Fraccionamiento de dinero Sociedades de papel Sociedades de fachada Sociedades de pantalla Lavado a travs de corrupcin administrativa

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QU ES EL PITUFEO?
El PITUFEO es una de las formas ms viejas de lavado de dinero, blanqueo de capitales de actividades ilcitas,

consiste

en

utilizar

muchas

personas

haciendo

transferencias bancarias pequeas a distintas empresas y cuentas bancarias, al realizar transferencias de cantidades

mnimas de control bancarios por la agencia tributaria del

pas implicado se hace difcil seguir el rastro de estas transferencias y fcilmente se pierde la pista de todas las

transacciones.

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FRACCIONAMIENTO DE DINERO
Una persona fracciona una transaccin si esa persona, actuando sola, en complicidad con otros, o en nombre de otros, realiza o intenta realizar una o ms transacciones en efectivo por cualquier monto, en una

o ms instituciones financieras, en uno o ms das, de

cualquier manera, con el propsito de evadir las

exigencias establecidas de manera legal.

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SARLAFT
Qu es?

Estructura Organizacional

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Factores de Riesgo
Clientes/Usuarios Productos Canales de distribucin Jurisdicciones

Riesgos Asociados
Reputacional Operativo Legal De Contagio

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OBJETO
Prevenir y controlar el riesgo

Involucrar la participacin de todo el componente humano de la

organizacin.
Adopcin de medidas de control

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ETAPAS

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POLTICAS
El SARLAFT, ser de conocimiento de todos Todos los empleados de la empresa deben asegurar el cumplimiento de

las normas y polticas

Confidencialidad
Obligatoriedad

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MECANISMOS

Conocimiento de las contrapartes Deteccin de operaciones inusuales Determinacin de operaciones sospechosas

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CONOZCA SU CONTRAPARTE

Accionistas de la empresa

Administradores
Empleados con vinculo laboral o contractual de cualquier tipo Empleados de empresas de servicios temporales o cooperativas Los usuarios o clientes

Los proveedores
Las entidades financieras de las cuales la empresa obtiene crditos

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PROCEDIMIENTOS Y MECANISMOS PARA LA IDENTIFICACIN Y ANLISIS DE OPERACIONES INUSUALES

Operaciones respecto de las cuales no se ha encontrado

explicacin o justificacin que se considere razonable

La presencia de alguna de las seales de alerta Presencia de posibles tipologas

El usuario figura en las listas de control

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PROCEDIMIENTO PARA LA APLICACIN DE LOS CONTROLES FRENTE A EMPLEADOS

Reglamento Interno de Trabajo Cdigo de tica Cdigo de Buen Gobierno Corporativo Manual SARLAFT

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POLTICA DE CONFIDENCIALIDAD
Los datos personales solicitados para brindar los servicios en

cumplimiento de la normatividad, son confidenciales y solo se suministraran por solicitud de los rganos supervisores y/o autoridades competentes.

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CONFLICTO DE INTERS
Poner por encima el inters propio o de un tercero para beneficiarse

desconociendo un deber legal y contractual

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RGIMEN SANCIONATORIO

GRACIAS!!!