金融從業人員專業證照簡介及未來

發展趨勢

報告人： 黃維亭
證券 期貨市場發展基金會
測驗中心 高級專員

中華民國九十五年十月
1
 報告綱要
國內金融相關專業證照介紹
取得金融專業證照之管道
證券 期貨市場從業人員執業規定
金融相關測驗模組化方案及影響
證照之於職場發展之未來趨勢—金控
與非金控公司證照要求
證基會所辦理測驗現況說明
國際證券相關專業證照簡介
證照的價 與迷思
如何正確準備證照測驗 2
 金融相關專業證照介紹
銀行內部控制與內部稽核
理財規劃人員
銀　行 外匯人員
授信人員
人身保險業務員
財產保險業務員
投資型保險商品業務員 證券商業務人員
保險經紀 ( 代理、公證 ) 證券商高級業務人員
人 保　險 證　券 證券投資分析人員
個人 ( 企業 ) 風險管理師 投信投顧業務員
人壽 ( 財產 ) 保險核保理 股務人員
債券人員
賠人員 金融控股公司 資產證券化
企業內部控制
票券商業務人員

信　託 期　貨
信託業業務人員

期貨商業務員
期貨交易分析人員

3
取得金融專業證照之管道（一）

行業別 證照名稱 主辦單位

證券商業務人員*
證券商高級業務人員 *
證券投資分析人員 *
投信投顧業務員*
證 證券暨期貨市場
股務人員*
券 發展基金會
債券人員
(*表示為有法源依
資產證券化
據之法定證照)
企業內部控制
票券商業務人員*
期 期貨商業務員*
貨 期貨交易分析人員*

4
取得金融專業證照之管道（二）

行業別 證照名稱 主辦單位

人身保險業務員* 壽險公會
財產保險業務員* 產險公會
投資型保險商品業務員* 保險事業發展中心
保險經紀人*
保險代理人* 考選部
保 保險公證人*
險 個人風險管理師
風險管理學會
企業風險管理師
人壽保險核保
人壽保險管理學會
理賠人員
財產保險核保
產物保險核保學會
理賠人員

5
取得金融專業證照之管道（三）

行業別 證照名稱 主辦單位

信
信託業業務人員*
託
銀行內部控制
與內部稽核* 金融研訓院
銀
理財規劃人員
行
外匯人員
授信人員

6
證券 期貨市場從業人員執業規定
金融從業
可執行業務
人員
證券商
有價證券承銷、自行買賣、受託買賣、內部稽核或主辦會計等職務者。
業務員
證券商高 證券商之承銷、自行買賣、受託買賣、結算交割、內部稽核、股務、財務等
級業務員 部門之主管及分支機構負責人、擔任受託買賣與結算交割部門之主管。
一、對有價證券、證券相關商品或其他經行政院金融監督管理委員會核准項
目之投資或交易有關事項，提供分析意見或推介建議。二、從事證券投資分
投信投顧
析活動、講授或出版。三、辦理受益憑證之募集發行、銷售及私募。四、投
業務員
資研究分析。五、基金之經營管理。六、執行基金買賣有價證券。七、辦理
全權委託投資有關業務之研究分析、投資決策或買賣執行。八、內部稽核。
一、投信投顧事業之總經理、部門主管及分支機構經理人；二、證券投資顧
證券投資
問事業於各種傳播媒體從事證券投資分析之人員；三、證券投資信託事業對
分析人員
於每一證券投資信託基金之運用。
期貨商 一、期貨交易之招攬、開戶、受託、執行或結算交割。二、期貨交易之自行
業務員 買賣、結算交割。三、期貨交易之內部稽核。四、期貨交易之全權委託。
期貨交易 一、全權委託期貨交易業務之研究分析、交易決定或交易執行。二、全權委
分析人員 託期貨交易業務之推廣或招攬。三、內部稽核。

