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ROGER FISHER
NEG 1
2 1
La negociacin es un juego de
comportamientos. Aqul que mejor
los conozca, se prepare
ordenadamente y los utilice los
elementos con acierto, estar mas
cerca del xito.
NIEREMBERG
7
3
La Intermediacin
Financiera
INTERMEDIACION
PERSONAS PERSONAS
FAMILIAS CAPTACIONES COLOCACIONES FAMILIAS
EMPRESAS EMPRESAS
SPREAD
UNIDADES UNIDADES
SUPERAVITARIAS DEFICITARIAS
IFIs
CLIENTES
CRDITOS
INVERSIONES OTRAS OPER.
La empresa es viable ?
La empresa cumple sus obligaciones ?
Existe voluntad de pago?
Previsin de financiamiento
Fuentes de Financiamiento
Cmo conocemos el nivel de crdito ?
Instrumentos Financieros
Definiciones
Es un contrato que da lugar simultneamente a un
Instrumento activo financiero para una entidad, y a un pasivo
financiero o un instrumento de capital para otra
Financiero entidad.
Qu es un Instrumento
Financiero?
Pasivos Financieros o
Instrumento del capital
En otra empresa
2. ANALISIS DE GARANTIAS
Qu es una garanta ?
Perfil de la empresa
Revisin de historial crediticio
Informacin financiera
Consultas sobre partidas de EEFF
Condiciones de crdito(garantas,inters,
plazos,penalidades)
Asignacin de crdito
Vigilancia de pagos
8. PRESENTACION DE LA SOLICITUD
CREDITICIA
Conocer el tipo de financiamiento a pedir
Negociar cada vez tasas de inters
menores
Mostrar bsqueda continua de mejores
oportunidades
Mostrar conocer salidas ante crisis
Conceder visitas del banco a la empresa
Mostrar que se conoce mucho el negocio
Solicitar que el financiamiento sea
amortizable
Demostrar capacidad de negociacin con
proveedores
Buscar estrategias para mejorar estados
financieros
Mejorar continuamente imagen crediticia
Negociar ttulos en bancos que opera el
cliente
9. CONTROL DE COSTOS
FINANCIEROS
La negociacion Bancaria
1. Sobre que banco negociar y Porque?
2. Sobre que Tipos de operacin?
3. Cual es el costo ?
4. Con cuantos bancos negociar?
5. Interesa una nueva oferta bancaria?
6. Beneficio que se obtiene de la negociacin?
7. Cual es el costo de la gestin del Tesorero
8. Que pasaria si variase el escenario a ...?
EL XITO EN EL PROCESO DE
LA NEGOCIACION
BANCARIA
OBJETIVOS A ALCANZAR
CONOCER LAS NECESIDADES
DEFINIR LOS PACTOS BANCARIOS
DEFINIR LOS COSTOS DE LOS
DIFERENTES INSTRUMENTOS
FINANCIEROS
CUANTIFICAR LAS RELACIONES
BANCO-EMPRESA
OBJETIVOS A ALCANZAR
ASEGURAR LA LIQUIDEZ
MEJORAR EL RESULTADO FINANCIERO
REDUCIR Y / O ELIMINAR LOS PROCESOS Y
TAREAS ADMINISTRATIVAS
MEJORAR LOS SISTEMAS DE INFORMACION,
AUMENTANDO LA RAPIDEZ Y SEGURIDAD
CASO PRACTICO
CONDICIONES BANCO A BANCO B EMPRESA
Concepto inter com valor volumen inter com valor volumen Volumen Tot.
% % S/. % % S/. S/.
Concepto Volu Inter Com Total Volu Inter Com Total Volum
Total
S/. % % S/. S/. % % S/. S/.
Prestamos 500,000 60.000 60,000 100,000 12,000 12,000 72,000
Amortiz. Inters Cuota Saldo Nro Tasa Efec Amortiz. Inters Cuota Saldo
1,000.00 0 1000 1,000.00
100.00 20.00 120.00 900.00 1 -120 85.40 34.60 120.00 914.60
100.00 20.00 120.00 800.00 2 -120 88.35 31.65 120.00 826.25
100.00 20.00 120.00 700.00 3 -120 91.41 28.59 120.00 734.84
100.00 20.00 120.00 600.00 4 -120 94.57 25.43 120.00 640.26
100.00 20.00 120.00 500.00 5 -120 97.85 22.15 120.00 542.42
100.00 20.00 120.00 400.00 6 -120 101.23 18.77 120.00 441.19
100.00 20.00 120.00 300.00 7 -120 104.73 15.27 120.00 336.45
100.00 20.00 120.00 200.00 8 -120 108.36 11.64 120.00 228.09
100.00 20.00 120.00 100.00 9 -120 112.11 7.89 120.00 115.99
100.00 20.00 120.00 0.00 10 -120 115.99 4.01 120.00 0.00
2% 3.46%
20% 50.41%
Caso de Aplicacin
(Desmantelamiento)
Una empresa que se dedica al transporte de cidos adquiere
un camin tracto mas un tanque de cidos, el valor del
camin es de um 100,000.00 y del tanque um 30,000.00 de
otro lado la vida til es 10 aos. Adicionalmente por normas
del medio ambiente el tanque solo puede transportar por 04
aos y luego tiene que ser destruido de acuerdo con las
normas ambientales.
Monto 5,000.00
plazo 4 aos TEA 4.00%
F= P(1+i)^4 F= 4,000(1+0.04)^4
F= 5,849.30
Actualizando el valor futuro
Monto 5,849.30
plazo 4
TEA 10.0% P F 5,849.30
(1+i)^4 1.4641 UM3,995.15
RESUMEN
Inters del Instr 46.4%
02/01/2013 3,995.15
1,854.15 3,995.15
Caso de Aplicacin (Venta de
mercaderas a plazo)
luisalemans21@hotmail.com
directornacional@jdccpp.com