DERECHO PENAL ECONMICO

Docente: Abog. Carmen Gamero Huabil

UNIVERSIDAD AUTNOMA DEL PER

ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO

(ARTS. 209 AL 213-A C.P.)
Comportamiento de INSOLVENCIA FRAUDULENTA (art. 209 C.P.): El
deudor, la persona que acta en su nombre, el administrador o el
liquidador, que en un procedimiento de insolvencia, procedimiento
simplificado, concurso preventivo, procedimiento transitorio u otro
procedimiento de reprogramacin de obligaciones cualesquiera fuera su
denominacin, realizara, en perjuicio de los acreedores, alguna de las
siguientes conductas:
1. Ocultamiento de bienes.
2. Simulacin, adquisicin o realizacin de deudas, enajenaciones, gastos o
prdidas, y
3. Realizacin de actos de disposicin patrimonial o generador de
obligaciones, destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o
no, posponiendo el pago del resto de acreedores.

 El delito de atentado contra el sistema crediticio tambin se

puede realizar por culpa (art. 210 C.P.)
Quiebra es aqul estado excepcional de insolvencia en el
capital social y adicional que resulta de una declaracin
judicial.
El bien jurdico protegido es el sistema crediticio.
Se sancionan conductas referentes a la disposicin indebida
del patrimonio del insolvente; el abuso de los procedimientos a
favor del deudor, as como se establecen beneficios por
colaboracin de los autores y partcipes que permitan evitar o
continuar con el delito o quienes ayuden a la investigacin o
quienes colaboren a restituir el patrimonio ilcitamente
dispuesto por el insolvente (art. 212 C.P.).

USURA (ART. 214 C.P.)

Comportamiento: El que, con el fin de obtener una ventaja
patrimonial, para s o para otro, en la concesin de un crdito o en
su otorgamiento, renovacin, descuento o prrroga del plazo del
pago, obliga o hace prometer pagar un inters superior al lmite
fijado por la ley.
AGRAVANTE
si el agraviado es persona incapaz o se halla en estado de
necesidad.
el estado de necesidad debe de ser extremo, adems de actual e
inmediato, circunstancias que motivan al agraviado a que se vea
forzado a aceptar el pago de intereses superiores a los permitidos
por ley.

LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO (ART.

215 C.P.)
La sola accin de girar, transferir o cobrar un cheque no lo configura, sino que el
agente debe hacerlo incurso en alguno de los supuestos previstos en la norma
penal:
1. No tener provisin de fondos o autorizacin para sobregirarse. Ejm: quien solo
teniendo S/. 500 en su cuenta corriente, gira un cheque por el monto de S/. 5,000.
2. Frustrar maliciosamente el pago. Ejm: quien luego de girar un cheque por S/. 1,000,
gestiona ante el banco la cancelacin de su cuenta para evitar que se cobre.
3. Girar a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado. Ejm: quien
tiene sus cuentas embargadas y a pesar de ello gira un cheque a favor de alguien.
4. Revocar el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa falsa.
5. Utilizar cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea su
identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro
requisito formal del cheque.
6. Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.

Sujeto activo es el librador del cheque, es decir, quien lo gira. Sujeto pasivo lo es el
tenedor, la persona a favor de quien se gir el cheque.
La norma penal seala que el agente debe ser informado de la falta de pago
mediante protesto o de la constancia expresa puesta por el banco en el mismo
cheque en los casos en que se gire un cheque sin provisin de fondos o con fondos
insuficientes. El protesto puede efectuarse dentro del plazo de 30 das si el cheque
es emitido en el pas y de 60 das si se trata de cheque expedido en el extranjero,
debindose contar el plazo desde la fecha de emisin del ttulo.
El banco girado est obligado a consignar una comprobacin que deber ser
puesta el primer da til siguiente a la presentacin. Esta comprobacin deber
contener el motivo de la negativa (ejemplo: la indicacin de no pago por falta de
fondos), la fecha de presentacin del cheque y la firma del funcionario autorizado.
La norma penal indica que el agente tiene hasta el tercer da hbil de la fecha de
requerimiento para abonar el importe del cheque, pues de lo contrario se proceder
a la denuncia penal (excepto en los casos de revocacin del cheque y suplantacin
del beneficiario o modificacin requisitos formales del cheque -incisos 4) y 5)-).
Se exige dolo. El dolo debe abarcar el conocimiento de que el cheque se libra
indebidamente.

ESPECULACIN Y ADULTERACIN
(ARTS. 234-236 C.P.)
ESPECULACIN: Venta de productos de primera

necesidad a precios superiores a los fijados por autoridad

competente, vender bienes o prestar servicios a precio
superior al que consta en etiquetas, letreros, etc.; vender
bienes con peso y medida menor o cuyo contenido en el
embalaje o recipiente sea menor.

ADULTERACIN: el agente pretende modificar la

calidad, cantidad, peso o medida de los artculos
considerados de primera necesidad, en perjuicio del
consumidor.