7
金融相關測驗模組化建議方案與影響（一 )
因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之
法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得
以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政
，造成從業人員過重之負擔。
改革重點
於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科「金融
市場常識與職業道德」，以提升金融從業人員金融市場基
本知識與職業道德。
--95 年 5 月 1 日起證基會網站提供題庫免費下載
各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目
之抵免或相互承認。
95 年 8 月 1 日正式實施 - 影響以下 13 種金融從業人員。

8
金融相關測驗模組化方案與影響（二）

金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
金融市場常識與職業道德 一、利率衍生性商品；二、債券
證券商業務 +證券交易相關法規與實 衍生性商品；三、轉換公司債資
證券商 人員業務員 務 +證券投資與財務分析 產交；四、結構型商品（股權連
業務人員 資格測驗合 or 結型、保本型）；五、認購認售
格證明書 投資型保險商品業務員 + 權證；六、國內基金：七、國外
證券交易相關法規與實務 基金
一、利率衍生性商品；二、債券
證券商業務
衍生性商品；三、轉換公司債資
證券商 人員高級業 金融市場常識與職業道德
產交；四、結構型商品（股權連
高級 務員資格 +證券交易相關法規與實
結型、保本型）；五、認購認售
業務人員 測驗合格 務 +證券投資與財務分析
權證；六、國內基金；七、國外
證明書
基金

9
金融相關測驗模組化方案與影響（三）

金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員

一、有價證券、證券相關商品、
金融市場常識與職業道德
證券投資分 國內基金、境外基金；二、提供
證券投資 +證券交易相關法規與實
析人員測驗 研究分析或建議，辦理講習課程
分析人員 務 +證券投資與財務分析 +
合格證明書 或發行出版品；三、接受特定人
總體經濟及金融市場
委任從事全權委託證券交易業務

一、期貨商：期貨、選擇權、期
貨選擇權；二、期貨顧問事業：
期貨商業務 金融市場常識與職業道德
期貨商 提供研究分析或建議辦理講習課
員資格測驗 +期貨交易法規 +期貨交易
業務員 程或發行出版品；三、期貨經理
合格證明書 理論與實務
事業：接受特定人委任從事全權
委託期貨交易業務

10
金融相關測驗模組化方案與影響（四）
金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
一、期貨商：期貨、選擇權、期
期貨交易分 金融市場常識與職業道德 貨選擇權；二、期貨顧問事業：
期貨交易 析人員資格 +期貨交易法規 +期貨、選 提供研究分析或建議辦理講習課
分析人員 測驗合格 擇權與其他衍生性商品 + 程或發行出版品　；三、期貨經
證明書 衍生性商品之風險管理 理事業：接受特定人委任從事全
權委託期貨交易業務
金融市場常識與職業道德
證券投資信
+證券交易相關法規與實 +
託事業＆ 一、國內基金、境外基金；
證券投資與財務分析 +投
投信投顧 證券投資顧 二、提供研究分析或建議；
信投顧相關法規
業務員 問事業資格 三、接受特定人委任從事全權委
or
測驗合格證 託證券交易業務
信託業業務人員 +投信投
明書
顧相關法規

11
金融相關測驗模組化方案與影響（五）
金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
股務人員專
金融市場常識與職業道德
股務人員 業能力測驗 （非屬銷售金融商品人員）
+股務作業法規與實務
合格證明
短期票券（國庫券、可轉讓定期
票券商業務 金融市場常識與職業道德
票券商 存單、本票或匯票、一年期以下
人員資格測 +票券金融法規 +票券金融
業務人員 受益證券或資產基礎證券等）及
驗合格證書 實務
相關衍生性金融商品
信託業業務
信託 人員信託業 金融市場常識與職業道德
信託業業務相關金融商品
業務人員 務專業測驗 +信託法規 +信託實務
合格證明書
銀行具有業 銀行內部控
金融市場常識與職業道德
務或交易核 制與內部稽
+銀行內部控制法規 +銀行 （非屬銷售金融商品人員）
准權限之 核測驗考試
各級主管 內部控制制度
合格證書
12
金融相關測驗模組化方案與影響（六）
金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
人身保險業
人身保險 金融市場常識與職業道德 人身保險商品（投資型保險商品
務員資格測
業務員 +人身保險法規與實務 除外）
驗合格證書
財產保險業
財產保險 金融市場常識與職業道德
務員資格測 財產保險商品
業務員 +財產保險法規與實務
驗合格證書
金融市場常識與職業道德
+人身保險法規與實務 +投
資型保險商品概要、金融
投資型保險 體系概述 +投資學概要、
投資型
商品業務員 債券與證券之評價分析、
保險商品 投資型保險商品
資格測驗合 投資組合管理
業務員
格證書 or
證券商業務員+人身保險
法規與實務 +投資型保險
商品概要、金融體系概述
13
金融相關測驗模組化方案與影響 ( 七 )
舉例說明
已通過投資型保險商品業務員測驗者，
只要加考一科證券法規與市場實務，便可
取得證券商業務員資格
已通過證券商高級業務員測驗者，只
要加考一科投信投顧法規，便可取得投信
投顧業務員合格證明書

