EMPRESA DE

FONDOS MUTUOS
PRESENTADO POR:
SHIRLEY PAMELA RODRIGUEZ CAHUANA
ORIGEN
EN EL MUNDO EN EL PER
QUE ES UN FONDO MUTUO?
Es una alternativa de inversin o
instrumento de ahorro que rene
los fondos de distintos
inversionistas (PN o PJ) con el fin de
que una sociedad annima o
administradora pueda invertirlos en
diferentes tipos de instrumentos
financieros que sean valores de
oferta pblica o incluso bienes, con
el objetivo de conseguir una
ganancia, que luego es repartida
entre todos quienes hicieron un
aporte.
COMO FUNCIONAN LOS FONDOS
MUTUOS?
MODO DE OPERACION
CARACTERISTICAS
Cuando un inversionista aporta dinero al fondo mutuo
(adquiere cuotas), realiza una operacin denominada
suscripcin, y cuando retira su dinero del fondo realiza un
rescate.
No se produce una transaccin de cuotas.
El valor cuota es calculado diariamente por la SAF =
Patrimonio / Nmero de Cuotas.
Las inversiones deben valorizarse diariamente y reflejar su
valor de liquidacin.
Las ganancias o prdidas, potenciales o realizadas, se
registran cada da.
CONCEPTOS BASICOS
OP. DE
CERT. DE SUSCRIPCION
PARTIC.

PARTICIPE

CUOTA

OP. DE RESCATE
VENTAJAS
CONOCIMIENTO SEGURIDAD

LIQUIDEZ
RENTABILIDAD
DIVERSIFICACION

MONTO
TIEMPO
DESVENTAJAS
COMISIONES RENT. NO
GARANTIZADA

MERCADO
TIPO DE CAMBIO
MARGEN DE
ERROR

TASA DE INTERES
TIPOS DE FONDOS MUTUOS
TIPOS DE FONDOS
1. FONDOS LOCALES
RENTA FIJA
Bonos, pagars, depsitos a plazo, operaciones de reporte,
certificados bancarios, papeles comerciales
Mas rentable que los depsitos a plazo fijo
RENTA VARIABLE
Acciones, en el largo plazo (superiores a 5 aos)
Mas rentable
RENTA MIXTA
Invierten en renta fija y en renta variable
Mas rentables que Renta Fija
2. FONDOS INTERNACIONALES
Es el fondo invertido con el mnimo
del 51% del capital ya sea de renta
fija, mixta o variables en
instrumentos extranjeros.

3. FONDO ESTRUCTURADO
Es aquel fondo que tiene como
objetivo asegurar el capital
invertido y, de ser el caso, la
obtencin de una rentabilidad
previamente determinada (sea fija
o variable). Estos fondos tienden a
realizar inversiones de mediano o
largo plazo con bajo nivel de
riesgo.
QUE TIPO DE INVERSIONISTA ERES?
 LA ELECCION DEL INSTRUMENTO
DEPENDERA, CASI SIEMPRE, ENTRE OTROS
ASPECTOS, DE:
TIPOS DE INVERSIONISTAS
RIESGO Y RENTABILIDAD
Toda rentabilidad tiene un riesgo y viceversa. El riesgo a su
vez se reduce cuando se diversifica el portafolio de
inversiones ya que la prdida con un instrumento financiero
puede regularse con la ganancia de otro
CONCLUSIONES
Los fondos mutuos son bastante lquidos porque permite
suscribir y rescatar cuotas en cualquier momento.
La inversin diversificada de los fondos mutuos permite la
reduccin de los riesgos individuales de los partcipes.
Los fondos mutuos que con montos relativamente
pequeos se invierta indirectamente en diversos
instrumentos financieros.
Los fondos mutuos no demandan mucho tiempo en el
seguimiento de las inversiones y no requiere muchos
conocimientos para acceder al mercado de valores y realizar
las inversiones adecuadas.