Bien jurdico protegido: la defensa de la estabilidad del

mercado (ESPECULACIN); y la credibilidad del
desenvolvimiento mercantil (ADULTERACIN).
Agravante comn: Si se cometen en poca de
conmocin o calamidad pblica (art. 236 C.P.)

VENTA ILCITA DE MERCADERAS (ART.

237 C.P.)
Bien jurdico protegido: el orden econmico
nacional por la defensa del auxilio colectivo con
participacin estatal, ya que el tipo se
perfecciona con el solo hecho de poner en
venta los bienes recibidos para su distribucin
gratuita sin que sea necesario que el bien haya
sido despachado.
Agravantes: cuando el agente transporta o
comercializa sin autorizacin bienes fuera del
territorio en el que goza de beneficios
provenientes de tratamiento tributario especial.
Si el delito se comete en poca de conmocin o
calamidad pblica, o es realizado por
funcionario o servidor pblico.

CONCERTACION CREDITICIA (art.

244 C.P):
Aprobacin de crditos, descuentos u otros
financiamientos, de manera directa e
indirecta, por encima de los lmites
operativos establecidos por la ley de la
materia.
Sujeto activo: Director, gerente,
administrador, representante legal,
miembro del consejo de administracin,
miembro del comit de crdito o funcionario
de una institucin bancaria, financiera u
otra que opere con fondos del pblico.
En lo que respecta a los fondos pblicos,
estos implican el objeto material del ilcito,
mas no el valor jurdico de tutela.

OCULTAMIENTO, OMISIN O FALSEDAD DE INFORMACIN (245 C.P.):

Por ocultar situaciones de liquidez o insolvencia

de la institucin, se omita o se niegue
proporcionar informacin o proporcionar datos
falsos a las autoridades de control y regulacin.
Sujeto activo: Director, gerente, administrador,
representante legal, miembro del consejo de
administracin, miembro del consejo de
vigilancia, miembro del comit de crdito, auditor
interno o externo, liquidador o funcionario de una
institucin bancaria, financiera u otra que opere
con fondos del pblico.

INSTITUCIONES FINANCIERAS ILEGALES (246 C.P.):

Dedicarse directa o indirectamente a la captacin

habitual de recursos del pblico, bajo la forma de
depsito, mutuo o cualquier modalidad, sin contar
con el permiso de la autoridad competente
(agravante si se utilizan medios de comunicacin).
FINANCIAMIENTO POR MEDIO DE INFORMACIN FRAUDULENTA (247 C.P.)

El usuario de institucin bancaria, financiera u otra

con fondos del pblico, proporciona informacin o
documentacin falsas o mediante engaos obtiene
crditos directos o indirectos u otro tipo de
financiacin.

 CONDICIONAMIENTO DE CRDITOS (248)

Director, gerente, administrador o funcionarios
de una institucin bancaria, financiera u otra
que opere con fondos del pblico, que
condicionan, en forma directa e indirecta, el
otorgamiento de crditos a la entrega por
parte del usuario a contraprestaciones
indebidas.
PNICO FINANCIERO (249)
Producir alarma en la poblacin propalando
noticias falsas sobre cualidades o situaciones
de riesgo que generen el peligro de retiros
masivos de depsitos o el traslado o la
retencin de instrumentos financieros de
ahorro o de inversin.

DELITOS MONETARIOS (ARTS. 252-261

DEL C.P.
FALSIFICACIN DE BILLETES O MONEDAS (252 C.P.)
Falsificar billetes o monedas.
ALTERACIN DEL VALOR DE BILLETES O MONEDAS (253 C.P.)
Alterar el valor de billetes o monedas con el propsito de
atribuirles un valor superior, o alterar los que se hallan fuera
de circulacin o de otros pases para darles la apariencia de
los que tienen valor cancelatorio. Alterar la moneda
aminorando su valor intrnseco.
TRFICO DE MONEDA FALSIFICADA (254 C.P.)
Introducir, transportar o retirar del territorio de la repblica;
comercializar, distribuir o poner en circulacin monedas o
billetes falsificados o alterados por terceros.
FABRICACIN O INTRODUCCION EN EL PAS DE
INSTRUMENTOS DESTINADOS A LA FALSIFICACIN DE
BILLETES O MONEDAS (255 C.P.)
Mquinas, matrices, cuos o cualquier otra clase de instrumento o insumos, poseer
uno o ms pliegos de billetes falsificados.

1.
2.

3.

4.

AGRAVANTES
Arts. 252, 253, 254, 255 y 257 C.P.
Si el agente obra como miembro de una
asociacin delictiva o en calidad de integrante
de una banda.
Si el agente labora o ha laborado en imprentas
o talleres grficos o en la industria
metalmecnica y se ha valido de su
conocimiento para perpetrar el delito.
Si el agente labora o ha laborado en el BCR y si
se ha valido de sta circunstancia para obtener
informacin privilegiada, sobre los procesos de
fabricacin y las medidas de seguridad, claves o
marcas secretas de las monedas o billetes.
Si para facilitar la circulacin de monedas o
billetes falsificados, el agente los mezcla con
monedas o billetes genuinos.