14
證照之於職場發展的未來趨勢
-
金控與非金控公司證照要求（一）
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
華南 主體企業： 領組級以上員工，必須通過 凡通過證照考試
金控 華南銀行 銀 行 內 部 控 制 基 本 能 力 測 者，將成為升等
旗下公司： 驗。其他建議員工考取的專 加分的依據。
永昌證券 業證照項目計有：人身保險
業務員、人壽保險經紀人、
人壽保險代理人、財產保險
經紀人、財產保險代理人、
證券商業務員、證券商高級
業務員、證券投資分析師、
期貨商業務員、不動產估價
師、精算師、土地代書、投
信投顧業務員、信託業務
員。
富邦 主體企業： 以證券商業務員、期貨商業 再加考信託、投
金控 富邦產險 務員、壽險業務員、產險業 信投顧、理財專
旗下公司： 務員、投資型保險商品共計 員 3 張，記嘉獎 2
富邦人壽、富邦證 5 張 次
券、台北富邦銀
行、富邦投信
15
 -
金控與非金控公司證照要求（二）
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
新光 主體企業： 沒有特定證照要求 考取會計師執
金控 新光人壽 照，頒發獎金
旗下公司： 6,000 元，證券投
新壽綜合證券 資分析師獎金
6,000 元，壽險業
務員 4,000 元，
以 10 年為限
復華 主體企業： 證券、期貨、證券投資分析 凡通過證照考試
金控 復華證金 師、信託業務、壽險、投信 者，將成為升等
旗下公司： 與銀行內部控制基本能力測 加分的依據。
復華證券、亞太銀 驗等，以取得證券相關執照
行、金亞太投信 為優先
台新 主體企業： 沒有特定證照要求，但鼓勵 視 各 部 室 的 須
金控 台新銀行 員工多參加考試取得專業證 求，主管認為此
旗下公司： 照 證照須工作上基
台証證券、台新票 本門檻亦會列入
券、大安銀行 年終考績及人評
參考

16
 -
金控與非金控公司證照要求（三）
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
建華 主體企業： 證券商業務員、證券商高級 考取證券投資分
金控 建華銀行 業務員、期貨商業務員、壽 析 師 獎 金 1 萬
旗下公司： 險業務員、產險業務員、信 元，會計師 2 萬
建華證券、建華投 託業務員共計 6 張 元，考取 CFA 1
信、安信信用 至 3 等級，獎金
自 2 萬元至 3 萬
元
國泰 主體企業： 要求外勤業務人員必須具備 欲進國泰金至少
金控 國泰人壽 5 大證照，分別是壽險業務 須 5 張證照
旗下公司： 員、投資型保險商品、產險
東泰產險、匯通銀 業務、信託業務以及投信投
行 顧證照
日盛 主體企業： 要求員工必須具備證券業務 全額補助報名費
金控 日盛證券 員與壽險業務員資格，對於 並頒發考照獎金
旗下公司： 其他證照則採取獎勵方式 1,000 元
日盛證券、日盛銀
行

17
 -
金控與非金控公司證照要求（四）
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
中國 主體企業： 各子公司視各個部室業務有 考上證券、信託
信託 中國信託銀行 關之證照作要求，目前基本 等相關證照有全
金控 旗下公司： 4 張證照包括證券、信託、 額補助報名費，
中信證券、中信票 人身保險、投資保險等專業 亦會列入年終晉
券、中信投顧、中 證照 升依據
信保險經紀人
兆豐 主體企業： 沒有特定證照要求 考上證券、期貨
金控 交通銀行 及銀行內控等相
旗下公司： 關證照有補助報
中興票券、中國產 名費
險、國際證券、中
國國際商商業、倍
利國際綜合證券
第一 主體企業： 各子公司視各個部室業務有 可作為年終晉升
金控 第一銀行 關之證照作要求 依據
旗下公司：
一銀證券、明台產
險、建弘投信

18
 -
金控與非金控公司證照要求（五）
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
玉山 主體企業： 主管級以上員工須參加銀行 針對特定的員工
金控 玉山銀行 內部控制基本測驗，各單位 須取得特定的證
旗下公司： 經辦人員也要取得承辦業務 照，公司會補助
玉山證券、玉山票 的證照，例如理財專員必須 報名費、參考書
券 具備四項基本證照，包括證 籍及訓練費
券業務員、期貨業務員、信
託業務員及保險業務員。公
司方面採取鼓勵員工參加專
業證照測驗態度
元大 目前尚屬非金控公 證券商業務員、期貨商業務 拿到證券分析師
京華 司 員、壽險業務員、投資型保 執照每月多 5000
證券 險業務員共計 4 張 津貼
寶來 目前尚屬非金控公 證券商業務員、期貨商業務 5 張 必 備 證 照
證券 司 員、保險業務員(產、壽險、 外，每多考到 1
投資型保險三選一)、投信投 張，獎金 2,000
顧業務員，(理財專員/信託 元
二選一)共計 5 張

19
 -
金控與非金控公司證照要求 ( 六 )
基礎型證照會 ( 如普業、期貨、投信投顧、信託
、人身保險業務員等 ) 已成為新鮮人投入金融服
務業之門檻。
許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把
取得相關證照當作績效、升遷的條件。
因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商
品時要求依所推介商品之性質具備各業資格 ( 法
定證照 ) 之新規定，取得法定證照效益加大。
如推介期貨→期貨業務員
推介人身保險→人身保險業務員

20
證券基金會所辦理測驗現況說明

證券商業務員資格測驗
證券商高級業務員資格測驗
期貨商業務員資格測驗
投信投顧業務員資格測驗
證券投資分析人員資格測驗
期貨交易分析人員資格測驗
債券人員與股務人員專業能力測驗
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗
票券商業務人員資格測驗
21
模擬電腦應試畫面
 證券商業務員資格測驗（一）
一、 辦理依據及測驗日期
： 依據 測驗日期
「證券商負責人及業務人員管理規一、筆試：每三、六、九、十二月
則」
，由主管機關指示證券商業同業 第一個星期日。
公會委託本會辦理。 二、電腦應試：週一至週五，每日
上、下午及晚上辦理，週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準
： 應試科目 考試時間 合格標準
證券交易相關法關與實務 60 分鐘 二科總分達 140 分
(其中任何一科分數不
證券投資與財務分析 90 分鐘 得低於 50 分)

22
 證券商業務員資格測驗（二）
三、報名資格：
測驗類別 報名資格
1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上
學校畢業者。
2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試
及格者。
證券商業務員 3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定
考試及格並取得資格證明書者。
註：具有大學、三年制或二年制專科學校一
年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上
肄業有證明文件者，視同高級中學畢業。
四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新
依新法規。 23
 證券商高級業務員資格測驗（一）
一、 辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
「證券商負責人及業務人員管理規一、筆試：每三、六、九、十二月
則」
，由主管機關指示證券商業同 第一個星期日。
業公會委託本會辦理。 二、電腦應試：週一至週五，每日
上、下午及晚上辦理，週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準
：測驗類別 應試科目 考試時間 合格標準
證券投資與財務分析－試卷
「投資學」 60 分鐘 三科總分達 210 分
證券商高 證券投資與財務分析－試卷
級業務員 「財務分析」 90 分鐘 (其 中 任 何 一 科 分 數
不得低於 50 分)
證券交易相關法規與實務 60 分鐘
24
 證券商高級業務員資格測驗（二）
三、報考資格：
測驗類別 報名資格
1.教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。
2.高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。
證券商高級業務員 3.取得證券商業務員資格者。
4.取得投信投顧業務員資格者。
5.已取得證券交易相關法規與實務乙科資格者。

四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有
更新依新法規。

25
 期貨商業務員資格測驗（一）
一、 辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
「期貨商負責人及業務人員管理規 一、筆試：每三、六、九、十二月
，由主管機關指示期貨商業同業
則」 第一個星期日。
公會委託本會辦理。 二、電腦應試：週一至週五，每日
上、下午及晚上辦理，週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準：

應試科目 考試時間 合格標準

期貨交易法規 60 分鐘 總分達 140 分
(其中任何一科分數不得低於 60
期貨交易理論與實務 120 分鐘
分)

26
 期貨商業務員資格測驗（二）
三、報名資格：
測驗類別 報名資格
1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。
期貨商業務員
2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。

四、證照年限： 取得證明書後五年內未至期貨公會登記
即無效，如法規有更新依新法規。

27
 投信投顧業務員資格測驗（一）
一、 辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
「證券投資顧問事業管理規則」
「投信投顧事業業務人員資格測驗及認可辦法」 筆試：每三、六、九、十
由主管機關指示證券投資信託暨顧問商業同業公會 二月第一個星期日。
委託辦理。

二、 測驗科目、時間與及格標準：
應試科目 考試時間 合格標準
投信投顧相關法規(含自律 參加三科者:總分須達 210 分
60 分鐘
規範) (各科分數不得低 50 分)
證券交易相關法規與實務 60 分鐘
參加一科者:該科成績須達 70
證券投資與財務分析 90 分鐘 分

28
 投信投顧業務員資格測驗（二）
三 、報名資格：
測驗類別 報名資格
1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學
校畢業者。
2.公務人員普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。
3.取得證券商業務員資格者。
4.取得證券商高級業務員資格者。
5.現任證券投資信託事業或證券投資顧問事業之業務人員，在八
十九年十月十一日證券投資顧問事業管理規則或證券投資信
投信投顧業務員 託事業管理規則修正生效前，已辦理登記者。
得應
投信投顧相關法規（含自律規範）乙科測驗，須具下列資格：
經信託業業務人員信託業務專業測驗取得合格證明書者，可參加
「投信投顧相關法規(含自律規範)」乙科之測驗，並可取得該科
測驗合格證明。

四 、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新
依新法規 29
 證券投資分析人員資格測驗（一）
一、辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
『證券投資顧問事業管理規則』
每三、六、九、十二
『投信投顧事業業務人員資格測驗及認可
月第一個星期日
辦法』
由主管機關指示證券投資信託 顧問商業同
業公會委託本會辦理。
二、 測驗科目、時間與及格標準：
應試科目 考試時間 合格標準
證券法規(含投信投顧相關法規及自律
規範) 90 分鐘 申論題與選擇題各佔 50%
證券投資與財務分析－試卷「會計及財 總分達 240 分
務分析」 90 分鐘 (其中一科分數低於 40 分與該科實
際到考人數平均分數兩者中之孰低
證券投資與財務分析－試卷「投資學」 90 分鐘 者即屬不合格)
總體經濟及金融市場(含產業經濟) 90 分鐘
30
 證券投資分析人員資格測驗（二）
三、報名資格：
測驗類別 報名資格

1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科
以上學校畢業，並從事證券相關工作二年以上經驗者。
2.公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試
及格，並從事證券相關工作一年以上經驗者。
證券投資分析人員
3.經投信投顧業務員測驗合格者，並從事證券相關工作
一年以上經驗者。
4.取得證券商高級業務員資格者，並從事證券相關工作
一年以上經驗者。

四 、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新
依新法規。
31
 期貨交易分析人員資格測驗（一）
一、辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
『期貨交易分析人員資格測驗辦法』 每三、六、九、十二
由主管機關指示 期貨商業同業公會委託本會辦 月第一個星期日
理。

二、測驗科目、時間與及格標準：

應試科目 考試時間 合格標準

期貨法規與自律規範 90 分鐘 總分達 240 分，惟各科分數低於四
衍生性商品之風險管理 90 分鐘 十分或該科所有到考人員平均分
期貨、選擇權與其他衍生 數之孰低者，即屬不及格
90 分鐘
性商品
總體經濟及金融市場(含
90 分鐘
產業經濟)

32
 期貨交易分析人員資格測驗（二）
三、報名資格：
測驗類別 報名資格

1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外
專科以上學校畢業，並從事期貨相關工作二年以
上經驗者。
期貨交易分析人員 2.公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種
考試及格，並從事期貨相關工作一年以上經驗者。
3.取得期貨商業務員資格者，並從事期貨相關工作
一年以上之經驗者。

四、證照年限： 取得證明書後五年內未至期貨公會登記
即無效，如法規有更新依新法規。
33
債券人員與股務人員專業能力測驗（一）
一、辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
本會報請主管機關核備後辦理 本會訂於 95 年 3 月、9
之例假日舉行測驗

二、測驗科目、時間與及格標準：
測驗類別 應試科目 考試時間 合格標準

債券市場理論與實務 60 分鐘
債券人員 ( 140 分
含債券法規)
60 分鐘
股務作業法規 60 分鐘
股務人員 140 分
股務作業實務 60 分鐘

34
債券人員與股務人員專業能力測驗（二）
三、報名資格：
測驗類別 報名資格
已取得證券商業務員資格者，或公私立大學以上學校
債券人員
或經教育部承認之國外大學以上學校畢業者。
公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科
以上學校畢業者，或從事股務相關工作一年以上經驗
股務人員
者。

35
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（一）

一、辦理依據及測驗日期：
依據 測驗日期
本會報請主管機關核備後辦理 本會訂於 95 年 6 月、12 月之例假日
舉行測驗

二、測驗科目、時間與及格標準：
測驗類別 應試科目 考試時間 合格標準
企業內部控制理論與實務
企業內部控制 90 分鐘 70 分
(含相關法規)
資產證券化理論與實務 60 分鐘
資產證券化 (含相關法規) 140 分
60 分鐘

36
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（二）

三、報名資格：

測驗類別 報名資格
凡公開發行公司從業人員或對企業內部控制制度相關
企業內部控制 工作具有興趣者。

公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科
以上學校畢業者，或已取得證券商業務員資格者，或
資產證券化 已取得證券商高級業務員資格者，或已取得投信投顧
業務員資格者。

37
 票券商業務人員資格測驗（一）

一、 辦理依據及測驗日期
：
依據 測驗日期
中華民國票券金融商業同業公會 採用電腦應試方式：週一至週五，
委託本會辦理。 每日上、下午及晚上辦理，週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準
：
應試科目 考試時間 合格標準
票券金融法規 60 分鐘 二科總分達 140 分
(其中任何一科分數不
票券金融實務 90 分鐘 得低於 70 分)

38
 票券商業務人員資格測驗（二）
三、報名資格：
測驗類別 報名資格
1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上
學校畢業者。
2.公務人員普通或高等考試或相當於普通或
高等考試以上之特種考試及格者。
票券商業務人員 3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定
考試及格並取得資格證明書者。具有大學、
三年制或二年制專科學校一年級以上肄業
或五年制專科學校四年級以上肄業有證明
文件者，視同高級中學畢業。

39
 模擬應試畫面

Demo
入場應試操作畫面

40
模擬應試畫面

41
模擬應試畫面

42
國際證券相關專業證照簡介 ( 一 )
CFA (Chartered Financial Analyst )
CIIA (Certified International Investment
Analysts )
證券分析協會與證券 期貨市場發展基金會
共同引進 CIIA 資格認證制度，提升國內證券
分析人員素質，俾利與國際接軌
應試資格 : 國內證券投資分析人員測驗合格者
2005 年 6 月 ACIIA( 為 CIIA 認證之國際性組織 ) 總部已
正式通過對證券投資分析人員測驗之認證，因此循管道二
，已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分
析師之初階測驗，直接參與進階測驗
2006 年首次於台北舉行測驗
CFP (Certified Financial Planner )
43
國際證券相關專業證照簡介 ( 二 )
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP
主辦單位 The Association Chartered Financial
of Certified Financial Planning
International Analyst Standards
Investment Institute Board
Analysts ( 簡稱 CFAI ) ( 簡稱 FPSB)
( 簡稱 ACIIA)
成立時間 2000 年 1963 年 1990 年

全球人數 約 3 千人 約 7 萬多人 約 9 萬多人

台灣人數 無 約 150 人 120 人

44
國際證券相關專業證照簡介 ( 三 )
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP

主要通行 　　歐洲 　　美國 　　美國

地區
對會員國當 經認證過之會員 會員國當地測驗 會員國當地測驗
地文化與法 國當地測驗可抵 無法抵免任一階 可以抵免部分測
規之尊重 免其初階測驗 段之測驗 驗

命題方式 全球 　全球統一 非全球統

統一 一

測驗與訓 應試人可自行 應試人可自行準 應試人必須參加

練 準備 備 訓練課程方可應
之結合 試
測驗使用 英文 　 英文 中
語言 文

45
國際證券相關專業證照簡介 ( 四 )
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP

科目保留 五年 ( 自科目通過之 七年內必須完成 五年 ( 自科目

年限 日起計算 ) 三階段測驗 通過之日起計
算)
測驗舉辦 一年兩次 ( 進階測驗 Level I ： 一年兩次
頻率 ) 一年兩次 每年 3 月 & 9
每年 3 月 & 9 月 每年 6 月 & 12 月
月
Level II & III ：
一年一次
每年 6 月
證書簽署 The Association of Chartered 台灣理財認證
單位 Certified International Financial Analyst 協會
Investment Analysts Institute
( 簡稱 ACIIA) ( 簡稱 CFAI)

46
國際證券相關專業證照簡介 ( 五 )
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP

授證 1. 通過 CIIA 測驗 1. 通過 CFA 測驗 1. 通過 CFP 測驗

條件 2. 為證券分析協會 2. 為 CFAI 之會員 2. 為台灣理財認證
之會員 3. 具備三年與投資 協會之會員
3. 有三年財務分析 決策過程的收集、 3. 有三年合格之相
、投資、資產管理 評估及應用金融、 關工作經驗
等領域之工作經驗 經濟和統計資料相 4. 簽署遵守職業道
( 通過測驗後五年內 關工作經驗 德行為準則 規範
之經驗亦可計入 ) 4. 簽署職業行為準 同意契約
4. 遵守 ACIIA 發布 則同意書 5. 自 2007 年起，
的職業行為準則與 5. 提交三封推薦信 須具學士學位方可
道德規範 送 CFAI 審核 授證

47
國際證券相關專業證照簡介 ( 六 )
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP

測驗 進階測驗 Level I & Level II 涵蓋範圍 1. 基礎理財規劃

( 含 Exam I & Exam II) 均相同 (Level I ： 6 小時 (3 小時 )
內容
；
Exam I (3 小時 ) 2. 風險管理與保
& 1. 財務管理 Level II ： 3 小時 ) 險規劃 (2 小時 )
測驗 2. 經濟學 1. 資產評價與衍生性商品 3. 員工福利與退
時間 3. 財務會計及財報分 2. 財報分析及企業融資 休金規劃 (2 小時 )
4. 析權益證券之評價 3. 職業道德 4. 投資規劃 (3 小
與分析 4. 數量分析 時)
Exam II(3 小時 ) 5. 經濟學 5. 租稅與財產規
劃
5. 債券評價與分析 6. 投資組合管理
(2 小時 )
6. 衍生性商品之評價 Level III (3 小時 )
與分析 6. 全方位理財規
7. 投資組合管理與經濟學
劃
7. 投資組合管理 8. 資產評價與衍生性商品
(6 小時 )
9. 職業道德
10. 數量分析

48
國際證券相關專業證照簡介 ( 七
)
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP
應試 國內證券分析人員測 1. 具學士學位 ( 不限科系 必須先完成台灣
驗合格且為分析協會 ) 理財認證協會所
資格 會員 2. 無學士學位者，應具至 規定之專業課程
( 必須在 FPAT 授
權之專責教育機
少四年合格之工作經驗
構上課 )
如有相關學位或
資格可予抵免部
分訓練課程。

49
國際證券相關專業證照簡介 ( 八 )
　　 CIIA 　　 CFA 　　 CFP

測驗題型 均為題組 Level I 及 Level 所有題目，包括個案分析

型態之申 II ： 題目，均為單一選擇題
論與應用 均為單一選擇題
計算 Level III ：
均為題組型態之
申論與應用計算
一般會員 每年約新 每年約新台幣 入會費新台幣 5000 元，以
年費 台幣 500 10800 元 後每年須 交常年會費新台
元 (US$338 元 ) 幣 5000 元
換證要求 無 無 初次認證後，須每兩年換
證一次。若要換證，必須
完成 30 小時最低在職訓練
時數且無違反專業道德情
形

50
國際證券相關專業證照簡介 ( 九 )
取得國際證照，有助進入國際市場
( 如歐洲、日本及大陸等市場 ) 發展

國際市場與國內市場同時認同之國際
證照最具價
相較 CFA 測驗與 CFP 測驗， CIIA
測驗因以通過國內證券分析人員測驗
為第一階段測驗，具備國際市場與國
內市場同時認同之優勢，更適合國內
財金科系學生參試
51
證照的價值與迷思（一）
專業證照是新鮮人求職的成功之鑰

擁有數張的專業證照，可提升本身的專業
能力，進而塑造專業形象

主管機關已明文增加專業證照為執業條件

金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷

國際化與金控之推動，企業日益重視專業
證照與全方位金融從業人員
52
證照的價值與迷思（二）
專業能力 = 學識 + 實務經驗 + 證照 + 工作態度
取得專業資格證照≠擁有專業能力
≠ 保證就業
但取得證照卻顯示：
你的專業能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專
業能力達到基本水準
使你與別人有所區隔，機會比別人多

53
證照的價值與迷思（三）
國內目前證照種類繁多，思考方向
→ 法定證照優先
→ 與執行業務有關的證照優先
→ 市場需求高之專業能力測驗優先
如 債券、資 證券化 、股務、企業內控

→ 國際市場與國內市場同時認同的證照優先
→ 正確的考照時點
常見的錯誤觀念：初出社會的新鮮人考了升任銀
行主
管才必須54
如何正確準備證照測驗 ( 一 )
取得正確的準備資料
已公開題庫之測驗
→ 主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題 湊之資料
隨時留意法規的變化
善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統 ( 免費 )

以照考照，事半功倍
取測驗模組化之優點 `
如 投資型保險 + 證券法規及實務 →普業執業資格 ( 可應
考高業 )
高業 + 投信投顧法規→投信投顧業務員
利用自己的專長有策略性的準備考試
例高業測驗：
財金科系學生 → 投資學必拿高分以拉高總分
非商科學生 → 熟讀法規，財務分析以超過
55
50 分門檻
如何正確準備證照測驗 ( 二 )
大專技職院校學生，建議在學
時先取得證券商業務人員及期
貨商業務人員資格後，再取得
投信投顧業務員及證券商高級
業務人員資格，畢業或有工作
經驗後再陸續取得其他國內外
金融證照
56
如何正確準備證照測驗（三）

高中或高職以上

期貨市場 證券市場

期貨商業務員 證券商業務人員

證券商高級業務人員
投信投顧業務員
期貨交易分析人員
投資型保險商品業務員

57
報告完畢

敬請指教